客服电话：400-616-7531
服务时间：工作日09:00至18:00
金信民发货币市场基金2024年年度报告
2025-03-31
金信民发货币市场基金
2024年年度报告
2024年12月31日
基金管理人:金信基金管理有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
报告送出日期:2025年03月31日金信民发货币市场基金2024年年度报告
§1重要提示及目录
1.1重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2025年03月28日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中的财务资料已经审计。毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。
本报告期自2024年01月01日起至2024年12月31日止。
第1页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
1.2目录
§1重要提示及目录.............................................1
1.1重要提示...............................................1
1.2目录.................................................2
§2基金简介................................................4
2.1基金基本情况.............................................4
2.2基金产品说明.............................................4
2.3基金管理人和基金托管人........................................5
2.4信息披露方式.............................................6
2.5其他相关资料.............................................6
§3主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况................................6
3.1主要会计数据和财务指标........................................6
3.2基金净值表现.............................................8
3.3过去三年基金的利润分配情况.....................................12
§4管理人报告..............................................13
4.1基金管理人及基金经理情况......................................13
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明............................14
4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明...............................14
4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明...........................15
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望...........................15
4.6管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况...............................15
4.7管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明..............................16
4.8管理人对报告期内基金利润分配情况的说明...............................16
4.9报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明....................17
§5托管人报告..............................................17
5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明................................17
5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明........17
5.3托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见..................17
§6审计报告...............................................17
6.1审计报告基本信息..........................................17
6.2审计报告的基本内容.........................................18
§7年度财务报表.............................................19
7.1资产负债表.............................................20
7.2利润表...............................................21
7.3净资产变动表............................................22
7.4报表附注..............................................23
§8投资组合报告.............................................54
8.1期末基金资产组合情况........................................54
8.2债券回购融资情况..........................................54
8.3基金投资组合平均剩余期限......................................54
8.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明.........................55
8.5期末按债券品种分类的债券投资组合..................................55
8.6期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细......56
8.7“影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离..................56
第2页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
8.8期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细..........57
8.9投资组合报告附注..........................................57
§9基金份额持有人信息..........................................58
9.1期末基金份额持有人户数及持有人结构.................................58
9.2期末货币市场基金前十名份额持有人情况................................58
9.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况..............................58
9.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况......................59
§10开放式基金份额变动.........................................59
§11重大事件揭示............................................59
11.1基金份额持有人大会决议......................................59
11.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动......................60
11.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼...........................60
11.4基金投资策略的改变........................................60
11.5为基金进行审计的会计师事务所情况.................................60
11.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况.........................60
11.7基金租用证券公司交易单元的有关情况................................60
11.8偏离度绝对值超过0.5%的情况..................................62
11.9其他重大事件...........................................62
§12影响投资者决策的其他重要信息....................................64
12.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况.....................64
12.2影响投资者决策的其他重要信息...................................64
§13备查文件目录............................................65
13.1备查文件目录...........................................65
13.2存放地点.............................................65
13.3查阅方式.............................................65
第3页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
§2基金简介
2.1基金基本情况
基金名称金信民发货币市场基金基金简称金信民发货币基金主代码004077基金运作方式契约型开放式基金合同生效日2016年12月16日基金管理人金信基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额3640705669.38份基金合同存续期不定期
下属分级基金的基金简称 金信民发货币 A 金信民发货币 B 金信民发货币 E下属分级基金的交易代码004077004078018324
报告期末下属分级基金的份额33698398.23份3606881819.37125451.78份总额份
2.2基金产品说明
在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业投资目标绩比较基准的投资收益。
本基金的投资策略主要有以下七个方面：
1、利率策略
通过全面研究主要经济变量，分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
2、信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债
投资策略务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并结合外部权威评级机构的信用评级结果，确定基金资产对相应债券的投资决策。
3、类属配置策略
研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
4、个券选择策略
本基金将在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离
第4页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原因。同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。
5、相对价值策略
本基金密切关注国家法律法规、制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，运用回购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易，为本基金的投资带来增加价值。
6、资产支持证券投资策略
本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化，采用分散投资方式以降低流动性风险。
7、其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向。当法律法规允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将按照届时生效的法律法规，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。
业绩比较基准中国人民银行公布的七天通知存款税后利率
本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险风险收益特征相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金、混合型基金与股票型基金。
2.3基金管理人和基金托管人
项目基金管理人基金托管人名称金信基金管理有限公司招商银行股份有限公司姓名王几高张姗
信息披露负责联系电话0755-82510502400-61-95555
人 电子邮箱 jubao@jxfunds.com.cn zhangshan_1027@cmbchina.co
m
客户服务电话400-900-8336400-61-95555
传真0755-825103050755-83195201注册地址深圳市前海深港合作区兴海大深圳市深南大道7088号招商道3040号前海世茂大厦2603银行大厦办公地址深圳市前海深港合作区兴海大深圳市深南大道7088号招商道3040号前海世茂大厦2603银行大厦深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502室
第5页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告邮政编码518038518040法定代表人殷克胜缪建民
2.4信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名证券时报称
登载基金年度报告正文的管理 http://www.jxfunds.com.cn人互联网网址深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502室基金年度报告备置地点深圳市前海深港合作区兴海大道3040号前海世茂大厦2603
2.5其他相关资料
项目名称办公地址会计师事务所毕马威华振会计师事务所（特殊普中国北京东长安街1号东方广场毕通合伙）马威大厦8层注册登记机构金信基金管理有限公司深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502室深圳市前海深港合作区兴海大道
3040号前海世茂大厦2603
§3主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.2024年2023年2022年
1.
1金
期信间金信民金信金信民金信民金信民民金信民发金信民发金信民发数发货币民发发货币发货币发货币发
货币 B 货币 B 货币 B
据 A 货币 E A E A 货和币
指 E标
本426790972401460275239311488114619822423502184338-
期.96.8223.01.8136.31.23.193.29已实现收
第6页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告益
本426790972401460275239311488114619822423502184338-
期.96.8223.01.8136.31.23.193.29利润
本1.5257%1.7704%1.5301.7484%1.9933%1.0343%1.5017%1.7466%-
期3%净值收益率
3.
1.
2
期末
2024年末2023年末2022年末
数据和指标
期33698360688112544033540685957059302051775964-
末398.23819.3751.78492.57103.53372.70031.69441.49基金资产净值
期1.00001.00001.0001.00001.00001.00001.00001.0000-末0基金份额净值
3.
1.
3
2024年末2023年末2022年末
累计期
第7页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告末指标
累19.528421.8959%2.58017.732219.7753%1.0343%15.709217.4345%-
计%4%%%净值收益率
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额；
2、本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于本基金采用摊余成本法核算，公允
价值变动收益为零，因此，本期已实现收益和本期利润金额相等；
3、本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准按日结转份额；
4、自 2023年 5月 16日起，本基金增设 E类份额类别，增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。
3.2基金净值表现
3.2.1基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
金信民发货币 A 净值表现业绩比较份额净值业绩比较份额净值基准收益
阶段收益率标基准收益*－**－*
收益率*率标准差
准差*率*
*
过去三个月0.3599%0.0016%0.3403%0.0000%0.0196%0.0016%
过去六个月0.6879%0.0018%0.6805%0.0000%0.0074%0.0018%
过去一年1.5257%0.0021%1.3537%0.0000%0.1720%0.0021%
过去三年4.8520%0.0017%4.0537%0.0000%0.7983%0.0017%
过去五年8.4210%0.0019%6.7574%0.0000%1.6636%0.0019%
自基金合同生19.5284%0.0032%10.8666%0.0000%8.6618%0.0032%效起至今
金信民发货币 B 净值表现业绩比较份额净值业绩比较份额净值基准收益
阶段收益率标基准收益*－**－*
收益率*率标准差
准差*率*
*
过去三个月0.4208%0.0016%0.3403%0.0000%0.0805%0.0016%
过去六个月0.8100%0.0018%0.6805%0.0000%0.1295%0.0018%
过去一年1.7704%0.0021%1.3537%0.0000%0.4167%0.0021%
过去三年5.6120%0.0017%4.0537%0.0000%1.5583%0.0017%
第8页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
过去五年9.7333%0.0019%6.7574%0.0000%2.9759%0.0019%
自基金合同生21.8959%0.0032%10.8666%0.0000%11.0293%0.0032%效起至今
金信民发货币 E 净值表现业绩比较份额净值业绩比较份额净值基准收益
阶段收益率标基准收益*－**－*
收益率*率标准差
准差*率*
*
过去三个月0.3631%0.0016%0.3403%0.0000%0.0228%0.0016%
过去六个月0.6922%0.0018%0.6805%0.0000%0.0117%0.0018%
过去一年1.5303%0.0021%1.3537%0.0000%0.1766%0.0021%
自基金合同生2.5804%0.0020%2.2007%0.0000%0.3797%0.0020%效起至今
注：1、本基金的利润分配方式是“每日分配、按日支付”；
2、本基金的业绩比较基准为：中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较
第9页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
3.2.3过去五年基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
第10页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
第11页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
注：本基金自 2023 年 5 月 16 日起新增 E 类份额，增设当期 E 类份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率按 E类份额实际存续期计算。
3.3过去三年基金的利润分配情况
金信民发货币 A
单位：人民币元已按再投资形式直接通过应付赎应付利润本年变年度利润分备年度转实收基金回款转出金额动配合计注
2024年426790.96--426790.96-
2023年523931.81--523931.81-
2022年242350.19--242350.19-
合计1193072.96--1193072.9-
6
金信民发货币 B
单位：人民币元已按再投资形式直接通过应付赎应付利润本年变年度利润分配备年度转实收基金回款转出金额动合计注
2024年9724014.82--9724014.82-
2023年14881136.31--14881136.3-
2022年21843383.29--21843383.2-
9
合计46448534.42--46448534.4-
金信民发货币 E
单位：人民币元
第12页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告已按再投资形式直接通过应付赎应付利润本年变年度利润分备年度转实收基金回款转出金额动配合计注
2024年602723.01--602723.01-
2023年461982.23--461982.23-
合计1064705.24--1064705.2-
4
§4管理人报告
4.1基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
金信基金管理有限公司成立于2015年7月，注册资本1亿元人民币，注册地位于深圳前海，是经中国证监会批准设立的公募基金管理公司，业务范围包括基金募集、基金销售、基金管理、特定客户资产管理以及中国证监会许可的其他业务。
金信基金管理有限公司作为国内首家管理团队出任第一大股东的公募基金公司，管理团队持股
35%，是公司第一大股东。此外，公司股东还包括深圳市英华柏涛投资有限公司及安徽国元信托有限
责任公司，两家机构出资比例分别为：34%、31%。
截至报告期末，金信基金管理有限公司旗下管理20只开放式证券投资基金和2只资产管理计划。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经证理（助理）期限券从姓名职务说明离任业任职日期日期年限华中科技大学金融学硕士。
2009年开始先后曾任金元证
券股票研究员、固定收益研究
2018-03-15
杨杰本基金的基金经理-员，金信基金固定收益研究
08年
员、基金经理助理、专户投资经理。现任金信基金基金经理。
南京大学数学学士，复旦大学金融学硕士。2015年曾任富
2021-07-9安达基金管理有限公司固定收
刘雨卉本基金的基金经理-
28年益研究员、基金经理助理，
2019年11月加入金信基金，
现任金信基金基金经理。
注：1、对基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，“离任日期”为根据公司决定
第13页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
确定的解聘日期；对此后的非首任基金经理，“任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决定确定的聘任日期和解聘日期；
2、证券从业的含义遵从行业协会的相关规定。
4.1.3期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
本报告期内本基金基金经理无兼任私募资产管理计划投资经理的情况。
4.1.4基金经理薪酬机制
本报告期内本基金基金经理无兼任私募资产管理计划投资经理的情况，本项不适用。
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内，基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度和控制方法
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》（2011年修订）等有关法律法规的规定，针对股票、债券市场交易等投资管理活动，以及授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节，制定了《金信基金管理有限公司公平交易制度》、《金信基金管理有限公司异常交易监控与报告管理制度》等公平交易相关的公司制度或流程指引。通过加强投资决策、交易执行的内部控制，完善对投资交易行为的日常监控和事后分析评估，以及履行相关的报告和信息披露义务，切实防范投资管理业务中的不公平交易和利益输送行为，保护投资者合法权益。
4.3.2公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善相应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗下管理的所有基金和投资组合。
4.3.2.1增加执行的基金经理公平交易制度执行情况及公平交易管理情况
本报告期内本基金基金经理无兼任私募资产管理计划投资经理的情况，本项不适用。
4.3.3异常交易行为的专项说明
本报告期内，未发现本基金存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。本报告期内
第14页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
基金管理人管理的所有投资组合参与的交易所公开竞价，未出现同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况。
4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
2024年债券市场表现较好，10年国债利率下行至1.7%以下，经济基本面整体呈现弱修复的特征，降息预期较强，机构欠配压力持续存在，全年十年期国债收益率下行幅度超过 80BP。上半年资金面保持充裕，资金价格比较稳定，股市表现偏弱，市场风险偏好整体下降，利率下行整体比较顺畅。三季度出现阶段性调整，主要受到交易监管趋严、大行卖债以及宏观政策陆续出台等因素的影响。四季度利率快速下行，基本面数据对债券市场有支撑，同时非银同业存款定价自律机制相关消息带来收益率曲线的快速下移。
货币政策全年维持稳健宽松，资金充裕，资金价格波动相对下降，货币类产品收益率跟随短端利率的调整全年呈现前高后低的特征，年底在非银同业存款定价机制实施后，短端资产收益率快速下降。报告期内本基金规模有所增加。投资运作上，根据市场波动对产品持仓进行调整，主要投资于短久期高等级存单、信用债和利率债，维持组合流动性较好，同时精选个券，降低组合信用风险。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
截至报告期末金信民发货币 A基金份额净值为 1.0000元，本报告期内，该类基金份额净值收益率为 1.5257%，同期业绩比较基准收益率为 1.3537%；截至报告期末金信民发货币 B基金份额净值为1.0000元，本报告期内，该类基金份额净值收益率为1.7704%，同期业绩比较基准收益率为
1.3537%；截至报告期末金信民发货币 E基金份额净值为 1.0000元，本报告期内，该类基金份额净
值收益率为1.5303%，同期业绩比较基准收益率为1.3537%。
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2025年国内宏观经济预计延续缓慢修复态势，在保持经济稳定增长的目标下，稳增长政策预计维持积极。宏观数据目前处在磨底阶段，从年初以来公布的 PMI、通胀以及金融数据来看，当前内需依旧不足，房地产行业政策积极，高频数据略有回暖，但数据能否有效传导到销售及投资端需要继续观察。年初以来，在汇率维稳等因素的约束下，货币宽松节奏不及预期，短端资金偏紧对收益率曲线的下行形成阻力，同时产业利好信号带来股市情绪转好，加上两会前夕，政策存在超预期的概率，现券的波动有所增加。但当前经济修复程度不高，央行对货币政策定调为“适度宽松”，市场后续对货币宽松仍有预期，机构依旧有配置动力，中期来看债券市场整体风险可控，关注阶段性扰动因素带来的资产配置机会。
4.6管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
报告期内，本基金管理人严格遵守相关法律法规，坚持一切从规范运作、防范风险、保护基金
第15页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
持有人利益出发，依照公司内部控制的整体要求，继续致力于内控机制的完善，加强内部风险的控制与防范，确保各项法规和管理制度的落实，保证基金合同得到严格履行。公司监察稽核部门按照规定的权限和程序，通过实时监控、现场检查、重点抽查和人员询问等方法，独立地开展基金运作和公司管理的合规性稽核，发现问题及时提出改进建议并督促业务部门进行整改，同时定期向董事会和公司管理层出具监察稽核报告。
本报告期内，本基金管理人内部监察稽核主要工作如下：
（1）本年度，公司采取外聘律师和内部专业人士相结合的方式，对各业务部门进行了相关法
律法规培训和职业道德培训，进一步提高了公司从业人员的合规素质和职业道德修养。
（2）本年度，公司按照稽核计划和监管机构的通知对公司投资、研究、基金会计、注册登
记、基金销售、金融数据统计、信息技术、用户权限等方面进行了稽核工作，检查业务开展的合规性和制度执行的有效性。
（3）通过事前合规防范、事中系统控制和事后完善纠偏的方式，加强对公司产品日常投资运
作的管理和监控，保证投资符合既定的投资决策程序和业务流程，基金投资组合及个股投资比例符合比例控制的要求，严格执行分级授权制度，保证基金投资独立、公平。
（4）全面参与新产品设计、新业务拓展工作，负责日常合同审查，监督客户投诉处理。
（5）完成各基金及公司的各项信息披露工作，保证所披露的信息的真实性、准确性和完整性；重视媒体监督和投资者关系管理。
（6）按照规定向人民银行报送反洗钱相关报表和报告，按监管要求制定客户洗钱风险划分的标准，完善可疑交易模型。
本基金管理人承诺将坚持诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，积极健全内部管理制度，不断提高内部监察稽核工作的科学性和有效性，努力防范各种风险，切实保护基金资产的安全与利益。
4.7管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人按照企业会计准则、中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核责任。
本基金管理人由总经理、督察长、运作保障部、基金投资部、固定收益部、监察稽核部、交易
部及其他相关人员，负责组织制定和适时修订基金估值政策和程序，指导和监督整个估值流程。该等人员均具备专业胜任能力和相关从业资格，精通各领域的理论知识，熟悉相关政策法规，并具有丰富的实践经验。基金经理可参与估值原则和方法的讨论，但不参与估值原则和方法的最终决策和日常估值的执行。
本基金本报告期内，参与估值流程各方之间无重大利益冲突。
4.8管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金合同约定，本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资者当日收益分
第16页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益。若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益。若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；当日收益结转时，如投资者的累计未结转收益为正，则为份额持有人增加相应的基金份额。如投资者的累计未结转收益为负，则为份额持有人缩减相应的基金份额，当投资者赎回基金份额时，将按比例从赎回款中扣除。如当日净收益等于零时，份额持有人的基金份额保持不变；当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益。当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
根据上述分配原则以及基金的实际运作情况，本基金每日将各级基金份额的已实现收益全额分配给基金份额持有人。
4.9报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金未出现持有人数或基金资产净值预警的情形。
§5托管人报告
5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
招商银行根据法律法规、托管协议约定的投资监督条款，对托管产品的投资行为进行监督，并根据监管要求履行报告义务。
招商银行按照托管协议约定的统一记账方法和会计处理原则，独立地设置、登录和保管本产品的全套账册，进行会计核算和资产估值并与管理人建立对账机制。
本年度报告中利润分配情况真实、准确。
5.3托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本年度报告中财务指标、净值表现、财务会计报告、投资组合报告内容真实、准确，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6审计报告
6.1审计报告基本信息
财务报表是否经过审计是
第17页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告审计意见类型标准无保留意见审计报告编号毕马威华振审字第2501254号
6.2审计报告的基本内容
审计报告标题审计报告审计报告收件人金信民发货币市场基金全体基金份额持有人审计意见我们审计了后附的金信民发货币市场基金(以下简称“该基金”)财务报表，包括2024年12月31日的资产负债表，
2024年度的利润表、净资产变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、《资产管理产品相关会计处理规定》(以下合称“企业会计准则”)及财务报表附注
7.4.2中所列示的中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)和中国证券投资基金业协会发布的有关基金行
业实务操作的规定编制，公允反映了该基金2024年12月31日的财务状况以及2024年度的经营成果和净资产变动情况。
形成审计意见的基础我们按照中国注册会计师审计准则(以下简称“审计准则”)的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于该基金，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
强调事项无。
其他事项无。
其他信息该基金管理人金信基金管理有限公司(以下简称“该基金管理人”)管理层对其他信息负责。其他信息包括该基金2024年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。
管理层和治理层对财务报表的责该基金管理人管理层负责按照企业会计准则及财务报表附注
任7.4.2中所列示的中国证监会和中国证券投资基金业协会发
布的有关基金行业实务操作的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，该基金管理人管理层负责评估该基金的
第18页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
持续经营能力，披露与持续经营相关的事项(如适用)，并运用持续经营假设，除非该基金预计在清算时资产无法按照公允价值处置。
该基金管理人治理层负责监督该基金的财务报告过程。
注册会计师对财务报表审计的责我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导
任致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
(1)识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
(2)了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
(3)评价该基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
(4)对该基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对该基金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中
的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致该基金不能持续经营。
(5)评价财务报表的总体列报(包括披露)、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与该基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排和
重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师的姓名吴钟鸣刘西茜会计师事务所的地址中国北京东长安街1号东方广场毕马威大厦8层
审计报告日期2025-03-28
§7年度财务报表
第19页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
7.1资产负债表
会计主体：金信民发货币市场基金
报告截止日：2024年12月31日
单位：人民币元本期末2024年12月上年度末2023年12资产附注号
31日月31日
资产：
货币资金7.4.7.1246702128.233138596.18
结算备付金--
存出保证金--
交易性金融资产7.4.7.21583743567.88391166801.26
其中：股票投资--
基金投资--
债券投资1583743567.88391166801.26
资产支持证券投资--
贵金属投资--
其他投资--
衍生金融资产7.4.7.3--
买入返售金融资产7.4.7.41002251848.05110028570.28
应收清算款--
应收股利--
应收申购款808541255.33196601.12
递延所得税资产--
其他资产7.4.7.8--
资产总计3641238799.49504530568.84本期末2024年12月上年度末2023年12负债和净资产附注号
31日月31日
负债：
短期借款--
交易性金融负债--
衍生金融负债7.4.7.3--
卖出回购金融资产款--
应付清算款--
应付赎回款--
应付管理人报酬193712.3276548.11
应付托管费103313.2540825.66
应付销售服务费17870.4024252.77
应付投资顾问费--
应交税费4765.256443.10
应付利润--
递延所得税负债--
其他负债7.4.7.9213468.89128530.40
第20页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
负债合计533130.11276600.04
净资产：
实收基金7.4.7.103640705669.38504253968.80
未分配利润7.4.7.12--
净资产合计3640705669.38504253968.80
负债和净资产总计3641238799.49504530568.84
注：报告截止日 2024 年 12 月 31 日，基金份额总额 3640705669.38 份。其中金信民发货币 A 基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 33698398.23 份；金信民发货币 B 基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 3606881819.37 份；金信民发货币 E 基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额
125451.78份。
7.2利润表
会计主体：金信民发货币市场基金
本报告期：2024年01月01日至2024年12月31日
单位：人民币元上年度可比期间本期2024年01月
2023年01月01日
项目附注号01日至2024年12至2023年12月31月31日日
一、营业总收入12818023.7218351195.70
1.利息收入3793021.705523714.26
其中：存款利息收入7.4.7.13261875.18450918.30
债券利息收入--
资产支持证券利息收入--
买入返售金融资产收入3531146.525072795.96
其他利息收入--
2.投资收益（损失以“-”填列）9025002.0212827481.44
其中：股票投资收益7.4.7.14--
基金投资收益--
债券投资收益7.4.7.159025002.0212827481.44
资产支持证券投资收益7.4.7.16--
贵金属投资收益7.4.7.17--
衍生工具收益7.4.7.18--
股利收益7.4.7.19--
其他投资收益--3.公允价值变动收益（损失以“-”7.4.7.20--号填列）
4.汇兑收益（损失以“-”号填列）--
5.其他收入（损失以“-”号填列）7.4.7.21--
减：二、营业总支出2064494.932484145.35
1．管理人报酬7.4.10.2.1945602.581263667.01
第21页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
2．托管费7.4.10.2.2504321.33673955.76
3．销售服务费7.4.10.2.3222199.42223246.93
4．投资顾问费--
5．利息支出128413.19122114.04
其中：卖出回购金融资产支出128413.19122114.04
6．信用减值损失7.4.7.22--
7．税金及附加6211.603862.40
8．其他费用7.4.7.23257746.81197299.21三、利润总额（亏损总额以“-”10753528.7915867050.35号填列）
减：所得税费用--四、净利润（净亏损以“-”号填10753528.7915867050.35列）
五、其他综合收益的税后净额--
六、综合收益总额10753528.7915867050.35
7.3净资产变动表
会计主体：金信民发货币市场基金
本报告期：2024年01月01日至2024年12月31日
单位：人民币元本期2024年01月01日至2024年12月31日项目实收基金未分配利润净资产合计
一、上期期末净资产504253968.80-504253968.80
二、本期期初净资产504253968.80-504253968.80三、本期增减变动额（减少以3136451700.58-3136451700.58“-”号填列）
（一）、综合收益总额-10753528.7910753528.79
（二）、本期基金份额交易产生3136451700.58-3136451700.58的净资产变动数（净资产减少以“-”号填列）
其中：1.基金申购款8562028763.21-8562028763.21
2.基金赎回款---
5425577062.635425577062.63
（三）、本期向基金份额持有人--10753528.79-10753528.79分配利润产生的净资产变动（净资产减少以“-”号填列）
四、本期期末净资产3640705669.38-3640705669.38上年度可比期间2023年01月01日至2023年12月31日项目实收基金未分配利润净资产合计
一、上期期末净资产1806169473.18-1806169473.18
二、本期期初净资产1806169473.18-1806169473.18三、本期增减变动额（减少以---
第22页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告“-”号填列）1301915504.381301915504.38
（一）、综合收益总额-15867050.3515867050.35
（二）、本期基金份额交易产生---的净资产变动数（净资产减少以1301915504.381301915504.38“-”号填列）
其中：1.基金申购款3834147727.82-3834147727.82
2.基金赎回款---
5136063232.205136063232.20
（三）、本期向基金份额持有人--15867050.35-15867050.35分配利润产生的净资产变动（净资产减少以“-”号填列）
四、本期期末净资产504253968.80-504253968.80报表附注为财务报表的组成部分。
本报告7.1至7.4财务报表由下列负责人签署:殷克胜朱斌陈瑾
———————————————————————————基金管理人负责人主管会计工作负责人会计机构负责人
7.4报表附注
7.4.1基金基本情况
金信民发货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2016]第3004号《关于准予金信民发货币市场基金注册的批复》核准，由金信基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《金信民发货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限不定，首次设立募集不包括认购资金利息共募集人民币237096692.70元，业经瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）瑞华验字（2016）第
02230156号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，《金信民发货币市场基金基金合同》于2016年12月16日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额为237113706.92份基金份额，其中认购资金利息折合17014.22份基金份额。本基金的基金管理人为金信基金管理有限公司，基金托管人为招商银行股份有限公司。
根据基金管理人金信基金管理有限公司 2023年 5月 16日《关于金信民发货币市场基金增加 E类基金份额并修改基金合同和托管协议的公告》的规定，经与本基金托管人协商一致并报中国证监会备案，自 2023年 5月 16日起本基金增加 E类份额类别，并对本基金的《基金合同》和《金信民发货币市场基金托管协议》作相应修改。本基金 A类、B类和 E类基金份额分别单独设置基金代码，并分别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《金信民发货币市场基金基金合同》的有关规定，本基金的投资范围为具有良好流动性的工具，包括现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债
务融资工具、资产支持证券；以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金的业绩比较基准为：中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
第23页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
7.4.2会计报表的编制基础
本基金财务报表以持续经营为基础编制。
本基金财务报表符合中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”)颁布的企业会计准则和《资产管理产品相关会计处理规定》的要求，同时亦按照中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL模板第 3号<年度报告和中期报告>》以及中国证券投资基金业协会颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》编制财务报表。
7.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金财务报表符合财政部颁布的企业会计准则和《资产管理产品相关会计处理规定》及附注
7.4.2中所列示的中国证监会和中国证券投资基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定的要求，真实、完整地反映了本基金2024年12月31日的财务状况，2024年01月01日至2024年12月31日的经营成果和基金净值变动情况。
7.4.4重要会计政策和会计估计
7.4.4.1会计年度
本基金会计年度为公历1月1日起至12月31日止。
7.4.4.2记账本位币
本基金记账本位币和编制财务报表采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民币元为单位表示。
7.4.4.3金融资产和金融负债的分类
(a) 金融资产的分类
本基金的金融工具包括债券投资、买入返售金融资产等。
本基金通常根据管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征，在初始确认时将金融资产分为不同类别：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产及以摊余成本计量的金融资产。
除非本基金改变管理金融资产的业务模式，在此情形下，所有受影响的相关金融资产在业务模式发生变更后的首个报告期间的第一天进行重分类，否则金融资产在初始确认后不得进行重分类。
本基金将同时符合下列条件且未被指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，分类为以摊余成本计量的金融资产：
-本基金管理该金融资产的业务模式是以收取合同现金流量为目标；
-该金融资产的合同条款规定，在特定日期产生的现金流量，仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。
除上述以摊余成本计量的金融资产外，本基金将其余所有的金融资产分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。本基金现无分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
第24页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告金融资产。
管理金融资产的业务模式，是指本基金如何管理金融资产以产生现金流量。业务模式决定本基金所管理金融资产现金流量的来源是收取合同现金流量、出售金融资产还是两者兼有。本基金以客观事实为依据、以关键管理人员决定的对金融资产进行管理的特定业务目标为基础，确定管理金融资产的业务模式。
本基金对金融资产的合同现金流量特征进行评估，以确定相关金融资产在特定日期产生的合同现金流量是否仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。其中，本金是指金融资产在初始确认时的公允价值；利息包括对货币时间价值、与特定时期未偿付本金金额相关的信用风险、以
及其他基本借贷风险、成本和利润的对价。此外，本基金对可能导致金融资产合同现金流量的时间分布或金额发生变更的合同条款进行评估，以确定其是否满足上述合同现金流量特征的要求。
(b) 金融负债的分类本基金将金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及以摊余成本计量的金融负债。
-以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
该类金融负债包括交易性金融负债（含属于金融负债的衍生工具）和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。
-以摊余成本计量的金融负债
初始确认后，对于该类金融负债采用实际利率法以摊余成本计量。
本基金现无分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。
7.4.4.4金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
(a) 初始确认
金融资产和金融负债在本基金成为相关金融工具合同条款的一方时，于资产负债表内确认。
在初始确认时，金融资产及金融负债均以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债，相关交易费用直接计入当期损益；对于其他类别的金融资产或金融负债，相关交易费用计入初始确认金额。 (b) 后续计量
-以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产初始确认后，对于该类金融资产以公允价值进行后续计量，产生的利得或损失（包括利息和股利收入）计入当期损益，除非该金融资产属于套期关系的一部分。
-以摊余成本计量的金融资产
初始确认后，对于该类金融资产采用实际利率法以摊余成本计量。以摊余成本计量且不属于任何套期关系的一部分的金融资产所产生的利得或损失，在终止确认、重分类、按照实际利率法摊销或确认减值时，计入当期损益。
-以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债初始确认后，对于该类金融负债以公允价值进行后续计量，除与套期会计有关外，产生的利得或损失（包括利息费用）计入当期损益。
第25页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
-以摊余成本计量的金融负债初始确认后，对于该类金融负债采用实际利率法以摊余成本计量。
(c) 终止确认
满足下列条件之一时，本基金终止确认该金融资产：
-收取该金融资产现金流量的合同权利终止；
-该金融资产已转移，且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；
-该金融资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。
金融资产整体转移满足终止确认条件的，本基金将下列两项金额的差额计入当期损益：
-所转移金融资产在终止确认日的账面价值；
-因转移金融资产而收到的对价。
金融负债（或其一部分）的现时义务已经解除的，本基金终止确认该金融负债（或该部分金融负债）。
(d) 减值
本基金以预期信用损失为基础，对下列项目进行减值会计处理并确认损失准备：
-以摊余成本计量的金融资产本基金持有的其他以公允价值计量的金融资产不适用预期信用损失模型。
预期信用损失的计量
预期信用损失，是指以发生违约的风险为权重的金融工具信用损失的加权平均值。信用损失，是指本基金按照原实际利率折现的、根据合同应收的所有合同现金流量与预期收取的所有现金流量
之间的差额，即全部现金短缺的现值。
在计量预期信用损失时，本基金需考虑的最长期限为面临信用风险的最长合同期限（包括考虑续约选择权）。
整个存续期预期信用损失，是指因金融工具整个预计存续期内所有可能发生的违约事件而导致的预期信用损失。
未来12个月内预期信用损失，是指因资产负债表日后12个月内（若金融工具的预计存续期少于12个月，则为预计存续期）可能发生的金融工具违约事件而导致的预期信用损失，是整个存续期预期信用损失的一部分。
本基金对满足下列情形的金融工具按照相当于未来12个月内预期信用损失的金额计量其损失准备，对其他金融工具按照相当于整个存续期内预期信用损失的金额计量其损失准备：
-该金融工具在资产负债表日只具有较低的信用风险；或
-该金融工具的信用风险自初始确认后并未显著增加。
预期信用损失准备的列报
为反映金融工具的信用风险自初始确认后的变化，本基金在每个资产负债表日重新计量预期信用损失，由此形成的损失准备的增加或转回金额，应当作为减值损失或利得计入当期损益。对于以摊余成本计量的金融资产，损失准备抵减该金融资产在资产负债表中列示的账面价值。
第26页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告核销
如果本基金不再合理预期金融资产合同现金流量能够全部或部分收回，则直接减记该金融资产的账面余额。这种减记构成相关金融资产的终止确认。这种情况通常发生在本基金确定债务人没有资产或收入来源可产生足够的现金流量以偿还将被减记的金额。但是，被减记的金融资产仍可能受到本基金催收到期款项相关执行活动的影响。已减记的金融资产以后又收回的，作为减值损失的转回计入收回当期的损益。
7.4.4.5金融资产和金融负债的估值原则
本基金采用影子定价和偏离度控制确定金融资产公允价值。
当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到
0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对
值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
计算影子价格时遵循如下原则：
存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的金融工具，在估值日有报价的，除会计准则规定的情况外，将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量；估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，对报价进行调整，确定公允价值。与上述金融工具相同，但具有不同特征的，以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，本基金不考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
对不存在活跃市场的金融工具，采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素，对估值进行调整并确定公允价值。
7.4.4.6金融资产和金融负债的抵销
金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，没有相互抵销。但是，同时满足下列条件的，以相互抵销后的净额在资产负债表内列示：
-本基金具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当前可执行的；
-本基金计划以净额结算，或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。
第27页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
7.4.4.7实收基金
实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额。每份基金份额面值为1.00元。由于申购和赎回引起的实收基金份额变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8损益平准金无。
7.4.4.9收入/（损失）的确认和计量
存款利息收入是按借出货币资金的时间和实际利率计算确定。
买入返售金融资产在资金实际占用期间内按实际利率法逐日确认为利息收入。
债券投资利息收入按债券投资的账面价值与实际利率计算的金额确认，在债券实际持有期内逐日计提。贴息债视同到期一次性还本付息的附息债，根据其发行价、到期价和发行期限按实际利率法逐日计算利息收入。
债券投资收益和衍生工具收益按相关金融资产于处置日成交金额与其初始计量金额的差额确认，处置时产生的交易费用计入投资收益。
7.4.4.10费用的确认和计量
本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法逐日确认。
本基金的利息支出按资金的本金和适用利率逐日计提。
卖出回购金融资产在资金实际占用期间内以实际利率法逐日确认为利息支出。
7.4.4.11基金的收益分配政策
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人
记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、当日收益结转时，如投资者的累计未结转收益为正，则为份额持有人增加相应的基金份额；如投资者的累计未结转收益为负，则为份额持有人缩减相应的基金份额，当投资者赎回基金份额时，将按比例从赎回款中扣除；如当日净收益等于零时，份额持有人的基金份额保持不变；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额
自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
第28页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
7.4.4.12其他重要的会计政策和会计估计
编制财务报表时，本基金需要运用估计和假设，这些估计和假设会对会计政策的应用及资产、负债、收入和支出的金额产生影响。实际情况可能与这些估计不同。本基金对估计涉及的关键假设和不确定因素的判断进行持续评估，会计估计变更的影响在变更当期和未来期间予以确认。
根据《关于固定收益品种的估值处理标准》在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交
易所、北京证券交易所及中国证券监督管理委员会认可的其他交易场所上市交易或挂牌转让的固定
收益品种（估值处理标准另有规定的除外），采用第三方估值基准服务机构提供的价格数据进行估值。
7.4.5会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更。
7.4.5.2会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。
7.4.5.3差错更正的说明
本基金本报告期无会计差错更正。
7.4.6税项
根据财税[2002]128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》、财税[2004]78号
文《关于证券投资基金税收政策的通知》、财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号
《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70号《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]2号文《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金适用的主要税项列示如下：
a)资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，以管理人为增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。
证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的金融商品转让收入免征增值税；对国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来取得的利息收入免征增值税；同业存款利息收入免征增值税以及一
第29页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
般存款利息收入不征收增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以产生的利息及利息性质的收入为销售额。
b)对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。
c)对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴 20%的个人所得税。
d)对基金运营过程中缴纳的增值税，分别按照证券投资基金管理人所在地适用的税率，计算缴纳城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。
7.4.7重要财务报表项目的说明
7.4.7.1货币资金
单位：人民币元项目本期末2024年12月31日上年度末2023年12月31日
活期存款196688239.333138596.18
等于：本金196638104.633138484.07
加：应计利息50134.70112.11
减：坏账准备--
定期存款50013888.90-
等于：本金50000000.00-
加：应计利息13888.90-
减：坏账准备--
其中：存款期限1个月以内--
存款期限1-3个月--
存款期限3个月以上50013888.90-
其他存款--
等于：本金--
加：应计利息--
减：坏账准备--
合计246702128.233138596.18
7.4.7.2交易性金融资产
单位：人民币元本期末2024年12月31日项目按实际利率计算
影子定价偏离金额偏离度(%)的账面价值
第30页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
交易所市----场
银行间市1583743567.81584288960.5545392.60.0150债券场846
合计1583743567.81584288960.5545392.60.0150
846
资产支持证券----
合计1583743567.81584288960.5545392.60.0150
846
上年度末2023年12月31日项目按实际利率计算
影子定价偏离金额偏离度(%)的账面价值
交易所市----场
银行间市391166801.26391467590.16300788.90.0597债券场0
合计391166801.26391467590.16300788.90.0597
0
资产支持证券----
合计391166801.26391467590.16300788.90.0597
0
7.4.7.3衍生金融资产/负债
7.4.7.3.1衍生金融资产/负债期末余额
本基金本报告期末及上年度末未持有衍生金融资产/负债。
7.4.7.3.2期末基金持有的期货合约情况
本基金本报告期末未持有期货合约。
7.4.7.3.3期末基金持有的黄金衍生品情况
本基金本报告期末未持有黄金衍生品。
7.4.7.4买入返售金融资产
7.4.7.4.1各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元本期末2024年12月31日项目
账面余额其中：买断式逆回购
交易所市场268536756.74-
银行间市场733715091.31-
合计1002251848.05-项目上年度末2023年12月31日
第31页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
账面余额其中：买断式逆回购
交易所市场--
银行间市场110028570.28-
合计110028570.28-
7.4.7.4.2期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末及上年度末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
7.4.7.5债权投资
7.4.7.5.1债权投资情况
本基金本报告期末及上年度末未持有债权。
7.4.7.5.2债权投资减值准备计提情况
本基金本报告期无债权投资减值准备计提情况。
7.4.7.6其他债权投资
7.4.7.6.1其他债权投资情况
本基金本报告期末及上年度末未持有其他债权。
7.4.7.6.2其他债权投资减值准备计提情况
本基金本报告期无其他债权投资减值准备计提情况。
7.4.7.7其他权益工具投资
7.4.7.7.1其他权益工具投资情况
本基金本报告期末及上年度末未持有其他权益工具。
7.4.7.7.2报告期末其他权益工具投资情况
本基金本报告期末及上年度末未持有其他权益工具。
7.4.7.8其他资产
本基金本报告期末及上年度末未持有其他资产。
7.4.7.9其他负债
单位：人民币元项目本期末2024年12月31日上年度末2023年12月31日
应付券商交易单元保证金--
应付赎回费--
应付证券出借违约金--
第32页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
应付交易费用44468.8919530.40
其中：交易所市场--
银行间市场44468.8919530.40
应付利息--
预提费用169000.00109000.00
合计213468.89128530.40
7.4.7.10实收基金
金信民发货币 A
金额单位：人民币元本期2024年01月01日至2024年12月31日项目
基金份额（份）账面金额
上年度末40335492.5740335492.57
本期申购208411109.00208411109.00
本期赎回（以“-”号填列）-215048203.34-215048203.34
本期末33698398.2333698398.23
金信民发货币 B
金额单位：人民币元本期2024年01月01日至2024年12月31日项目
基金份额（份）账面金额
上年度末406859103.53406859103.53
本期申购8330129939.748330129939.74
本期赎回（以“-”号填列）-5130107223.90-5130107223.90
本期末3606881819.373606881819.37
金信民发货币 E
金额单位：人民币元本期2024年01月01日至2024年12月31日项目
基金份额（份）账面金额
上年度末57059372.7057059372.70
本期申购23487714.4723487714.47
本期赎回（以“-”号填列）-80421635.39-80421635.39
本期末125451.78125451.78
注：申购含红利再投、转换入份（金）额；赎回含转换出份（金）额。
7.4.7.11其他综合收益
本基金本报告期无其他综合收益。
7.4.7.12未分配利润
金信民发货币 A
单位：人民币元
第33页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告项目已实现部分未实现未分配利润合计部分
上年度末---
本期期初---
本期利润426790.96-426790.96
本期基金份额---交易产生的变动数
其中：基金申---购款
基金赎---回款
本期已分配利-426790.96--426790.96润
本期末---
金信民发货币 B
单位：人民币元项目已实现部分未实现未分配利润合计部分
上年度末---
本期期初---
本期利润9724014.82-9724014.82
本期基金份---额交易产生的变动数
其中：基金---申购款
基金---赎回款
本期已分配-9724014.82--9724014.82利润
本期末---
金信民发货币 E
单位：人民币元项目已实现部分未实现未分配利润合计部分
上年度末---
本期期初---
本期利润602723.01-602723.01
本期基金份额---交易产生的变动数
其中：基金申---
第34页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告购款
基金赎---回款
本期已分配利-602723.01--602723.01润
本期末---
7.4.7.13存款利息收入
单位：人民币元本期2024年01月01日至上年度可比期间2023年01月项目
2024年12月31日01日至2023年12月31日
活期存款利息收入213792.724262.74
定期存款利息收入30572.23446655.56
其他存款利息收入--
结算备付金利息收入--
其他17510.23-
合计261875.18450918.30
注：“其他”为结算保证金利息收入及 TA认申购款利息收入。
7.4.7.14股票投资收益
7.4.7.14.1股票投资收益——买卖股票差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无股票投资收益--买卖股票差价收入。
7.4.7.14.2股票投资收益——证券出借差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无股票投资收益--证券出借差价收入。
7.4.7.15债券投资收益
7.4.7.15.1债券投资收益项目构成
单位：人民币元本期2024年01月01日至上年度可比期间2023年01月项目
2024年12月31日01日至2023年12月31日
债券投资收益——利息收入8388063.5712297102.15
债券投资收益——买卖债券636938.45530379.29（债转股及债券到期兑付）差价收入
债券投资收益——赎回差价收--入
债券投资收益——申购差价收--入
合计9025002.0212827481.44
7.4.7.15.2债券投资收益——买卖债券差价收入
第35页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
单位：人民币元本期2024年01月01日至上年度可比期间2023年01月项目
2024年12月31日01日至2023年12月31日卖出债券（债转股及债券到期2408702408.093678530112.87兑付）成交总额减：卖出债券（债转股及债券2397754454.673668773698.70到期兑付）成本总额
减：应计利息总额10310868.569226034.88
减：交易费用146.41-
买卖债券差价收入636938.45530379.29
7.4.7.15.3债券投资收益——赎回差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无债券投资收益--赎回差价收入。
7.4.7.15.4债券投资收益——申购差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无债券投资收益--申购差价收入。
7.4.7.16资产支持证券投资收益
7.4.7.16.1资产支持证券投资收益项目构成
本基金本报告期内及上年度可比期间无资产支持证券投资收益。
7.4.7.16.2资产支持证券投资收益——买卖资产支持证券差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无资产支持证券投资收益--买卖资产支持证券差价收入。
7.4.7.16.3资产支持证券投资收益——赎回差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无资产支持证券投资收益--赎回差价收入。
7.4.7.16.4资产支持证券投资收益——申购差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无资产支持证券投资收益--申购差价收入。
7.4.7.17贵金属投资收益
7.4.7.17.1贵金属投资收益项目构成
本基金本报告期内及上年度可比期间无贵金属投资收益。
7.4.7.17.2贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无贵金属投资收益--买卖贵金属差价收入。
第36页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
7.4.7.17.3贵金属投资收益——赎回差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无贵金属投资收益--赎回差价收入。
7.4.7.17.4贵金属投资收益——申购差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无贵金属投资收益--申购差价收入。
7.4.7.18衍生工具收益
7.4.7.18.1衍生工具收益——买卖权证差价收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无衍生工具收益--买卖权证差价收入。
7.4.7.18.2衍生工具收益——其他投资收益
本基金本报告期内及上年度可比期间无衍生工具收益--其他投资收益。
7.4.7.19股利收益
本基金本报告期内及上年度可比期间无股利收益。
7.4.7.20公允价值变动收益
本基金本报告期内及上年度可比期间无公允价值变动收益。
7.4.7.21其他收入
本基金本报告期内及上年度可比期间无其他收入。
7.4.7.22信用减值损失
本基金本报告期内及上年度可比期间无信用减值损失。
7.4.7.23其他费用
单位：人民币元本期2024年01月01日至上年度可比期间2023年01月项目
2024年12月31日01日至2023年12月31日
审计费用40000.0030000.00
信息披露费120000.0070000.00
证券出借违约金--
账户查询费-上清所1200.001462.93
银行汇划费60546.8159836.28
账户维护费36000.0036000.00
合计257746.81197299.21
7.4.7.24分部报告
第37页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告本基金无分部报告。
7.4.8或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1或有事项
截至资产负债表日，本基金无须作披露的或有事项。
7.4.8.2资产负债表日后事项
截至本会计报表批准报出日，本基金无须作披露的资产负债表日后事项。
7.4.9关联方关系
关联方名称与本基金的关系
金信基金管理有限公司（“金信基金”）基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
招商银行股份有限公司(“招商银行”)基金托管人深圳市巨财汇投资有限公司基金管理人的股东
汇巨未来投资（深圳）合伙企业（有限合伙）基金管理人的股东安徽国元信托有限责任公司基金管理人的股东深圳市英华柏涛投资有限公司基金管理人的股东殷克胜基金管理人的股东宋思颖基金管理人的股东刘吉云基金管理人的股东孔学兵基金管理人的股东杨超基金管理人的股东
注：本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化，基金管理人的股东深圳市卓越创业投资有限责任公司于2024年8月12日更名为深圳市英华柏涛投资有限公司。
7.4.10本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.10.1通过关联方交易单元进行的交易
7.4.10.1.1股票交易
本基金本报告期内及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行股票交易。
7.4.10.1.2权证交易
本基金本报告期内及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行权证交易。
7.4.10.1.3债券交易
本基金本报告期内及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行债券交易。
7.4.10.1.4债券回购交易
本基金本报告期内及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
第38页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
7.4.10.1.5应支付关联方的佣金
本基金本报告期及上年度可比期间无应支付关联方的佣金。
7.4.10.2关联方报酬
7.4.10.2.1基金管理费
单位：人民币元本期2024年01月01日至上年度可比期间2023年01月项目
2024年12月31日01日至2023年12月31日
当期发生的基金应支付的管理945602.581263667.01费
其中：应支付销售机构的客户250812.27142574.79维护费
应支付基金管理人的净694790.311121092.22管理费
注：本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起第3个工作日从基金资产中一次性支付给管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
本基金管理人按照与基金销售机构签订的基金销售协议约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
7.4.10.2.2基金托管费
单位：人民币元本期2024年01月01日至上年度可比期间2023年01月项目
2024年12月31日01日至2023年12月31日
当期发生的基金应支付的托管504321.33673955.76费
注：本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起第3个工作日内从基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
第39页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
7.4.10.2.3销售服务费
单位：人民币元本期2024年01月01日至2024年12月31日获得销售服务费的各关联方当期发生的基金应支付的销售服务费名称金信民发货币金信民发货币金信民发货币合计
A B E
金信基金管理有限公司30795.3619873.003.8750672.23
合计30795.3619873.003.8750672.23上年度可比期间2023年01月01日至2023年12月31日获得销售服务费的各关联方当期发生的基金应支付的销售服务费名称金信民发货币金信民发货币金信民发货币合计
A B E
金信基金管理有限公司14565.2652274.095.5566844.90
合计14565.2652274.095.5566844.90
注：（1）本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%；对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A类基金份额的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%；对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B类基金份额的费率。
经基金管理人与托管人协商一致并履行相关备案程序，本基金于 2023 年 5 月 16 日增加 E 类份额，同时实施新的基金合同销售服务费条款， E类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，E类基金份额不参与基金份额升降级。
本基金销售服务费计提的计算公式具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人与基金管理人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起第3个工作日从基金资产中一次性支付给注册登记机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
（2）自 2024年 8月 23日起取消金信民发货币市场基金 A类、B类基金份额的自动升降级业务。
7.4.10.3与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期内及上年度可比期间未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
7.4.10.4报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
7.4.10.4.1与关联方通过约定申报方式进行的适用固定期限费率的证券出借业务的情况
本基金本报告期内及上年度可比期间未与关联方通过约定申报方式进行适用固定期限费率的证券出借业务。
7.4.10.4.2与关联方通过约定申报方式进行的适用市场化期限费率的证券出借业务的情况
第40页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告本基金本报告期内及上年度可比期间未与关联方通过约定申报方式进行适用市场化期限费率的证券出借业务。
7.4.10.5各关联方投资本基金的情况
7.4.10.5.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份本期本期本期项目2024年1月1日至2024年1月1日至2024年1月1日至
2024年12月31日2024年12月31日2024年12月31日
金信民发货币 A 金信民发货币 B 金信民发货币 E基金合同生效日（2016-19001995.00-年12月16日）持有的基金份额
报告期初持有的基金份---额
报告期间申购/买入总份---额
报告期间因拆分变动份---额
减：报告期间赎回/卖出---总份额
报告期末持有的基金份---额
报告期末持有的基金份---额占基金总份额比例上年度可比期间上年度可比期间上年度可比期间
项目2023年1月1日-2023年1月1日-2023年1月1日-
2023年12月31日2023年12月31日2023年12月31日
金信民发货币 A 金信民发货币 B 金信民发货币 E基金合同生效日（2016-19001995.00-年12月16日）持有的基金份额
报告期初持有的基金份-11047412.69-额
报告期间申购/买入总份-33999.95-额
报告期间因拆分变动份---额
减：报告期间赎回/卖出--11081412.64-总份额
报告期末持有的基金份---额
第41页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
报告期末持有的基金份---额占基金总份额比例
注：本基金的基金管理人于本报告期内未运用固有资金投资本基金。
7.4.10.5.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
金信民发货币 A
份额单位：份本期末2024年12月31日上年度末2023年12月31日持有的基金份额持有的基金份额关联方名称持有的基持有的基金占基金总份额的占基金总份额的金份额份额比例比例
宋思颖--3300000.00.6546%
0
注：本基金本报告期末除基金管理人之外的其他关联方未投资本基金。
7.4.10.6由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元本期2024年01月01日至2024年12上年度可比期间2023年01月01关联方名称月31日日至2023年12月31日期末余额当期利息收入期末余额当期利息收入
招商银行股份有限196646297.812292.943138596.14262.74公司88
注：本基金的上述银行活期存款由基金托管人招商银行股份有限公司保管，按适用利率或约定利率计息。
7.4.10.7本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期内及上年度可比期间未在承销期内参与关联方承销证券。
7.4.10.8其他关联交易事项的说明
本基金本报告期内及上年度可比区间无其他关联交易事项。
7.4.11利润分配情况
金信民发货币 A
单位：人民币元已按再投资形式转实直接通过应付赎回款应付利润本本期利润备注收基金转出金额年变动分配合计
426790.96--426790.9-
6
金信民发货币 B
第42页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
单位：人民币元已按再投资形式转直接通过应付赎回应付利润本本期利润分备注实收基金款转出金额年变动配合计
9724014.82--9724014.8-
2
金信民发货币 E
单位：人民币元已按再投资形式转实直接通过应付赎回款应付利润本本期利润备注收基金转出金额年变动分配合计
602723.01--602723.0-
1
7.4.12期末（2024年12月31日）本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
7.4.12.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.12.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.12.3.1银行间市场债券正回购
截至本报告期末2024年12月31日止，本基金无从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款，无抵押债券。
7.4.12.3.2交易所市场债券正回购
截至本报告期末2024年12月31日止，本基金无从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款，无抵押债券。
7.4.12.4期末参与转融通证券出借业务的证券
本基金本报告期末无参与转融通证券出借业务的证券。
7.4.13金融工具风险及管理
7.4.13.1风险管理政策和组织架构
本基金为货币型基金，一般情况下其理论上风险与预期收益低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。本基金投资的金融工具主要为债券投资等。本基金在日常经营活动中面临的与这些金融工具相关的风险主要包括信用风险、流动性风险以及市场风险。本基金的基金管理人从事风险管理的主要目标是争取在严格控制风险的前提下，谋求基金资产的长期稳定增长。
本基金的基金管理人建设全面风险管理体系，建立了以公司董事会风险控制与审计委员会为核
第43页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
心的、由投资决策委员会、督察长、监察稽核部和相关业务部门构成的多级风险管理架构体系。本基金的基金管理人在董事会下设立风险控制与审计委员会，负责制定风险管理的宏观政策，审议通过风险控制的总体措施等。在公司管理层下设立投资决策委员会和监察稽核部对公司的风险进行预防和控制；投资决策委员会在总经理的领导下，研究并制定公司基金资产投资战略和投资策略，对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目的；监察稽核部在督察长的领导下，独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、各项业务中的风险控制情况实施监督。在业务部门层面，公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施。
本基金的基金管理人对于金融工具的风险管理主要是通过定性分析和定量分析的方法去估测各
种风险产生的可能损失。从定性分析的角度出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风险损失的频度。而从定量分析的角度出发，根据本基金的投资目标，结合基金资产所运用金融工具特征通过特定的风险量化指标、模型，日常的量化报告，确定风险损失的限度和相应置信程度，及时可靠地对各种风险进行监督、检查和评估，并通过相应决策，将风险控制在可承受的范围内。
7.4.13.2信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的活期存款存放在具有托管资格的银行；本基金存放定期存款前，均对交易对手进行信用评估以控制相应的信用风险，因而与银行存款相关的信用风险不重大。本基金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算，违约风险可能性很小；在银行间同业市场进行交易前均对交易对手进行信用评估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，通过对投资品种信用等级设置投资最低条件来控制证券发行人的信用风险。信用评估包括公司内部信用评级和外部信用评级。内部债券信用评估主要考察发行人的经营风险、财务风险和流动性风险，以及信用产品的条款和担保人的情况等。此外，本基金的基金管理人根据信用产品的评估结果，对单只信用产品投资占基金资产净值的比例及占发行量的比例进行控制，通过分散化投资以分散信用风险。
7.4.13.2.1按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元短期信用评级本期末2024年12月31日上年度末2023年12月31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级90854270.55160855135.45
合计90854270.55160855135.45
注：未评级债券为国债、央行票据、政策性金融债及超短期融资券等无信用评级的债券。
7.4.13.2.2按短期信用评级列示的资产支持证券投资
第44页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告本基金于本报告期末及上年度末均未持有按短期信用评级列示的资产支持证券投资。
7.4.13.2.3按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元短期信用评级本期末2024年12月31日上年度末2023年12月31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级1482766663.46179054271.99
合计1482766663.46179054271.99
7.4.13.2.4按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元长期信用评级本期末2024年12月31日上年度末2023年12月31日
AAA - -
AAA以下 - -
未评级10122633.8751257393.82
合计10122633.8751257393.82
注：未评级债券为国债、央行票据、政策性金融债等无信用评级的债券。
7.4.13.2.5按长期信用评级列示的资产支持证券投资
本基金本报告期末及上年度末均未持有按长期信用评级列示的资产支持证券投资。
7.4.13.2.6按长期信用评级列示的同业存单投资
本基金本报告期末及上年度末均未持有按长期信用评级列示的同业存单投资。
7.4.13.3流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现。
针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
针对投资品种变现的流动性风险，本基金的基金管理人通过独立的风险管理部门设定流动性比例要求，对流动性指标进行持续的监测和分析，包括组合持仓集中度指标、组合在短时间内变现能力的综合指标、组合中变现能力较差的投资品种比例以及流通受限制的投资品种比例等。本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的10%，且本基金与由本基金的基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的10%。本基金所持证券均在银行间债券
第45页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
市场上市，金融资产均能以合理价格适时变现。
于2024年12月31日，本基金承担的其他金融负债的合约约定到期日均为一年以内且不计息，可赎回基金份额净值(净资产)无固定到期日且不计息，因此账面余额约为未折现的合约到期现金流量。
7.4.13.3.1报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(自2017年
10月1日起施行)等法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理，通过监控基金平均剩
余期限、平均剩余存续期限、高流动资产占比、持仓集中度、投资交易的不活跃品种(企业债或短
期融资券)，并结合份额持有人集中度变化予以实现。
一般情况下，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于30%；当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于20%。于2024年12月31日，本基金前10名份额持有人的持有份额合计占基金总份额的比例为33.75%，本基金投资组合的平均剩余期限为59天，平均剩余存续期为59天。
本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%，且本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％。本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%。
同时，本基金的基金管理人通过合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度；按照穿透原则对实际交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，以及对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整等措施严格管理本基金从事逆回购交易的
流动性风险和交易对手风险。此外，本基金的基金管理人建立了逆回购交易质押品管理相关制度：
根据质押品的资质确定质押率水平；持续监测质押品的风险状况与价值变动以确保质押品按公允价值计算足额；并在与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易时，可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致。
7.4.13.4市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而
发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临每
第46页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管理。
本基金主要投资于银行间市场交易的债券投资，因此存在相应的利率风险。
下表统计了本基金面临的利率风险敞口，表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早者进行了分类：
7.4.13.4.1.1利率风险敞口
单位：人民币元本期末
2025
1-
41个月1-33个月年
5不计息合计
年以内个月-1年以年
12上
月
31日资产
货196688239.350013888.----246702128.2币3903资金
交169831900.1488746283925165384---1583743567
易0.59.19.88性金融资产
买1002251848-----1002251848
入.05.05返售金融资产
应-----808541255808541255.3
收.333申
第47页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告购款
资1368771987538760172925165384--8085412553641238799
产.48.49.19.33.49总计负债
应-----193712.32193712.32付管理人报酬
应-----103313.25103313.25付托管费
应-----17870.4017870.40付销售服务费
应-----4765.254765.25交税费
其-----213468.89213468.89他负债
负-----533130.11533130.11债总计
利1368771987538760172925165384--8080081253640705669
率.48.49.19.22.38敏感度
第48页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告缺口上年度末
5
2021-
1个月1-33个月年
35不计息合计
以内个月-1年以年年上
12月
31日资产
货3138596.18-----3138596.18币资金
结-------算备付金
存-------出保证金
交90352841.70170207919130606039---391166801.2
易.83.736性金融资产
衍-------生金融资产
买110028570.2-----110028570.2入88
第49页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告返售金融资产
债-------权投资
应-------收股利
应-----196601.12196601.12收申购款
应-------收清算款
其-------他资产
资203520008.1170207919130606039--196601.12504530568.8
产6.83.734总计负债
应-------付赎回款
应-----76548.1176548.11付管理人
第50页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告报酬
应-----40825.6640825.66付托管费
应-------付清算款
卖-------出回购金融资产款
应-----24252.7724252.77付销售服务费
应-------付投资顾问费
应-------付利润
应-----6443.106443.10交税费
其-----128530.40128530.40
第51页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告他负债
负-----276600.04276600.04债总计
利203520008.1170207919130606039---79998.92504253968.8
率6.83.730敏感度缺口
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早者予以分类。
7.4.13.4.1.2利率风险的敏感性分析
假设除市场利率以外的其他市场变量保持不变对资产负债表日基金资产净值的影响金额（单位：人民币元）相关风险变量的变动上年度末2023年12月31本期末2024年12月31日日分析
1.市场利率下降25个1075767.35177815.20
基点
2.市场利率上升25个-1073982.83-177543.87
基点
7.4.13.4.2外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
7.4.13.4.3其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外
的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，因此无重大其他价格风险。
7.4.13.4.3.1其他价格风险敞口
本基金于本报告期末及上年度末无股票投资、权证投资等权益性投资。
7.4.13.4.3.2其他价格风险的敏感性分析
于2024年12月31日，本基金未持有股票投资（2023年12月31日：同），因此沪深300指数的变动对于本基金资产净值无重大影响。
第52页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
7.4.14公允价值
7.4.14.1金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属层次取决于对公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次的输入值。
三个层次输入值的定义如下：
第一层次输入值：在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；
第二层次输入值：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察到的输入值；
第三层次输入值：相关资产或负债的不可观察输入值。
7.4.14.2持续的以公允价值计量的金融工具
7.4.14.2.1各层次金融工具的公允价值
单位：人民币元公允价值计量结果所属的层次本期末2024年12月31日上年度末2023年12月31日
第一层次--
第二层次1583743567.88391166801.26
第三层次--
合计1583743567.88391166801.26
7.4.14.2.2公允价值所属层次间的重大变动
于本报告期间，本基金无公允价值所属层次间的重大变动。
7.4.14.2.3第三层次公允价值余额及变动情况
7.4.14.2.3.1第三层次公允价值余额及变动情况无。
7.4.14.2.3.2使用重要不可观察输入值的第三层次公允价值计量的情况无。
7.4.14.3非持续的以公允价值计量的金融工具的说明
本基金本报告期末未持有非持续的以公允价值计量的金融工具。
7.4.14.4不以公允价值计量的金融工具的相关说明
不以公允价值计量的金融工具主要包括以摊余成本计量的金融资产和以摊余成本计量的金融负债，其账面价值与公允价值之间无重大差异。
7.4.15有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
于2024年12月31日，本基金无有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项。
第53页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
§8投资组合报告
8.1期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号项目金额占基金总资产的比例(%)
1固定收益投资1583743567.843.49
8
其中：债券1583743567.843.49
8
资产支持证券--
2买入返售金融资产1002251848.027.53
5
其中：买断式回购的买入返售金--融资产
3银行存款和结算备付金合计246702128.236.78
4其他各项资产808541255.3322.21
5合计3641238799.4100.00
9
8.2债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号项目占基金资产净值比例(%)
1报告期内债券回购融资余额0.84
其中：买断式回购融资-
序号项目金额占基金资产净值比例(%)
2报告期末债券回购融资余额--
其中：买断式回购融资--
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本基金本报告期债券正回购的资金余额无超过资产净值20%的情况。
8.3基金投资组合平均剩余期限
8.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目天数报告期末投资组合平均剩余期限59报告期内投资组合平均剩余期限最高值103报告期内投资组合平均剩余期限最低值20
第54页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明本基金本报告期内投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。
8.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产净值各期限负债占基金资产净值序号平均剩余期限
的比例(%)的比例(%)
130天以内37.60-
其中：剩余存续期超过397--天的浮动利率债
230天(含)—60天7.40-
其中：剩余存续期超过397--天的浮动利率债
360天（含）—90天6.58-
其中：剩余存续期超过397--天的浮动利率债
490天(含)—120天8.74-
其中：剩余存续期超过397--天的浮动利率债
5120天(含)—397天（含）17.49-
其中：剩余存续期超过397--天的浮动利率债
合计77.81-
8.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限无超过240天的情况。
8.5期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号债券品种按实际利率计算占基金资产净值比例(%)的账面价值
1国家债券--
2央行票据--
3金融债券--
其中：政策性金融债--
4企业债券--
5企业短期融资券90854270.552.50
6中期票据10122633.870.28
7同业存单1482766663.440.73
6
8其他--
第55页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
9合计1583743567.843.50
8
10剩余存续期超过397天的浮动利--
率债券
8.6期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明
细
金额单位：人民币元按实际利率计占基金资产净值
序号债券代码债券名称债券数量(张)
算的账面价值比例(%)
111241525224民生银行100000099642408.02.74
CD252 2
211249797024南京银行100000099429617.72.73
CD109 0
311248211224长沙银行100000099143690.82.72
CD147 3
411241400624江苏银行50000049976359.51.37
CD006 5
511241403024江苏银行50000049883805.51.37
CD030 4
611249940124广西北部50000049860131.11.37
湾银行 CD147 8
711249663824西安银行50000049752221.41.37
CD020 4
811249721724南京银行50000049710347.41.37
CD083 8
911241206624北京银行50000049689595.91.36
CD066 1
1011247077624富邦华一50000049632070.61.36
银行 CD056 2
8.7“影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离
项目偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数0
报告期内偏离度的最高值0.0705%
报告期内偏离度的最低值0.0031%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值0.0361%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金报告期内负偏离度的绝对值无达到0.25%的情况。
第56页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金报告期内正偏离度的绝对值无达到0.5%的情况。
8.8期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9投资组合报告附注
8.9.1基金计价方法说明
本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。
8.9.2基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形
北京银行股份有限公司于 2024年 2月 1日因 EAST信贷业务数据漏报、EAST系统数据与客户风
险系统数据不一致、存款分户账流水数据漏报、对公存款分户账数据错报等事项，被国家金融监督管理总局北京监管局罚款合计330万元。
除上述证券的发行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的其他发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和基金合同的要求。
8.9.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元序号名称金额
1存出保证金-
2应收清算款-
3应收利息-
4应收申购款808541255.33
5其他应收款-
6待摊费用-
7其他-
8合计808541255.33
8.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
第57页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
§9基金份额持有人信息
9.1期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份户均持有持有人结构持有人份额级的基金份机构投资者个人投资者户数别额持有份额占总份额持有份额占总份额
（户）比例比例
金信民44627552.3130228503.5589.7031%3469894.6810.2969%发货币
A
金信民9193739232.11803434855.749.9998%1803446963.650.0002%发货币034
B
金信民631991.300.000.0000%125451.78100.0000%发货币
E
合计9642537756.81833663359.250.3656%1807042310.149.6344%
680
注：1、分类基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分类基金，比例的分母采用各自类别的份额；对合计数，比例的分母采用期末基金份额总额；
2、户均持有的基金份额合计=期末基金份额总额/期末持有人户数总计。
9.2期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号持有人类别持有份额（份）占总份额比例
1银行类机构300011582.488.2405%
2银行类机构200265046.445.5007%
3银行类机构200146649.195.4975%
4其他机构100003860.832.7468%
5其他机构100003860.832.7468%
6银行类机构100003860.832.7468%
7其他机构78012345.542.1428%
8其他机构50199492.011.3788%
9其他机构50199492.001.3788%
10其他机构50079066.911.3755%
9.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目份额级别持有份额总数（份）占基金总份额比例
基金管理人所有从业 金信民发货币 A 123068.09 0.3652%
第58页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
人员持有本基金 金信民发货币 B 17061.71 0.0005%
金信民发货币 E 101.26 0.0807%
合计140231.060.0039%
注：分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别的份额；对合计数，比例的分母采用期末基金份额总额。
9.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况项目份额级别持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研 金信民发货币 A 0
究部门负责人持有本开放式基金 金信民发货币 B 0~10
金信民发货币 E 0~10
合计0~10
本基金基金经理持有本开放式基金 金信民发货币 A 0~10
金信民发货币 B 0
金信民发货币 E 0
合计0~10
§10开放式基金份额变动
单位：份
金信民发货币 A 金信民发货币 B 金信民发货币
E
基金合同生效日（2016年12月16日）96702.56237030831.18-基金份额总额
本报告期期初基金份额总额40335492.57406859103.5357059372.7
0
本报告期基金总申购份额208411109.08330129939.723487714.4
047
减：本报告期基金总赎回份额215048203.35130107223.980421635.3
409
本报告期期末基金份额总额33698398.233606881819.3125451.78
7
§11重大事件揭示
11.1基金份额持有人大会决议
本报告期内无基金份额持有人大会决议。
第59页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
11.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，基金管理人新任副总经理李沫含。
本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门没有发生重大人事变动。
11.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4基金投资策略的改变
本报告期内本基金投资策略未改变。
11.5为基金进行审计的会计师事务所情况本报告期为本基金提供审计服务的会计师事务所无变化。目前毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），已为本基金提供审计服务6年。本基金本报告期应支付给毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）的报酬为人民币40000.00元。
11.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
11.6.1管理人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内基金管理人及其高级管理人员未受监管部门稽查或处罚。
11.6.2托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内基金托管人及其高级管理人员未受监管部门稽查或处罚。
11.7基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元股票交易应支付该券商的佣金交易单元券商名称成交金占当期股票成占当期佣金总备注数量佣金额交总额的比例量的比例
广发证券2-----
中金财富2-----证券
信达证券1-----
国投证券1-----
注：根据中国证监会《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》，自2024年7月1日起，基金管理人管理的被动股票型基金的股票交易佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率，且不得通过交易佣金支付研究服务、流动性服务等其他费用；其他类型基金可以通过交易佣金支付
第60页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
研究服务费用，但股票交易佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率的两倍，且不得通过交易佣金支付研究服务之外的其他费用。我公司根据上述规定制定了合作证券公司的选择标准和程序：
A：选择标准
（1）公司经营行为规范，财务状况和经营状况良好；
（2）公司具有较强的研究能力能及时、全面地为基金提供高质量的宏观经济研究、行业研究及市
场走向、个股分析报告和专门研究报告；
（3）公司内部管理规范，合规风控能力和交易等服务力能较强，能满足基金操作的保密要求；
（4）建立了广泛的信息网络能及时提供准确的信息。
B：选择流程
公司投资部、研究部、交易部定期对合作证券公司服务质量从以下几方面进行量化评比，并根据评比的结果征求有关人员意见，经公司领导审批后选择合作的证券公司：
（1）服务的主动性。主要针对证券公司承接调研课题的态度、协助安排上市公司调研、以及就有关专题提供研究报告和讲座；
（2）研究报告的质量。主要是指证券公司所提供研究报告是否详实，投资建议是否准确；
（3）资讯提供的及时性及便利性。主要是指证券公司提供资讯的时效性、及时性以及提供资讯的渠
道是否便利、提供的资讯是否充足全面。
11.7.2基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元基金债券交易债券回购交易权证交易交易占当期基券商名占当期成金占当期债券占当期债券称成交金成交金权证成交成成交总额的成交金额回购成交总额额交总额金交比例额的比例的比例额总额的比例
广发证--1114782000.0100.00%----券0
中金财--------富证券
信达证--------券
第61页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
国投证--------券
11.8偏离度绝对值超过0.5%的情况
本基金报告期内偏离度绝对值无超过0.5%的情况。
11.9其他重大事件
序号公告事项法定披露方式法定披露日期金信基金管理有限公司旗下18中国证监会基金电子披露网站
1只基金2023年第4季度报告2024-01-20
及基金管理人网站、规定报刊提示性公告金信民发货币市场基金2023中国证监会基金电子披露网站
22024-01-20
年度第4季度报告及基金管理人网站金信民发货币市场基金暂停大中国证监会基金电子披露网站
32024-02-07
额申购业务的公告及基金管理人网站、规定报刊金信基金管理有限公司关于关中国证监会基金电子披露网站
4闭网上直销交易平台、账户查2024-03-05
及基金管理人网站、规定报刊询平台的公告金信民发货币市场基金2023中国证监会基金电子披露网站
52024-03-30年年度报告及基金管理人网站金信基金管理有限公司旗下18中国证监会基金电子披露网站
6只基金2023年年度报告提示2024-03-30
及基金管理人网站、规定报刊性公告金信民发货币市场基金暂停大中国证监会基金电子披露网站
72024-04-02
额申购业务的公告及基金管理人网站、规定报刊金信民发货币市场基金2024中国证监会基金电子披露网站
82024-04-20
年度第1季度报告及基金管理人网站金信基金管理有限公司旗下20中国证监会基金电子披露网站
9只基金2024年第1季度报告2024-04-20
及基金管理人网站、规定报刊提示性公告金信民发货币市场基金暂停大中国证监会基金电子披露网站
102024-04-26
额申购业务的公告及基金管理人网站、规定报刊金信民发货币市场基金暂停大中国证监会基金电子披露网站
112024-06-05
额申购业务的公告及基金管理人网站、规定报刊金信民发货币市场基金基金产中国证监会基金电子披露网站
122024-06-21
品资料概要更新及基金管理人网站、规定报刊金信基金管理有限公司关于终止喜鹊财富基金销售有限公司中国证监会基金电子披露网站
132024-07-18
办理旗下基金相关销售业务的及基金管理人网站、规定报刊公告金信基金管理有限公司旗下20中国证监会基金电子披露网站
142024-07-19
只基金2024年第2季度报告及基金管理人网站、规定报刊
第62页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告提示性公告金信民发货币市场基金2024中国证监会基金电子披露网站
152024-07-19
年度第2季度报告及基金管理人网站金信民发货币市场基金基金合中国证监会基金电子披露网站
162024-08-23
同及基金管理人网站关于金信民发货币市场基金取
消自动升降级业务及降低 B类 中国证监会基金电子披露网站
172024-08-23
基金份额申购起点和最低持有及基金管理人网站、规定报刊份额并修改基金合同的公告金信民发货币市场基金更新的中国证监会基金电子披露网站
182024-08-23
招募说明书及基金管理人网站金信基金管理有限公司旗下20中国证监会基金电子披露网站
19只基金2024年中期报告提示2024-08-31
及基金管理人网站、规定报刊性公告金信民发货币市场基金2024中国证监会基金电子披露网站
202024-08-31年度中期报告及基金管理人网站金信民发货币市场基金暂停大中国证监会基金电子披露网站
212024-09-11
额申购业务的公告及基金管理人网站、规定报刊金信民发货币市场基金暂停大中国证监会基金电子披露网站
222024-09-26
额申购业务的公告及基金管理人网站、规定报刊金信基金管理有限公司关于暂中国证监会基金电子披露网站
23停海银基金销售有限公司办理2024-10-11
及基金管理人网站、规定报刊旗下基金相关销售业务的公告金信基金管理有限公司旗下20中国证监会基金电子披露网站
24只基金2024年第3季度报告2024-10-25
及基金管理人网站、规定报刊提示性公告金信民发货币市场基金2024中国证监会基金电子披露网站
252024-10-25
年度第3季度报告及基金管理人网站金信基金关于旗下基金增加腾元基金为代销机构并开通定期中国证监会基金电子披露网站
262024-11-07
定额投资业务、参加其费率优及基金管理人网站、规定报刊惠的公告金信基金管理有限公司关于增中国证监会基金电子披露网站
272024-11-29
加基金直销账户的公告及基金管理人网站、规定报刊金信民发货币市场基金暂停申中国证监会基金电子披露网站
282024-11-30
购业务的公告及基金管理人网站、规定报刊金信基金管理有限公司高级管中国证监会基金电子披露网站
292024-12-05
理人员变更公告及基金管理人网站、规定报刊金信民发货币市场基金更新的中国证监会基金电子披露网站
302024-12-31
招募说明书及基金管理人网站金信民发货币市场基金基金产中国证监会基金电子披露网站
312024-12-31
品资料概要更新及基金管理人网站、规定报刊
第63页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
§12影响投资者决策的其他重要信息
12.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
投报告期末持有基金情报告期内持有基金份额变化情况资况者持有基金份额比序份额类例达到或者超过期初份额申购份额赎回份额持有份额号占比
别20%的时间区间
20240401-
20240401
20240426-
202405071008420451008420450.000
10.000.00
机20240509-.03.030%构20240509
20240516-
20240924
20240101-1052906281197525.885304000.211841540.581
2
20240331.38100.199%
产品特有风险
1、大额赎回风险
本基金如果出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金份额总份额的20%，则面临大额赎回的情况，可能导致：
（1）基金在短时间内无法变现足够的资产予以应对，可能会产生基金仓位调整困难，导致
流动性风险；如果持有基金份额比例达到或超过基金份额总额的20%的单一投资者大额赎回引发
巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定决定部分延期赎回，如果连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定暂停接受基金的赎回申请，对剩余投资者的赎回办理造成影响；
（2）基金管理人被迫抛售证券以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响，影响基金的投资运作和收益水平；
（3）因基金净值精度计算问题，或因赎回费收入归基金资产，导致基金净值出现较大波动；
（4）基金资产规模过小，可能导致部分投资受限而不能实现基金合同约定的投资目的及投资策略；
（5）大额赎回导致基金资产规模过小，不能满足存续的条件，基金将根据基金合同的约定
面临合同终止清算、转型等风险。
2、大额申购风险
若投资者大额申购，基金所投资的标的资产未及时准备，导致净值涨幅可能会因此降低。
12.2影响投资者决策的其他重要信息无。
第64页，共65页金信民发货币市场基金2024年年度报告
§13备查文件目录
13.1备查文件目录
1、中国证监会准予金信民发货币市场基金募集注册的文件；
2、《金信民发货币市场基金基金合同》；
3、《金信民发货币市场基金托管协议》；
4、基金管理人业务资格批件和营业执照。
13.2存放地点
深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502室深圳市前海深港合作区兴海大道3040号前海世茂大厦2603
13.3查阅方式
本基金管理人公司网站，网址：www.jxfunds.com.cn。
金信基金管理有限公司
二〇二五年三月三十一日
第65页，共65页
