宏利货币市场基金2024年年度报告
2025-03-31
宏利货币市场基金
2024年年度报告
2024年12月31日
基金管理人：宏利基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
送出日期：2025年3月31日宏利货币2024年年度报告
§1重要提示及目录
1.1重要提示
基金管理人宏利基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2025年03月27日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告财务资料已经审计，容诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。
本报告期自2024年01月01日起至2024年12月31日止。
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1.2目录
§1重要提示及目录.............................................2
1.1重要提示...............................................2
1.2目录.................................................3
§2基金简介................................................5
2.1基金基本情况.............................................5
2.2基金产品说明.............................................5
2.3基金管理人和基金托管人........................................5
2.4信息披露方式.............................................6
2.5其他相关资料.............................................6
§3主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况................................6
3.1主要会计数据和财务指标........................................6
3.2基金净值表现.............................................7
3.3过去三年基金的利润分配情况.....................................11
§4管理人报告..............................................12
4.1基金管理人及基金经理情况......................................12
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明............................14
4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明...............................14
4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明...........................15
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望...........................15
4.6管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况...............................16
4.7管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明..............................16
4.8管理人对报告期内基金利润分配情况的说明...............................16
4.9报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明.....................16
§5托管人报告..............................................17
5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明................................17
5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明............17
5.3托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见....................17
§6审计报告...............................................17
6.1审计报告基本信息..........................................17
6.2审计报告的基本内容.........................................17
§7年度财务报表.............................................19
7.1资产负债表.............................................19
7.2利润表...............................................20
7.3净资产变动表............................................22
7.4报表附注..............................................24
§8投资组合报告.............................................51
8.1期末基金资产组合情况........................................51
8.2债券回购融资情况..........................................51
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8.3基金投资组合平均剩余期限......................................52
8.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明.........................52
8.5期末按债券品种分类的债券投资组合..................................52
8.6期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细........53
8.7“影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离....................54
8.8期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明
细....................................................54
8.9投资组合报告附注..........................................54
§9基金份额持有人信息..........................................55
9.1期末基金份额持有人户数及持有人结构.................................55
9.2期末货币市场基金前十名份额持有人情况................................55
9.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况..............................56
9.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况......................56
§10开放式基金份额变动.........................................56
§11重大事件揭示............................................57
11.1基金份额持有人大会决议......................................57
11.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动......................57
11.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼...........................57
11.4基金投资策略的改变........................................57
11.5为基金进行审计的会计师事务所情况.................................57
11.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况.........................57
11.7基金租用证券公司交易单元的有关情况................................58
11.8偏离度绝对值超过0.5%的情况..................................58
11.9其他重大事件...........................................58
§12备查文件目录............................................59
12.1备查文件目录...........................................59
12.2存放地点.............................................59
12.3查阅方式.............................................59
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§2基金简介
2.1基金基本情况
基金名称宏利货币市场基金基金简称宏利货币基金主代码162206基金运作方式契约型开放式基金合同生效日2005年11月10日基金管理人宏利基金管理有限公司基金托管人中国农业银行股份有限公司
报告期末基金份14013932800.71份额总额基金合同存续期不定期下属分级基金的基
宏利货币 A 宏利货币 B 宏利货币 E金简称下属分级基金的交
162206000700021133
易代码报告期末下属分级
5923236624.41份8090639057.72份57118.58份
基金的份额总额
2.2基金产品说明
投资目标在确保本金安全性和基金财产流动性的基础上，力争为投资者获取超过业绩比较基准的收益。
投资策略为了达到投资目标，本基金将在遵守投资纪律并有效管理风险的基础上，实施稳健的投资风格和谨慎的交易操作。以价值分析为基础，数量分析为支持，采用自上而下确定投资策略和自下而上个券选择的程序，运用供求分析、久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略，实现基金资产的保值增值。
业绩比较基准税后一年期银行定期存款利率。
风险收益特征本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期收益率和预期风险均低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
2.3基金管理人和基金托管人
项目基金管理人基金托管人名称宏利基金管理有限公司中国农业银行股份有限公司姓名徐娇任航信息披露
联系电话66577766010-66060069负责人
电子邮箱 irm@manulifefund.com.cn tgxxpl@abchina.com
客户服务电话400-698-888895599
传真010-66577666010-68121816注册地址北京市朝阳区针织路23号楼中国北京市东城区建国门内大街69
人寿金融中心6层02-07单元号办公地址北京市朝阳区针织路23号楼中国北京市西城区复兴门内大街28
人寿金融中心 6 层 02-07单元 号凯晨世贸中心东座 F9
第5页共59页宏利货币2024年年度报告邮政编码100026100031
法定代表人 DING WEN CONG（丁闻聪） 谷澍
2.4信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称证券日报登载基金年度报告正文的管理人互联网网
https://www.manulifefund.com.cn址
基金年度报告备置地点基金管理人、基金托管人的住所
2.5其他相关资料
项目名称办公地址容诚会计师事务所（特殊普通北京市西城区阜成门外大街22号1幢10层会计师事务所
合伙）1001-1至1001-26北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中注册登记机构宏利基金管理有限公司
心6层02-07单元
§3主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
2024年3月28日
(基金合
2024年同生效2023年2022年
3.1.1期
日)-2024间数据和年12月指标
31日
宏利货币宏利货币宏利货币宏利货币宏利货币宏利货币宏利货币宏利货币宏利货币
A B E A B E A B E本期已实125760927038908868358633114782235027
660.73--
现收益019.8386.5330.5514.2750.6242.75
125760927038908868358633114782235027
本期利润660.73--
019.8386.5330.5514.2750.6242.75
本期净值
1.8149%2.0080%1.4424%2.1318%2.2761%-2.0349%2.2355%-
收益率
3.1.2期
末数据和2024年末2023年末2022年末指标
期末基金59232380906357118.5772047218915270460133509
--
资产净值6624.419057.7283420.482576.860430.616585.56期末基金
1.00001.00001.00001.00001.0000-1.00001.0000-
份额净值
3.1.3累
2024年末2023年末2022年末
计期末指
第6页共59页宏利货币2024年年度报告标累计净值
70.4895%35.8431%1.4424%67.4504%33.1690%-63.9553%30.2054%-
收益率
注：1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等；
2.所述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收
益水平要低于所列数字；
3.本基金收益分配按日结转份额。
4.根据宏利基金管理有限公司 2024 年 3 月 28 日发布的《关于宏利货币市场基金增加 E 类基金份额并相应修订基金合同等法律文件的公告》，本公司于2024年3月28日起增加收取销售服务费的 E 类收费模式，已有的 A 类和 B 类基金份额业务规则保持不变，并对本基金基金合同作相应修改。
3.2基金净值表现
3.2.1基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
宏利货币 A份额净份额净值业绩比较基准业绩比较基
阶段值收益收益率标收益率标准差*－**－*
准收益率*
率*准差**
0.02080.0012
过去三个月0.3989%0.0012%0.3781%0.0000%
%%
0.04750.0011
过去六个月0.8037%0.0011%0.7562%0.0000%
%%
0.31080.0017
过去一年1.8149%0.0017%1.5041%0.0000%
%%
1.59730.0016
过去三年6.1014%0.0016%4.5041%0.0000%
%%
10.83663.32840.0016
过去五年0.0016%7.5082%0.0000%
%%%
自基金合同生效起70.489529.1140.0039
0.0061%41.3746%0.0022%
至今%9%%
第7页共59页宏利货币2024年年度报告
宏利货币 B份额净份额净值业绩比较基准业绩比较基
阶段值收益收益率标收益率标准差*－**－*
准收益率*
率*准差**
0.06810.0012
过去三个月0.4462%0.0012%0.3781%0.0000%
%%
0.14330.0011
过去六个月0.8995%0.0011%0.7562%0.0000%
%%
0.50390.0017
过去一年2.0080%0.0017%1.5041%0.0000%
%%
2.15800.0016
过去三年6.6621%0.0016%4.5041%0.0000%
%%
11.95874.45050.0016
过去五年0.0016%7.5082%0.0000%
%%%
自基金合同生效起35.843119.0250.0045
0.0055%16.8178%0.0010%
至今%3%%
宏利货币 E份额净份额净值业绩比较基准业绩比较基
阶段值收益收益率标收益率标准差*－**－*
准收益率*
率*准差**
0.06740.0012
过去三个月0.4455%0.0012%0.3781%0.0000%
%%
0.14270.0011
过去六个月0.8989%0.0011%0.7562%0.0000%
%%
自基金合同生效起0.29580.0018
1.4424%0.0018%1.1466%0.0000%
至今%%
注：1.本报告期内，本基金收益分配原则自5月11日起变更为“每日分配、按日支付”。
2.本基金的业绩比较基准为税后一年期银行定期存款利率。
第8页共59页宏利货币2024年年度报告
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
第9页共59页宏利货币2024年年度报告
注：本基金 A类份额成立于 2005年 11月 10日，B类份额成立于 2014 年 8月 6日，E类份额成立于2024年3月28日。本基金在建仓期结束时及截止报告期末各项投资比例已达到基金合同规定的比例要求。
3.2.3过去五年基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
第10页共59页宏利货币2024年年度报告
3.3过去三年基金的利润分配情况
单位：人民币元
宏利货币 A已按再投资形式直接通过应付应付利润年度利润年度赎回款转出金额备注本年变动分配合计转实收基金
2024年127136616.28--1376596.45125760019.83-
2023年89642552.02-1244278.5390886830.55-
2022年11133070.71-345179.9111478250.62-
合计227912239.01-212861.99228125101.00-
宏利货币 B年度已按再投资形式直接通过应付应付利润年度利润备注
第11页共59页宏利货币2024年年度报告赎回款转出金额本年变动分配合计转实收基金
2024年92826632.91--122746.3892703886.53-
2023年35557624.74-305689.5335863314.27-
2022年23382450.61-120292.1423502742.75-
合计151766708.26-303235.29152069943.55-
宏利货币 E已按再投资形式直接通过应付应付利润年度利润年度赎回款转出金额备注本年变动分配合计转实收基金
2024年658.13-2.60660.73-
合计658.13-2.60660.73-
注：宏利货币 E成立于 2024年 3月 28日。
§4管理人报告
4.1基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
截至报告期末本公司股东及持股比例分别为：宏利投资管理（新加坡）私人有限公司：51％；
宏利投资管理（香港）有限公司：49％。
宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理有限公司、泰达
荷银基金管理有限公司、泰达宏利基金管理有限公司，成立于2002年6月。截至目前，公司管理着包括宏利价值优化型系列基金、宏利行业精选混合型证券投资基金、宏利风险预算混合型证券
投资基金、宏利货币市场基金、宏利效率优选混合型证券投资基金（LOF）、宏利首选企业股票型
证券投资基金、宏利市值优选混合型证券投资基金、宏利集利债券型证券投资基金、宏利红利先
锋混合型证券投资基金、宏利沪深300指数增强型证券投资基金、宏利领先中小盘混合型证券投
资基金、宏利聚利债券型证券投资基金（LOF）、宏利中证 500 指数增强型证券投资基金（LOF)、宏利逆向策略混合型证券投资基金、宏利宏达混合型证券投资基金、宏利淘利债券型证券投资基
金、宏利转型机遇股票型证券投资基金、宏利改革动力量化策略灵活配置混合型证券投资基金、
宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资基金、宏利新起点灵活配置混合型证券投资基金、宏利蓝
筹价值混合型证券投资基金、宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、宏利活期友货币市场基金、
宏利汇利债券型证券投资基金、宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、宏利京元宝货币市
场基金、宏利纯利债券型证券投资基金、宏利溢利债券型证券投资基金、宏利恒利债券型证券投
资基金、宏利全能优选混合型基金中基金（FOF）、宏利交利 3 个月定期开放债券型发起式证券投
资基金、宏利金利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利绩优增长灵活配置混合型证
第12页共59页宏利货币2024年年度报告
券投资基金、宏利泽利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利泰和平衡养老目标三年
持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利印度机会股票型证券投资基金（QDII）、宏利永利债券型证
券投资基金、宏利消费行业量化精选混合型证券投资基金、宏利中证主要消费红利指数型证券投
资基金、宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利价值长青混合型证券
投资基金、宏利乐盈66个月定期开放债券型证券投资基金、宏利高研发创新6个月持有期混合型
证券投资基金、宏利波控回报12个月持有期混合型证券投资基金、宏利消费服务混合型证券投资
基金、宏利新能源股票型证券投资基金、宏利中债1-5年国开行债券指数证券投资基金、宏利悠
然养老目标日期 2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利新兴景气龙头混合型证券投资基
金、宏利景气领航两年持有期混合型证券投资基金、宏利中短债债券型证券投资基金、宏利先进
制造股票型证券投资基金、宏利景气智选18个月持有期混合型证券投资基金、宏利昇利一年定期
开放债券型发起式证券投资基金、宏利闽利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利悠享
养老目标日期 2030 一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利添盈两年定期开放债券型证券投资
基金、宏利医药健康混合型发起式证券投资基金、宏利睿智成长混合型证券投资基金、宏利中债-
绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金、宏利半导体产业混合型发起式证券投资基金、宏
利鑫享90天持有期债券型证券投资基金、宏利价值驱动六个月持有期混合型证券投资基金、宏利高端装备股票型证券投资基金在内的六十多只证券投资基金。
本公司采用团队投资方式，即通过整个投资团队全体人员的共同努力，力求实现基金财产的持续增值。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理证券从
姓名职务（助理）期限说明业年限任职日期离任日期法国里尔第二大学国际金融分析硕士研究生；2014年9月至今任职于宏利基金管理
有限公司，曾先后担任交易部助理交易员、周丹本基金基2022年4-10年交易员、交易主管、交易部总经理助理、娜金经理月11日
固定收益部研究员，现任固定收益部基金经理。具备10年基金从业经验，具有基金从业资格。
毕业于华东政法大学产业经济学专业，硕士研究生。自2017年7月至2022年12月沈乔本基金基2023年7任职于汇添富基金管理股份有限公司，担-7年旸金经理月31日任投资研究总部债券交易员；自2022年
12月起任职于宏利基金管理有限公司，曾
任固定收益部基金经理助理，现任固定收
第13页共59页宏利货币2024年年度报告益部基金经理。具备7年基金从业经验，具有基金从业资格。
注：证券从业的含义遵从监管及行业协会相关规定。表中的任职日期和离任日期均指公司相关公告中披露的日期。
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守相关法律法规以及基金合同的约定，本基金运作整体合法合规，没有出现损害基金份额持有人利益的行为。
4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度和控制方法
本基金管理人建立了公平交易制度和内部控制流程，严格执行相关制度规定。在投资管理活动中，公平对待不同投资组合，确保各投资组合在获得投资信息、投资建议和投资决策方面享有平等机会；在交易环节实行集中交易制度，交易部运用交易系统中的公平交易功能并按照时间优先、价格优先的原则严格执行所有指令，确保公平交易可操作、可评估、可稽核、可持续；对于债券一级市场申购、非公开发行股票申购等以基金管理人名义进行的交易，交易部按照价格优先、比例分配的原则对交易结果进行分配，确保各投资组合享有公平的投资机会。
基金管理人的风险控制与基金评估部定期对基金管理人管理的不同投资组合的收益率差异进行分析，对连续四个季度期间内、不同时间窗口下（日内、3日内、5日内）基金管理人管理的不同投资组合同向交易的交易价差进行分析，并向管理层报告。基金管理人的监察稽核部定期对公平交易制度的执行和控制工作进行稽核。
4.3.2公平交易制度的执行情况
基金管理人的风险控制与基金评估部事后从交易指令的公平性、同日反向交易、不同时间窗
口下的同向交易溢价率和风格相似的基金的业绩等方面，对报告期内的公平交易执行情况进行统计分析。本报告期内，交易指令多为指令下达人管理的多只资产组合同时下发，无明显的非公平交易指令；基金管理人严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，严格禁止可能导致不公平交易和利益输送的同日反向交易；场外交易的交易价格与市场价格一致，场内交易的溢价率在剔除交易时间差异、交易数量悬殊、市场波动剧烈等因素后，处于正常范围之内；基金管理人管理的各投资组合的业绩由于投资策略、管理风格、业绩基准等方面的因素而有所不同。
本报告期内，本基金管理人管理的各投资组合之间未发现利益输送或不公平对待不同组合的情况。
4.3.3异常交易行为的专项说明
本基金管理人建立了异常交易的监控与报告制度，对异常交易行为进行事前、事中和事后的
第14页共59页宏利货币2024年年度报告监控，风险控制与基金评估部定期对各投资组合的交易行为进行分析评估。
在本报告期内，本基金管理人旗下所有投资组合的同日反向交易成交较少的单边交易量均不超过该证券当日成交量的5%，在本报告期内也未发生因异常交易而受到监管机构的处罚情况。
4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
2024 年基本面维持温和复苏，GDP走势呈现前高中低后反弹的 U 型走势，分项来看，进出口
拉动抬升，消费投资有所下滑。进出口同比增长5%，贸易顺差创新高，消费在以旧换新政策带动下全年增速为 3.5%，但内需总体仍偏弱，CPI 年底逐步回正，PPI 尚未走出通缩区间。固定资产投资受地产拖累，全年增长 3.2%，社融数据四季度见底，M1M2 年底探底回升，PMI进入扩张区间。
债券市场利率全年大幅下行，10年国债年底下行至1.661年期国股存单下行至1.58，曲线呈牛平走势。1月-3月，经济复苏动能偏弱，市场宽货币预期强烈，利率快速下行后进入震荡。3月-4月底，随“两会”召开，稳增长政策加码预期增强，叠加市场止盈情绪升温，降息预期一再落空，央行提示风险后债市区间波动。5月-9月，债券供给担忧一度有所增加，地产政策密集出台，7月央行超预期降息后，利率震荡下行。进入四季度，10月初债券市场大幅调整后，年底配置机构率先抢跑，债券收益呈现先震荡，后下行并加速的走势。
报告期内组合维持了适当的剩余期限，积极增配了同业存单、高等级信用债、同业存款、逆回购等资产，增厚了组合收益。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本报告期宏利货币 A 的基金份额净值收益率为 1.8149%，本报告期宏利货币 B 的基金份额净值收益率为 2.0080%，同期业绩基准收益率为 1.5041%；本报告期宏利货币 E的基金份额净值收益率为1.4424%，同期业绩基准收益率为1.1466%。
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2025年，外部宏观环境面临的不确定加大，美国关税提升预期下外需存在回落压力，再通胀效应下美联储降息幅度和节奏受限，强美元下汇率贬值压力增加大，进一步限制国内货币政策空间；内部环境可能面临地产有待企稳落地、内需疲弱、物价低迷等挑战，2024年中央经济工作会议与政治局会议均提出要实施“更加积极有为的财政政策”和“适度宽松的货币政策”，财政发力+宽货币的政策取向较为确定。当前债券市场利率处于低位，定价上透支了部分货币政策宽松预期，预计市场将呈现趋势性下行空间减小，波动增加的偏震荡走势，博弈票息和波段或是较优策略。
第15页共59页宏利货币2024年年度报告
4.6管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
在本报告期内，基金管理人为防范和化解经营风险，确保基金投资的合法合规、切实维护基金份额持有人的最大利益，基金管理人主要采取了如下监察稽核措施：本基金管理人根据《证券投资基金法》等相关法律、法规、规章和公司管理制度，督察长、监察稽核部门、风险管理部门定期与不定期的对基金的投资、交易、研发、市场销售、信息披露等方面进行事前、事中或事后的监督检查。
同时，公司制定了具体严格的投资授权流程与权限；在证券投资交易前由研究部门建立可供投资的基础库并定期进行全面维护更新和适时对个股进行维护更新，通过信息技术建立多级投资交易预警系统，并把禁选股票排除在交易系统之外；设立专人负责信息披露工作，信息披露做到真实、准确、完整、及时；引入外方股东在风险控制方面的先进经验，完善公司风险管理指标及流程，监控公司各项业务的运作状况和风险程度；独立于各业务部门的内部监察人员日常对公司经营、基金运作及员工行为的合规性进行定期和不定期检查，发现问题及时督促有关部门整改，并定期制作监察稽核报告报公司董事会及外部监管部门。
4.7管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人按照相关法律法规规定设有估值委员会，并制定了相关工作制度。估值委员会主要负责基金估值相关工作的评估、决策、执行和监督，确保基金估值的公允与合理。估值委员会成员具有丰富的专业工作经历，具备良好的专业经验和专业胜任能力。报告期内相关基金估值政策由托管银行进行复核。
基金经理参与估值委员会对相关停牌品种估值的讨论，发表相关意见和建议，但涉及停牌品种的基金经理不参与最终的投票表决。
本报告期内，本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
本基金管理人已与中债金融估值中心有限公司及中证指数有限公司签署服务协议，由其按约定提供银行间同业市场交易的债券品种和交易所市场交易的债券品种的估值数据，由中证指数有限公司按约定提供流通受限股票的折扣率数据。
4.8管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金的利润分配方式为按日结转份额。根据相关法律法规及基金合同，本基金每日采用红利再投资的方式将各类基金份额的已实现收益全额分配给基金份额持有人。
4.9报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内本基金未出现连续20个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的情形。
第16页共59页宏利货币2024年年度报告
§5托管人报告
5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明在托管本基金的过程中，本基金托管人中国农业银行股份有限公司严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》相关法律法规的规定以及基金合同、托管协议的约定，对本基金基金管理人—宏利基金管理有限公司报告期内基金的投资运作，进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害基金份额持有人利益的行为。
5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本托管人认为，宏利基金管理有限公司在本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配等问题上，不存在损害基金份额持有人利益的行为；在报告期内，严格遵守了《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。
5.3托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见本托管人认为，宏利基金管理有限公司的信息披露事务符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他相关法律法规的规定，基金管理人所编制和披露的本基金年度报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等信息真实、准确、完整，未发现有损害基金持有人利益的行为。
§6审计报告
6.1审计报告基本信息
财务报表是否经过审计是审计意见类型标准无保留意见
审计报告编号 容诚审字[2025]200Z1668 号
6.2审计报告的基本内容
审计报告标题审计报告审计报告收件人宏利货币市场基金全体基金份额持有人
我们审计了宏利货币市场基金（以下简称“宏利货币基金”）
财务报表，包括2024年12月31日的资产负债表，2024年度的利润表、净资产变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准审计意见则和在财务报表附注中所列示的中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）、中国证券投资基金业协会（以下简称“中国基金业协会”）发布的有关规定及允许的基金行
业实务操作编制，公允反映了宏利货币基金2024年12月31日的财务状况以及2024年度的经营成果和净资产变动情况。
形成审计意见的基础我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
第17页共59页宏利货币2024年年度报告
审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于宏利货币基金，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
强调事项-
其他事项-
其他信息-宏利货币基金的基金管理人宏利基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）管理层负责按照企业会计准则和中国证监
会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务
操作编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导管理层和治理层对财务报表的责致的重大错报。
任
在编制财务报表时，基金管理人管理层负责评估宏利货币基金的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非基金管理人管理层计划清算宏利货币基金、终止运营或别无其他现实的选择。
基金管理人治理层负责监督宏利货币基金的财务报告过程。
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导
致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉注册会计师对财务报表审计的责及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，任未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
（3）评价基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
（4）对基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对宏利货币基金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不
确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报
表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，
第18页共59页宏利货币2024年年度报告未来的事项或情况可能导致宏利货币基金不能持续经营。
（5）评价财务报表的总体列报、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排和重
大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称容诚会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师的姓名曹阳姜爱悦
会计师事务所的地址北京市西城区阜成门外大街22号1幢10层1001-1至1001-26审计报告日期2025年3月28日
§7年度财务报表
7.1资产负债表
会计主体：宏利货币市场基金
报告截止日：2024年12月31日
单位：人民币元本期末上年度末资产附注号
2024年12月31日2023年12月31日
资产：
货币资金7.4.7.13097120048.204862437159.40
结算备付金-912455.85
存出保证金6847.0015654.11
交易性金融资产7.4.7.28955285430.474985539516.52
其中：股票投资--
基金投资--
债券投资8889794636.384985539516.52
资产支持证券投资65490794.09-
贵金属投资--
其他投资--
衍生金融资产7.4.7.3--
买入返售金融资产7.4.7.41904054243.96444219211.80
债权投资7.4.7.5--
其中：债券投资--
资产支持证券投资--
其他投资--
其他债权投资7.4.7.6--
其他权益工具投资7.4.7.7--
应收清算款--
应收股利--
应收申购款61618558.48340443967.11
递延所得税资产--
其他资产7.4.7.8--
第19页共59页宏利货币2024年年度报告
资产总计14018085128.1110633567964.79本期末上年度末负债和净资产附注号
2024年12月31日2023年12月31日
负债：
短期借款--
交易性金融负债--
衍生金融负债7.4.7.3--
卖出回购金融资产款-719111012.34
应付清算款--
应付赎回款--
应付管理人报酬1562691.07980847.82
应付托管费520896.99326949.30
应付销售服务费1090032.97969298.83
应付投资顾问费--
应交税费56950.1764574.17
应付利润608632.032107972.26
递延所得税负债--
其他负债7.4.7.9313124.17381312.73
负债合计4152327.40723941967.45
净资产：
实收基金7.4.7.1014013932800.719909625997.34
其他综合收益7.4.7.11--
未分配利润7.4.7.12--
净资产合计14013932800.719909625997.34
负债和净资产总计14018085128.1110633567964.79
注： 报告截止日 2024 年 12月 31 日，基金份额总额 14013932800.71 份，其中宏利货币 A基金份额总额 5923236624.41 份，基金份额净值 1.0000 元；宏利货币 B 基金份额总额
8090639057.72 份，基金份额净值 1.0000 元；宏利货币 E 基金份额总额 57118.58 份，基金
份额净值1.0000元。
7.2利润表
会计主体：宏利货币市场基金
本报告期：2024年1月1日至2024年12月31日
单位：人民币元本期上年度可比期间项目附注号2024年1月1日至20242023年1月1日至2023年12月31日年12月31日
一、营业总收入262656368.58149261458.22
1.利息收入134937537.5381674161.06
其中：存款利息收入7.4.7.13116459979.3442607825.37
债券利息收入--
第20页共59页宏利货币2024年年度报告资产支持证券利息
--收入买入返售金融资产
18477558.1939066335.69
收入
其他利息收入--2.投资收益（损失以“-”
127718831.0567587147.16
填列）
其中：股票投资收益7.4.7.14--
基金投资收益--
债券投资收益7.4.7.15126760621.6467587147.16资产支持证券投资
7.4.7.16958209.41-
收益
贵金属投资收益7.4.7.17--
衍生工具收益7.4.7.18--
股利收益7.4.7.19--以摊余成本计量的
金融资产终止确认产生的--收益
其他投资收益--3.公允价值变动收益（损
7.4.7.20--失以“-”号填列）4.汇兑收益（损失以“-”--号填列）5.其他收入（损失以“-”
7.4.7.21-150.00号填列）
减：二、营业总支出44191801.4922511313.40
1．管理人报酬7.4.10.2.117662750.598833265.92
其中：暂估管理人报酬--
2．托管费7.4.10.2.25887583.432944421.98
3．销售服务费7.4.10.2.314362997.366820336.92
4．投资顾问费--
5．利息支出5856241.093500346.29
其中：卖出回购金融资产
5856241.093500346.29
支出
6．信用减值损失7.4.7.22--
7．税金及附加29472.5018905.74
8．其他费用7.4.7.23392756.52394036.55三、利润总额（亏损总额
218464567.09126750144.82以“-”号填列）
减：所得税费用--四、净利润（净亏损以“-”
218464567.09126750144.82号填列）
五、其他综合收益的税后
--净额
第21页共59页宏利货币2024年年度报告
六、综合收益总额218464567.09126750144.82
7.3净资产变动表
会计主体：宏利货币市场基金
本报告期：2024年1月1日至2024年12月31日
单位：人民币元本期项目2024年1月1日至2024年12月31日实收基金其他综合收益未分配利润净资产合计
一、上期期末净9909625997.9909625997.3
--资产344
加：会计政策变
----更前期差错更
----正
其他----
二、本期期初净9909625997.9909625997.3
--资产344
三、本期增减变4104306803.4104306803.3
动额（减少以“-”--号填列）377
（一）、综合收益
--218464567.09218464567.09总额
（二）、本期基金
份额交易产生的4104306803.4104306803.3
净资产变动数--
（净资产减少以377“-”号填列）
其中：1.基金申4254380252542543802525.--
购款.3737
2.基金赎-3843949572-38439495722
--
回款2.00.00
（三）、本期向基金份额持有人分
配利润产生的净-218464567.0
---218464567.09资产变动（净资9产减少以“-”号
填列）
（四）、其他综合----
第22页共59页宏利货币2024年年度报告收益结转留存收益
四、本期期末净1401393280014013932800.
--
资产.7171上年度可比期间项目2023年1月1日至2023年12月31日实收基金其他综合收益未分配利润净资产合计
一、上期期末净4039697016.4039697016.1
--资产177
加：会计政策变
----更前期差错更
----正
其他----
二、本期期初净4039697016.4039697016.1
--资产177
三、本期增减变5869928981.5869928981.1
动额（减少以“-”--号填列）177
（一）、综合收益
--126750144.82126750144.82总额
（二）、本期基金
份额交易产生的5869928981.5869928981.1
净资产变动数--
（净资产减少以177“-”号填列）
其中：1.基金申2502393553825023935538.--
购款.7474
2.基金赎-1915400655-19154006557
--
回款7.57.57
（三）、本期向基金份额持有人分
配利润产生的净-126750144.8
---126750144.82资产变动（净资2产减少以“-”号
填列）
（四）、其他综合
收益结转留存收----益
第23页共59页宏利货币2024年年度报告
四、本期期末净9909625997.9909625997.3
--资产344报表附注为财务报表的组成部分。
本报告7.1至7.4财务报表由下列负责人签署：
DING WEN CONG（丁闻聪） 王泉 石楠基金管理人负责人主管会计工作负责人会计机构负责人
7.4报表附注
7.4.1基金基本情况
宏利货币市场基金(以下简称“本基金”，原湘财荷银货币市场基金，后更名为泰达荷银货币市场基金、泰达宏利货币市场基金)经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监基
金字[2005]第161号《关于同意湘财荷银货币市场基金设立的批复》核准，由湘财荷银基金管理有限公司(于2006年4月27日更名为泰达荷银基金管理有限公司，于2010年3月9日更名为泰达宏利基金管理有限公司，于2023年4月20日更名为宏利基金管理有限公司)依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《湘财荷银货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限不定，首次设立募集不包括认购资金利息共募集4642951338.78元，业经普华永道中天会计师事务所有限公司普华永道中天验字(2005)第164号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，《湘财荷银货币市场基金基金合同》于2005年11月10日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额为4643264492.55份基金份额，其中认购资金利息折合313153.77份基金份额。本基金的基金管理人为宏利基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行股份有限公司(以下简称“中国农业银行”)。
经中国证监会同意，本基金于2006年6月6日更名为泰达荷银货币市场基金。根据本基金的基金管理人2010年3月17日发布的《泰达宏利基金管理有限公司关于变更公司旗下公募基金名称的公告》，本基金自公告发布之日起更名为泰达宏利货币市场基金。根据本基金的基金管理人
2023年6月17日发布的《宏利基金管理有限公司关于旗下基金更名事宜的公告》，本基金自2023年6月20日起更名为宏利货币市场基金。
根据《关于宏利货币市场基金增加 E 类基金份额并相应修订基金合同等法律文件的公告》和
《关于泰达宏利货币市场基金实施份额分类并修改基金合同、招募说明书和托管协议的公告》，根据投资者持有份额按照不同的费率计提销售服务费，形成不同的基金类别，即 A、B、E 三类份额。
三类份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金已实现收益、七日年化收益。
第24页共59页宏利货币2024年年度报告
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《货币市场基金管理暂行规定》和《宏利货币市场基金基金合同》的有关规定，本基金主要投资于货币市场工具，主要包括现金、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单，剩余期限在397天内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金的业绩比较基准为：税后一年期银行定期存款利率。
7.4.2会计报表的编制基础本基金的财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本准则》、各项具体会计准则、《资产管理产品相关会计处理规定》及其他相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL模板第3号<年度报告和中期报告>》、中国证券投资基金业协会(以下简称“中国基金业协会”)颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、《宏利货币市场基金基金合同》和在财务报表附注7.4.4所列示的中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务操作编制。
本财务报表以持续经营为基础编制。
7.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金2024年度财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金2024年12月31日的财务状况以及2024年度的经营成果和净资产变动情况等有关信息。
7.4.4重要会计政策和会计估计
7.4.4.1会计年度
本基金会计年度为公历1月1日起至12月31日止。
7.4.4.2记账本位币
本基金的记账本位币为人民币。
7.4.4.3金融资产和金融负债的分类
金融工具，是指形成一方的金融资产并形成其他方的金融负债或权益工具的合同。当本基金成为金融工具合同的一方时，确认相关的金融资产或金融负债。
(1)金融资产
金融资产于初始确认时分类为：以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产及以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。金融资产的分类取决于本基金管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征。本基金现无金融资产分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。
债务工具
第25页共59页宏利货币2024年年度报告
本基金持有的金融资产主要为债务工具，是指从发行方角度分析符合金融负债定义的工具，分别采用以下两种方式进行计量：
以摊余成本计量：
本基金管理以摊余成本计量的金融资产的业务模式为以收取合同现金流量为目标，且以摊余成本计量的金融资产的合同现金流量特征与基本借贷安排相一致，即在特定日期产生的现金流量，仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。本基金持有的以摊余成本计量的金融资产主要为银行存款、买入返售金融资产和其他各类应收款项等。
以公允价值计量且其变动计入当期损益：
本基金将持有的未划分为以摊余成本计量的债务工具，以公允价值计量且其变动计入当期损益。本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产主要为债券投资和资产支持证券投资，在资产负债表中以交易性金融资产列示。
(2)金融负债
金融负债于初始确认时分类为：以摊余成本计量的金融负债和以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。本基金目前暂无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。本基金持有的以摊余成本计量的金融负债包括卖出回购金融资产款和其他各类应付款项等。
7.4.4.4金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
金融资产或金融负债在初始确认时，以公允价值计量。对于取得债券投资或资产支持证券投资支付的价款中包含的债券或资产支持证券投资起息日或上次除息日至购买日止的利息，确认为应计利息，包含在债券投资或资产支持证券投资的账面价值中。应收款项和其他金融负债的相关交易费用计入初始确认金额。
债券投资和资产支持证券投资按票面利率(对于贴现债为按发行价计算的利率)或合同利率每
日计提应计利息，同时在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价；同时于每一计价日计算影子价格，以避免债券投资和资产支持证券投资的账面价值与公允价值的差异导致基金资产净值发生重大偏离。对于应收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。
本基金对于以摊余成本计量的金融资产，以预期信用损失为基础确认损失准备。
本基金考虑有关过去事项、当前状况以及对未来经济状况的预测等合理且有依据的信息，以发生违约的风险为权重，计算合同应收的现金流量与预期能收到的现金流量之间差额的现值的概率加权金额，确认预期信用损失。
于每个资产负债表日，本基金对于处于不同阶段的金融工具的预期信用损失分别进行计量。
第26页共59页宏利货币2024年年度报告
金融工具自初始确认后信用风险未显著增加的，处于第一阶段，本基金按照未来12个月内的预期信用损失计量损失准备；金融工具自初始确认后信用风险已显著增加但尚未发生信用减值的，处
于第二阶段，本基金按照该工具整个存续期的预期信用损失计量损失准备；金融工具自初始确认
后已经发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按照该工具整个存续期的预期信用损失计量损失准备。
对于在资产负债表日具有较低信用风险的金融工具，本基金假设其信用风险自初始确认后并未显著增加，认定为处于第一阶段的金融工具，按照未来12个月内的预期信用损失计量损失准备。
本基金对于处于第一阶段和第二阶段的金融工具，按照其未扣除减值准备的账面余额和实际利率计算利息收入。对于处于第三阶段的金融工具，按照其账面余额减已计提减值准备后的摊余成本和实际利率计算利息收入。
本基金将计提或转回的损失准备计入当期损益。
金融资产满足下列条件之一的，予以终止确认：(1)收取该金融资产现金流量的合同权利终
止；(2)该金融资产已转移，且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；
或者(3)该金融资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风
险和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。
金融资产终止确认时，其账面价值与收到的对价的差额，计入当期损益。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除时，终止确认该金融负债或义务已解除的部分。
终止确认部分的账面价值与支付的对价之间的差额，计入当期损益。
7.4.4.5金融资产和金融负债的估值原则
为了避免投资组合的账面价值与公允价值的差异导致基金资产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果，基金管理人于每一计价日采用投资组合的公允价值计算影子价格。当影子价格确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度绝对值达到或超过0.25%时，基金管理人应根据相关法律法规采取相应措施，使基金资产净值更能公允地反映基金投资组合价值。
计算影子价格时按如下原则确定债券投资和资产支持证券投资的公允价值：
(1)存在活跃市场的金融工具按其估值日的市场交易价格确定公允价值；估值日无交易且最近
交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，按最近交易日的市场交易价格确定公允价值。
有充足证据表明估值日或最近交易日的市场交易价格不能真实反映公允价值的，应对市场交易价格进行调整，确定公允价值。与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制
第27页共59页宏利货币2024年年度报告等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
(2)当金融工具不存在活跃市场，采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支
持的估值技术确定公允价值。采用估值技术时，优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
(3)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响金融工具价格的重大事件，应对估值进行调整并确定公允价值。
7.4.4.6金融资产和金融负债的抵销
本基金持有的资产和承担的负债基本为金融资产和金融负债。当本基金1)具有抵销已确认金额的法定权利且该种法定权利现在是可执行的；且2)交易双方准备按净额结算时，金融资产与金融负债按抵销后的净额在资产负债表中列示。
7.4.4.7实收基金
实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额。每份基金份额面值为1.00元。由于申购和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少，以及因类别调整而引起的 A、B类基金份额之间的转换所产生的实收基金变动。
本基金发行的份额作为可回售工具具备以下特征：(1)赋予基金份额持有人在基金清算时按比
例份额获得该基金净资产的权利，这里所指基金净资产是扣除所有优先于该基金份额对基金资产要求权之后的剩余资产；这里所指按比例份额是清算时将基金的净资产分拆为金额相等的单位，并且将单位金额乘以基金份额持有人所持有的单位数量；(2)该工具所属的类别次于其他所有工具类别，即本基金份额在归属于该类别前无须转换为另一种工具，且在清算时对基金资产没有优先于其他工具的要求权；(3)该工具所属的类别中(该类别次于其他所有工具类别)，所有工具具有相同的特征(例如它们必须都具有可回售特征，并且用于计算回购或赎回价格的公式或其他方法都相同)；(4)除了发行方应当以现金或其他金融资产回购或赎回该基金份额的合同义务外，该工具不满足金融负债定义中的任何其他特征；(5)该工具在存续期内的预计现金流量总额，应当实质上基于该基金存续期内基金的损益、已确认净资产的变动、已确认和未确认净资产的公允价值变动(不
包括本基金的任何影响)。
可回售工具，是指根据合同约定，持有方有权将该工具回售给发行方以获取现金或其他金融资产的权利，或者在未来某一不确定事项发生或者持有方死亡或退休时，自动回售给发行方的金融工具。
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本基金没有同时具备下列特征的其他金融工具或合同：(1)现金流量总额实质上基于基金的损
益、已确认净资产的变动、己确认和未确认净资产的公允价值变动(不包括该基金或合同的任何影响)；(2)实质上限制或固定了上述工具持有方所获得的剩余回报。
本基金将实收基金分类为权益工具，列报于净资产。
7.4.4.8收入/(损失)的确认和计量
债券投资和资产支持证券投资在持有期间按实际利率计算确定的金额扣除在适用情况下由债券发行企业代扣代缴的个人所得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为投资收益。
债券投资和资产支持证券投资处置时其处置价格扣除相关交易费用后的净额与账面价值之间的差额确认为投资收益。
应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。
7.4.4.9费用的确认和计量
本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法逐日确认。
以摊余成本计量的金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。
7.4.4.10基金的收益分配政策
本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权。申购的基金份额享有确认当日的分红权益，而赎回的基金份额不享有确认当日的分红权益。本基金以份额面值1.00元固定份额净值交易方式，每日计算当日收益并全部分配结转至应付收益科目，于下一工作日以红利再投资方式集中支付累计收益。
7.4.4.11分部报告
本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确定报告分部并披露分部信息。经营分部是指本基金内同时满足下列条件的组成部分：(1)该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；(2)本基金的基金管理人能够定期评价该组成部分的
经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；(3)本基金能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征，并且满足一定条件的，则合并为一个经营分部。
本基金目前以一个单一的经营分部运作，不需要披露分部信息。
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7.4.4.12其他重要的会计政策和会计估计
根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作，本基金计算影子价格过程中确定债券投资的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下：
对于在证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券除外)及在银行间同业市场交易的固定收益品种，根据中国证监会公告[2017]13号《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及中国基金业协会中基协字[2022]566号《关于发布<关于固定收益品种的估值处理标准>的通知》之附件《关于固定收益品种的估值处理标准》采用估值技术确定公允价值。本基金持有的证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券除外)，按照中证指数有限公司所独立提供的估值结果确定公允价值。本基金持有的银行间同业市场固定收益品种按照中债金融估值中心有限公司所独立提供的估值结果确定公允价值。
7.4.5会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
7.4.5.2会计估计变更的说明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
7.4.5.3差错更正的说明
本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。
7.4.6税项根据财政部、国家税务总局财税[2002]128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》、财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70号《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税
[2016]140号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]2
号《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其
他相关财税法规和实务操作，主要税项列示如下：
(1)资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。资管产
品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。
对证券投资基金管理人运用基金买卖债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府债以及
第30页共59页宏利货币2024年年度报告
金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以产生的利息及利息性质的收入为销售额。
(2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(3)对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴20%的个人所得税。
(4)本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加等税费按照实际缴纳增值税额的适用比例计算缴纳。
7.4.7重要财务报表项目的说明
7.4.7.1货币资金
单位：人民币元本期末上年度末项目
2024年12月31日2023年12月31日
活期存款2038749575.743002805922.98
等于：本金2037087776.512999926466.20
加：应计利息1661799.232879456.78
减：坏账准备--
定期存款1058370472.461859631236.42
等于：本金1050000000.001850000000.00
加：应计利息8370472.469631236.42
减：坏账准备--
其中：存款期限1个月以
-100188888.80内
存款期限1-3个月-350509444.50
存款期限3个月以上1058370472.461408932903.12
其他存款--
等于：本金--
加：应计利息--
减：坏账准备--
合计3097120048.204862437159.40
注：定期存款的存款期限指定期存款的票面存期。
7.4.7.2交易性金融资产
单位：人民币元本期末
2024年12月31日
项目按实际利率计算的账影子定价偏离金额偏离度
面价值（%）
债券交易所市场----
第31页共59页宏利货币2024年年度报告
银行间市场8889794636.388897516916.707722280.320.0551
合计8889794636.388897516916.707722280.320.0551
资产支持证券65490794.0965574294.0983500.000.0006
合计8955285430.478963091210.797805780.320.0557上年度末
2023年12月31日
项目按实际利率计算的账影子定价偏离金额偏离度
面价值（%）
交易所市场----
债券银行间市场4985539516.524987832119.792292603.270.0231
合计4985539516.524987832119.792292603.270.0231
资产支持证券----
合计4985539516.524987832119.792292603.270.0231
注：1.偏离金额＝影子定价－摊余成本；
2.偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
7.4.7.3衍生金融资产/负债
7.4.7.3.1衍生金融资产/负债期末余额无。
7.4.7.3.2期末基金持有的期货合约情况无。
7.4.7.3.3期末基金持有的黄金衍生品情况无。
7.4.7.4买入返售金融资产
7.4.7.4.1各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元本期末项目2024年12月31日
账面余额其中：买断式逆回购
交易所市场--
银行间市场1904054243.96-
合计1904054243.96-上年度末项目2023年12月31日
账面余额其中：买断式逆回购
交易所市场--
银行间市场444219211.80-
合计444219211.80-
第32页共59页宏利货币2024年年度报告
7.4.7.4.2期末买断式逆回购交易中取得的债券无。
7.4.7.4.3按预期信用损失一般模型计提减值准备的说明无。
7.4.7.5债权投资
7.4.7.5.1债权投资情况无。
7.4.7.5.2债权投资减值准备计提情况无。
7.4.7.6其他债权投资
7.4.7.6.1其他债权投资情况无。
7.4.7.6.2其他债权投资减值准备计提情况无。
7.4.7.7其他权益工具投资
7.4.7.7.1其他权益工具投资情况无。
7.4.7.7.2报告期末其他权益工具投资情况无。
7.4.7.8其他资产无。
7.4.7.9其他负债
单位：人民币元本期末上年度末项目
2024年12月31日2023年12月31日
应付券商交易单元保证金--
应付赎回费--
应付证券出借违约金--
应付交易费用91324.17136307.73
其中：交易所市场--
银行间市场91324.17136307.73
应付利息--
预提费用219000.00242400.00
第33页共59页宏利货币2024年年度报告
应付银行手续费2800.002605.00
合计313124.17381312.73
7.4.7.10实收基金
金额单位：人民币元
宏利货币 A本期项目2024年1月1日至2024年12月31日
基金份额（份）账面金额
上年度末7720473420.487720473420.48
本期申购11693734362.2411693734362.24
本期赎回（以“-”号填列）-13490971158.31-13490971158.31
基金拆分/份额折算前--
基金拆分/份额折算调整--
本期申购--
本期赎回（以“-”号填列）--
本期末5923236624.415923236624.41
宏利货币 B本期项目2024年1月1日至2024年12月31日
基金份额（份）账面金额
上年度末2189152576.862189152576.86
本期申购30849416271.6730849416271.67
本期赎回（以“-”号填列）-24947929790.81-24947929790.81
基金拆分/份额折算前--
基金拆分/份额折算调整--
本期申购--
本期赎回（以“-”号填列）--
本期末8090639057.728090639057.72
宏利货币 E本期
项目2024年3月28日（基金合同生效日）至2024年12月31日
基金份额（份）账面金额
上年度末--
本期申购651891.46651891.46
本期赎回（以“-”号填列）-594772.88-594772.88
基金拆分/份额折算前--
基金拆分/份额折算调整--
本期申购--
本期赎回（以“-”号填列）--
本期末57118.5857118.58
注：1.若本基金有分红及转换业务，申购含红利再投、转换入份额；赎回含转换出份额。
2.根据本公司 2024 年 3 月 28 日发布的《关于宏利货币市场基金增加 E类基金份额并相应修
第34页共59页宏利货币2024年年度报告订基金合同等法律文件的公告》，本基金于 2024 年 3月 28日起增加 E类基金份额，并对本基金基金合同作相应修改。
7.4.7.11其他综合收益无。
7.4.7.12未分配利润
单位：人民币元
宏利货币 A项目已实现部分未实现部分未分配利润合计
上年度末---
加：会计政策变更---
前期差错更正---
其他---
本期期初---
本期利润125760019.83-125760019.83本期基金份额交易产
---生的变动数
其中：基金申购款---
基金赎回款---
本期已分配利润-125760019.83--125760019.83
本期末---
宏利货币 B项目已实现部分未实现部分未分配利润合计
上年度末---
加：会计政策变更---
前期差错更正---
其他---
本期期初---
本期利润92703886.53-92703886.53本期基金份额交易产
---生的变动数
其中：基金申购款---
基金赎回款---
本期已分配利润-92703886.53--92703886.53
本期末---
宏利货币 E项目已实现部分未实现部分未分配利润合计
上年度末---
加：会计政策变更---
前期差错更正---
其他---
本期期初---
第35页共59页宏利货币2024年年度报告
本期利润660.73-660.73本期基金份额交易产
---生的变动数
其中：基金申购款---
基金赎回款---
本期已分配利润-660.73--660.73
本期末---注： 宏利货币市场基金 E类成立于 2024年 3 月 28日，详见《关于宏利货币市场基金增加 E类基金份额并相应修订基金合同等法律文件的公告》。
7.4.7.13存款利息收入
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年12月312023年1月1日至2023年日12月31日
活期存款利息收入68074671.245952790.26
定期存款利息收入48335916.5836653645.46
其他存款利息收入--
结算备付金利息收入18819.321341.85
其他30572.2047.80
合计116459979.3442607825.37
7.4.7.14股票投资收益无。
7.4.7.15债券投资收益
7.4.7.15.1债券投资收益项目构成
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年12月312023年1月1日至2023年12月31日日
债券投资收益——利
121759462.2066610169.55
息收入
债券投资收益——买卖债券（债转股及债
5001159.44976977.61券到期兑付）差价收入
债券投资收益——赎
--回差价收入
债券投资收益——申
--购差价收入
合计126760621.6467587147.16
第36页共59页宏利货币2024年年度报告
7.4.7.15.2债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年12月312023年1月1日至2023年12月日31日卖出债券（债转股及债
22585904020.3511582063806.25券到期兑付）成交总额减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）成本22540880559.1911543701613.33总额
减：应计利息总额40022301.7237385215.31
减：交易费用--
买卖债券差价收入5001159.44976977.61
7.4.7.15.3债券投资收益——赎回差价收入无。
7.4.7.15.4债券投资收益——申购差价收入无。
7.4.7.16资产支持证券投资收益
7.4.7.16.1资产支持证券投资收益项目构成
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年12月2023年1月1日至2023年12月
31日31日
资产支持证券投资收益—
958209.41-
—利息收入
资产支持证券投资收益—
—买卖资产支持证券差价--收入
资产支持证券投资收益—
--
—赎回差价收入
资产支持证券投资收益—
--
—申购差价收入
合计958209.41-
7.4.7.16.2资产支持证券投资收益——买卖资产支持证券差价收入
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年12月2023年1月1日至2023年12月
31日31日
卖出资产支持证券成交总
40306020.07-
额
减：卖出资产支持证券成39772000.00-
第37页共59页宏利货币2024年年度报告本总额
减：应计利息总额534020.07-
减：交易费用--
资产支持证券投资收益--注：无。
7.4.7.16.3资产支持证券投资收益——赎回差价收入无。
7.4.7.16.4资产支持证券投资收益——申购差价收入无。
7.4.7.17贵金属投资收益
7.4.7.17.1贵金属投资收益项目构成无。
7.4.7.17.2贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入无。
7.4.7.17.3贵金属投资收益——赎回差价收入无。
7.4.7.17.4贵金属投资收益——申购差价收入无。
7.4.7.18衍生工具收益
7.4.7.18.1衍生工具收益——买卖权证差价收入无。
7.4.7.18.2衍生工具收益——其他投资收益无。
7.4.7.19股利收益无。
7.4.7.20公允价值变动收益无。
7.4.7.21其他收入
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年12月2023年1月1日至2023
31日年12月31日
基金赎回费收入--
第38页共59页宏利货币2024年年度报告
其他-150.00
合计-150.00
7.4.7.22信用减值损失无。
7.4.7.23其他费用
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年122023年1月1日至2023年12月31月31日日
审计费用90000.00113400.00
信息披露费120000.00120000.00
证券出借违约金--
银行费用142356.52118845.87
账户维护费36000.0035310.00
其他4400.006480.68
合计392756.52394036.55
7.4.8或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1或有事项无。
7.4.8.2资产负债表日后事项无。
7.4.9关联方关系
关联方名称与本基金的关系
宏利基金管理有限公司基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
中国农业银行股份有限公司(中国农业银基金托管人、基金销售机构
行)
宏利投资管理（香港）有限公司基金管理人的股东
宏利投资管理（新加坡）私人有限公司基金管理人的股东
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.10.1通过关联方交易单元进行的交易
7.4.10.1.1股票交易无。
7.4.10.1.2债券交易无。
第39页共59页宏利货币2024年年度报告
7.4.10.1.3债券回购交易无。
7.4.10.1.4权证交易无。
7.4.10.1.5应支付关联方的佣金无。
7.4.10.2关联方报酬
7.4.10.2.1基金管理费
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年122023年1月1日至2023年月31日12月31日
当期发生的基金应支付的管理费17662750.598833265.92
其中：应支付销售机构的客户维护
7097341.903729115.72
费
应支付基金管理人的净管理费10565408.695104150.20
注：支付基金管理人宏利基金管理有限公司的管理人报酬按前一日基金资产净值0.15%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日管理人报酬＝前一日基金资产净值×
0.15%/当年天数。
7.4.10.2.2基金托管费
单位：人民币元本期上年度可比期间项目2024年1月1日至2024年122023年1月1日至2023年月31日12月31日
当期发生的基金应支付的托管费5887583.432944421.98
注：支付基金托管人中国农业银行的托管费按前一日基金资产净值0.05%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。
7.4.10.2.3销售服务费
单位：人民币元本期获得销售服务费的2024年1月1日至2024年12月31日各关联方名称当期发生的基金应支付的销售服务费
宏利货币 A 宏利货币 B 宏利货币 E 合计宏利基金管理有限
73381.24150887.300.10224268.64
公司
第40页共59页宏利货币2024年年度报告
中国农业银行354069.536170.79-360240.32
合计427450.77157058.090.10584508.96上年度可比期间获得销售服务费的2023年1月1日至2023年12月31日各关联方名称当期发生的基金应支付的销售服务费
宏利货币 A 宏利货币 B 宏利货币 E 合计宏利基金管理有限
10164.7152000.46-62165.17
公司
中国农业银行318676.247012.94-325689.18
合计328840.9559013.40-387854.35
注：1.支付基金销售机构的销售服务费按前一日对应级别基金资产净值的约定年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付给宏利基金管理有限公司，再由宏利基金管理有限公司计算并支付给各基金销售机构。A 类基金份额、B 类基金份额和 E 类基金份额约定的销售服务费年费率分别为0.25%、0.01%和 0.25%。根据《泰达宏利基金管理有限公司关于开展泰达宏利货币市场基金 A 类份额销售服务费费率优惠活动的公告》，自 2022 年 10 月 13 日，A 类基金份额约定的销售服务费年费率为 0.05%。根据《宏利基金管理有限公司关于泰达宏利货币市场基金 A 类份额调整销售服务费率优惠的公告》，自 2023 年 4 月 28 日起，A 类基金份额约定的销售服务费年费率 0.20%。根据《宏利基金管理有限公司关于宏利货币市场基金 A 类份额调整销售服务费率优惠的公告》，自
2024 年 11月 21日至 2024年 11 月 25日，A类基金份额约定的销售服务费年费率为 0.15%。根据
《关于宏利基金管理有限公司旗下部分基金开展销售服务费费率优惠活动的公告》，自2024年
3 月 28 日起，E 类基金份额约定的销售服务费年费率为 0.01%。其计算公式为：日销售服务费＝
前一日 A/B/E 类基金份额的基金资产净值×约定年费率/当年天数。
2.宏利货币市场基金 E类成立于 2024年 3月 28日，详见《关于宏利货币市场基金增加 E类基金份额并相应修订基金合同等法律文件的公告》。
7.4.10.3与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元本期
2024年1月1日至2024年12月31日
银行间市场交易的债券交易金额基金逆回购基金正回购各关联方名称基金买入基金卖出交易金额利息收入交易金额利息支出
154071129717.
中国农业银行----
0000.0072
上年度可比期间
2023年1月1日至2023年12月31日
银行间市场交易的债券交易金额基金逆回购基金正回购
第41页共59页宏利货币2024年年度报告各关联方名称基金买入基金卖出交易金额利息收入交易金额利息支出
350000164798.
中国农业银行----
0000.0074
7.4.10.4报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
7.4.10.4.1与关联方通过约定申报方式进行的适用固定期限费率的证券出借业务的
情况无。
7.4.10.4.2与关联方通过约定申报方式进行的适用市场化期限费率的证券出借业务
的情况无。
7.4.10.5各关联方投资本基金的情况
7.4.10.5.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份本期项目
2024年1月1日至2024年12月31日
宏利货币 A 宏利货币 B 宏利货币 E基金合同生效日
（2005年11月10---日）持有的基金份额报告期初持有的基金
-43196753.16-份额
报告期间申购/买入总
-25926627.70-份额报告期间因拆分变动
---份额
减：报告期间赎回/卖
-58717107.19-出总份额报告期末持有的基金
-10406273.67-份额报告期末持有的基金
份额-0.0743%-占基金总份额比例上年度可比期间项目
2023年1月1日至2023年12月31日
宏利货币 A 宏利货币 B 宏利货币 E
基金合同生效日---
（2005年11月10
第42页共59页宏利货币2024年年度报告
日）持有的基金份额报告期初持有的基金
-58069407.32-份额
报告期间申购/买入总
-1131345.84-份额报告期间因拆分变动
---份额
减：报告期间赎回/卖
-16004000.00-出总份额报告期末持有的基金
-43196753.16-份额报告期末持有的基金
份额-0.4359%-占基金总份额比例
注：1.期间申购/买入总份额含红利再投、转换入份额，期间赎回/卖出总份额含转换出份额；
2.本基金管理人投资本基金时所适用的费率为本基金基金合同中约定的费率。
7.4.10.5.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
份额单位：份
宏利货币 A本期末上年度末
2024年12月31日2023年12月31日
关联方名持有的基金份额持有的基金份额称持有的持有的占基金总份额的比占基金总份额的比例基金份额基金份额例（%）（%）中国农业
374.210.0000367.050.0000
银行
注：本基金关联方投资本基金时所适用的费率为本基金基金合同中约定的费率。
7.4.10.6由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元本期上年度可比期间
2024年1月1日至2024年12月31
关联方名称2023年1月1日至2023年12月31日日期末余额当期利息收入期末余额当期利息收入
中国农业银行2038749575.7468074671.243002805922.985952790.26
注：本基金的活期银行存款由基金托管人中国农业银行保管，按约定利率计息。
7.4.10.7本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况无。
第43页共59页宏利货币2024年年度报告
7.4.10.8其他关联交易事项的说明无。
7.4.11利润分配情况
单位：人民币元
宏利货币 A已按再投资形式转直接通过应付应付利润本期利润分配合备注实收基金赎回款转出金额本年变动计
127136616.28--1376596.45125760019.83-
宏利货币 B已按再投资形式转直接通过应付应付利润本期利润分配合备注实收基金赎回款转出金额本年变动计
92826632.91--122746.3892703886.53-
宏利货币 E已按再投资形式转直接通过应付应付利润本期利润分配合备注实收基金赎回款转出金额本年变动计
658.13-2.60660.73-
7.4.12期末（2024年12月31日）本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券无。
7.4.12.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票无。
7.4.12.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.12.3.1银行间市场债券正回购无。
7.4.12.3.2交易所市场债券正回购无。
7.4.12.4期末参与转融通证券出借业务的证券无。
7.4.13金融工具风险及管理
本基金投资于各类货币市场工具，属于低风险合理稳定收益品种。本基金的基金管理人从事风险管理的主要目标是争取将以上风险控制在限定的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最佳的平衡以实现“低风险、高流动性和持续稳定收益”的风险收益目标。
7.4.13.1风险管理政策和组织架构
本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，建立了董事会下设立专门委员会为核心
第44页共59页宏利货币2024年年度报告
的、由管理层、督察长、风险控制与基金评估部和相关业务部门构成的风险管理架构体系。本基金的基金管理人在董事会下设立专门委员会，负责制定风险管理的宏观政策，审议通过风险控制的总体措施等；管理层可以设立履行风险管理职能的委员会，讨论和制定公司日常经营过程中风险防范和控制措施；在业务操作层面风险管理职责主要由风险控制与基金评估部负责，协调并与各部门合作完成运作风险管理以及进行投资风险分析与绩效评估。
本基金的基金管理人对于金融工具的风险管理方法主要是通过定性分析和定量分析的方法去
估测各种风险产生的可能损失。从定性分析的角度出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风险损失的频度。而从定量分析的角度出发，根据本基金的投资目标，结合基金资产所运用金融工具特征通过特定的风险量化指标、模型，日常的量化报告，确定风险损失的限度和相应置信程度，及时可靠地对各种风险进行监督、检查和评估，并通过相应决策，将风险控制在可承受的范围内。
7.4.13.2信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的活期银行存款存放在本基金的托管行中国农业银行，定期存款存放在广发银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、齐鲁银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司，因而与银行存款相关的信用风险不重大。本基金在银行间同业市场进行交易前均对交易对手进行信用评估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险；在交易所进行的交易均以中国证券登
记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算，违约可能性很小。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，不投资于短期信用评级在 A-1 级以下或长期信用评级在 AA+级以下的债券，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%。且本基金与由本基金的基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券不得超过该商业银行最近一个季度末的净资产的10%。
本基金债券投资、资产支持证券和同业存单投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计及汇总。
7.4.13.2.1按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元本期末上年度末短期信用评级
2024年12月31日2023年12月31日
第45页共59页宏利货币2024年年度报告
A-1 - 30629744.67
A-1 以下 - -
未评级583209969.02260037276.87
合计583209969.02290667021.54
注：以上未评级的债券投资中包括超短期融资券等。
7.4.13.2.2按短期信用评级列示的资产支持证券投资
本基金本报告期末及上年度末未持有按短期信用评级列示的资产支持证券投资。
7.4.13.2.3按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元本期末上年度末短期信用评级
2024年12月31日2023年12月31日
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级7908699825.884330680408.45
合计7908699825.884330680408.45
7.4.13.2.4按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元本期末上年度末长期信用评级
2024年12月31日2023年12月31日
AAA 215079354.17 -
AAA 以下 - -
未评级182805487.31364192086.53
合计397884841.48364192086.53
注：以上未评级的债券投资中包括国债、政策性金融债及央行票据等。
7.4.13.2.5按长期信用评级列示的资产支持证券投资
单位：人民币元本期末上年度末长期信用评级
2024年12月31日2023年12月31日
AAA 65490794.09 -
AAA 以下 - -
未评级--
合计65490794.09-
7.4.13.2.6按长期信用评级列示的同业存单投资
本基金本报告期末及上年度末未持有按长期信用评级列示的同业存单投资。
7.4.13.3流动性风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合
第46页共59页宏利货币2024年年度报告理的价格变现。
针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。此外，本基金还可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%。
于2024年12月31日，除附注7.4.12.3中列示的卖出回购金融资产款余额将在一个月以内到期且计息(该利息金额不重大)外，本基金所承担的其他金融负债的合约约定到期日均为一个月以内且不计息，可赎回基金份额净值(净资产)无固定到期日且不计息，因此账面余额约为未折现的合约到期现金流量。
7.4.13.3.1报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等法规的要
求对本基金组合资产的流动性风险进行管理，通过监控基金平均剩余期限、平均剩余存续期限、高流动资产占比、持仓集中度、投资交易的不活跃品种(企业债或短期融资券)，并结合份额持有人集中度变化予以实现。
一般情况下，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余存续期限在每个交易日均不得超过240天，且能够通过出售所持有的银行间同业市场交易债券应对流动性需求；当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计不得低于20%；当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过60天，平均剩余存续期在每个交易日均不得超过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%。
本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的10%，且本基金与由本基金的基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的10%。本基金与由本基金的基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与
第47页共59页宏利货币2024年年度报告
债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%。
本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%。
同时，本基金的基金管理人通过合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度；按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，以及对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整等措施严格管理本基金从事逆回购交易
的流动性风险和交易对手风险。此外，本基金的基金管理人建立了逆回购交易质押品管理制度：
根据质押品的资质确定质押率水平；持续监测质押品的风险状况与价值变动以确保质押品按公允价值计算足额；并在与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易时，可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致。
综合上述各项流动性指标的监测结果及流动性风险管理措施的实施，本基金在本报告期内流动性情况良好。
7.4.13.4市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。本基金的基金管理人每日通过“影子定价”对本基金面临的市场风险进行监控，定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管理。
7.4.13.4.1.1利率风险敞口
单位：人民币元本期末
6个月以内6个月-1年1-5年不计息合计
2024年12月31日
资产
3097120048.
货币资金---3097120048.20
20
存出保证金6847.00---6847.00
7105860477.1849424953.
交易性金融资产--8955285430.47
2126
1904054243.
买入返售金融资产---1904054243.96
96
应收申购款---61618558.4861618558.48
第48页共59页宏利货币2024年年度报告
121070416161849424953.
资产总计-61618558.4814018085128.11.3726负债
应付管理人报酬---1562691.071562691.07
应付托管费---520896.99520896.99
应付销售服务费---1090032.971090032.97
应付利润---608632.03608632.03
应交税费---56950.1756950.17
其他负债---313124.17313124.17
负债总计---4152327.404152327.40
121070416161849424953.
利率敏感度缺口-57466231.0814013932800.71.3726上年度末6个月
6个月以内1-5年不计息合计
2023年12月31日-1年
资产
4811904159.
货币资金50533000.00--4862437159.40
40
结算备付金912455.85---912455.85
存出保证金15654.11---15654.11
4619793302.
交易性金融资产365746214.28--4985539516.52
24
买入返售金融资产444219211.80---444219211.80
应收申购款---340443967.11340443967.11
9876844783.
资产总计416279214.28-340443967.1110633567964.79
40
负债
应付管理人报酬---980847.82980847.82
应付托管费---326949.30326949.30卖出回购金融资产
719111012.34---719111012.34
款
应付销售服务费---969298.83969298.83
应付利润---2107972.262107972.26
应交税费---64574.1764574.17
其他负债---381312.73381312.73
负债总计719111012.34--4830955.11723941967.45
9157733771.
利率敏感度缺口416279214.28-335613012.009909625997.34
06
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的到期日予以分类。
7.4.13.4.1.2利率风险的敏感性分析
于2024年12月31日，在影子定价机制有效的前提下，若市场利率变动25个基点且其他市场变量保持不变，本基金净资产将不会产生重大变动(2023年12月31日：同)。
第49页共59页宏利货币2024年年度报告
7.4.13.4.2外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
7.4.13.4.3其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于定期存款和银行间同业市场交易的固定收益品种，因此无重大其他价格风险。
7.4.14公允价值
7.4.14.1金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层次决定：
第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
7.4.14.2持续的以公允价值计量的金融工具
7.4.14.2.1各层次金融工具的公允价值
单位：人民币元本期末上年度末公允价值计量结果所属的层次
2024年12月31日2023年12月31日
第一层次--
第二层次8955285430.474985539516.52
第三层次--
合计8955285430.474985539516.52
7.4.14.2.2公允价值所属层次间的重大变动
本基金以导致各层次之间转换事项发生的当年年初为确认各层次之间转换的时点。
本基金本期及上年度可比期间持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生重大变动。
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7.4.14.2.3第三层次公允价值余额及变动情况
7.4.14.2.3.1第三层次公允价值余额及变动情况无。
7.4.14.2.3.2使用重要不可观察输入值的第三层次公允价值计量的情况无。
7.4.14.3非持续的以公允价值计量的金融工具的说明
于2024年12月31日，本基金未持有非持续的以公允价值计量的金融资产(2023年12月
31日：同)。
7.4.14.4不以公允价值计量的金融工具的相关说明
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允价值相差很小。
7.4.15有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
§8投资组合报告
8.1期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号项目金额占基金总资产的比例（%）
1固定收益投资8955285430.4763.88
其中：债券8889794636.3863.42资产支持证
65490794.090.47
券
2买入返售金融资产1904054243.9613.58
其中：买断式回购的--买入返售金融资产银行存款和结算备
33097120048.2022.09
付金合计
4其他各项资产61625405.480.44
5合计14018085128.11100.00
8.2债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号项目占基金资产净值的比例（%）
报告期内债券回购融资余额2.86
其中：买断式回购融资-占基金资产净值序号项目金额
的比例（%）
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报告期末债券回购融资余额--
其中：买断式回购融资--
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。
8.3基金投资组合平均剩余期限
8.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目天数报告期末投资组合平均剩余期限94报告期内投资组合平均剩余期限最高值99报告期内投资组合平均剩余期限最低值49报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未出现超过120天的情况。
8.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产各期限负债占基金资产序号平均剩余期限
净值的比例（%）净值的比例（%）
130天以内27.26-
其中：剩余存续期超过397天的
--浮动利率债
230天（含）—60天18.16-
其中：剩余存续期超过397天的
--浮动利率债
360天（含）—90天19.10-
其中：剩余存续期超过397天的
--浮动利率债
490天（含）—120天5.50-
其中：剩余存续期超过397天的
--浮动利率债
5120天（含）—397天（含）29.43-
其中：剩余存续期超过397天的
--浮动利率债
合计99.44-
8.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。
8.5期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号债券品种按实际利率计算的账面价值占基金资产净值比例（%）
1国家债券--
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2央行票据--
3金融债券317361401.702.26
其中：政策性
102282047.530.73
金融债
4企业债券--
企业短期融
5583209969.024.16
资券
6中期票据80523439.780.57
7同业存单7908699825.8856.43
8其他--
9合计8889794636.3863.44
剩余存续期超过397天的
10--
浮动利率债券
8.6期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资
明细
金额单位：人民币元按实际利率计算
序号债券代码债券名称债券数量（张）占基金资产净值比例（%）
的账面价值（元）
24徽商银行
11124852684000000398843356.432.85
CD157
24徽商银行
21124839423000000299424419.862.14
CD136
24广州农村
3112485963商业银行3000000298862726.422.13
CD114
24建设银行
41124051543000000298030283.572.13
CD154
22长城金融
50922800072100000215079354.171.53
债 01BC
24厦门国际
61124837992000000199641617.001.42
银行 CD137
24浙商银行
71124131022000000199478848.241.42
CD102
24广州农村
8112484677商业银行2000000199453200.921.42
CD097
24徽商银行
91124861072000000199289243.521.42
CD165
24湖南银行
101124861512000000199219916.501.42
CD135
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8.7“影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离
项目偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数0
报告期内偏离度的最高值0.0557%
报告期内偏离度的最低值-0.0162%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值0.0234%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8.8期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证券投资明细
金额单位：人民币元按实际利率计算
序号证券代码证券名称数量（份）占基金资产净值比例（%）的账面价值
1 144615 深租 06A 300000 30154415.34 0.22
2 262128 徐租 04A1 600000 24218124.94 0.17
3 144497 高发 1A1 100000 10027967.12 0.07
国新租赁14号
4144129500001090286.690.01
ABS优先 A1级
注：以上为本基金本报告期末持有的全部资产支持证券。
8.9投资组合报告附注
8.9.1基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。本基金通过每日计算当日收益并分配，每日支付收益，使基金帐面份额净值始终保持1.0000元。
8.9.2基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体中，浙商银行股份有限公司于2024年10月24日曾受到中国银行间市场交易商协会公开处罚，于2024年2月2日曾受到国家金融监督管理总局浙江监管局公开处罚。广州农村商业银行股份有限公司于2024年8月23日曾受到国家金融监督管理总局广东监管局公开处罚，于2024年2月5日曾受到国家金融监督管理总局广东监管局公开处罚。
本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在
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报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.9.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元序号名称金额
1存出保证金6847.00
2应收清算款-
3应收利息-
4应收申购款61618558.48
5其他应收款-
6待摊费用-
7其他-
8合计61625405.48
8.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分
1．由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
2．报告期内没有需说明的证券投资决策程序。
§9基金份额持有人信息
9.1期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份持有人结构机构投资者个人投资者份额级持有人户户均持有的基占总别数（户）金份额占总份份额持有份额持有份额额比例比例
（%）
（%）宏利货
14966503957.6688022312.101.495835214312.3198.51
币 A宏利货
13766058772.625453841572.8167.412636797484.9132.59
币 B宏利货
105711.860.000.0057118.58100.00
币 E
合计16343208574.785541863884.9139.558472068915.8060.45
注：分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
9.2期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号持有人类别持有份额（份）占总份额比例（%）
1其他机构310682358.672.22
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2银行类机构300000000.002.14
3银行类机构203398233.381.45
4银行类机构202147356.241.44
5银行类机构201829287.811.44
6银行类机构201813581.781.44
7银行类机构201761552.791.44
8银行类机构200741670.781.43
9保险类机构200361891.861.43
10保险类机构200329077.631.43
9.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目份额级别持有份额总数（份）占基金总份额比例（%）
基金管 宏利货币 A 664700.97 0.0112理人所
宏利货币 B 3033045.78 0.0375有从业人员持
有本基 宏利货币 E 1.00 0.0018金
合计3697747.750.0264
9.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目份额级别持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、 宏利货币 A 0~10基金投资和研究部门
宏利货币 B 10~50负责人持有本开放式
基金 宏利货币 E -
合计10~50
宏利货币 A 0~10本基金基金经理持有
宏利货币 B 0~10本开放式基金
宏利货币 E -
合计0~10
§10开放式基金份额变动
单位：份
项目 宏利货币 A 宏利货币 B 宏利货币 E基金合同生效
日（2005年11
4643264492.55--月10日）基金份额总额本报告期期初
7720473420.482189152576.86-
基金份额总额
本报告期基金11693734362.2430849416271.67651891.46
第56页共59页宏利货币2024年年度报告总申购份额
减：本报告期
基金总赎回份13490971158.3124947929790.81594772.88额本报告期基金
---拆分变动份额本报告期期末
5923236624.418090639057.7257118.58
基金份额总额注：宏利货币市场基金 E类成立于 2024年 3 月 28日，详见《关于宏利货币市场基金增加 E类基金份额并相应修订基金合同等法律文件的公告》。
§11重大事件揭示
11.1基金份额持有人大会决议
报告期内本基金没有召开基金份额持有人大会。
11.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动1、本报告期内，基金管理人于2024年8月13日发布《宏利基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告》，公司总经理（法定代表人）、财务负责人由高贵鑫先生变更为 DING WEN CONG（丁闻聪）先生。
2、本报告期内基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
11.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本年度无涉及本基金管理人、基金财产、本基金托管人、基金托管业务的诉讼事项。
11.4基金投资策略的改变
本报告期本基金无投资策略的变化。
11.5为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内，本基金管理人改聘容诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金提供审计服务。
本报告期内应支付给该审计机构的审计费用为90000.00元人民币。截至本报告期末，该审计机构已提供审计服务的连续年限为1年。
11.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
11.6.1管理人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期，基金管理人及其相关高级管理人员未受到稽查或处罚。
11.6.2托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员未受到任何稽查或处罚。
第57页共59页宏利货币2024年年度报告
11.7基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元股票交易应支付该券商的佣金交易单元占当期股票成占当期佣金券商名称备注数量成交金额交总额的比例佣金总量的比例
(%)(%)
渤海证券1-----
中银国际1-----
注：(一)本基金本报告期无交易单元变动。
(二)交易单元选择的标准和程序
基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构，使用其交易单元作为基金的专用交易单元，选择的标准是：
（1）经营规范，有较完备的内控制度；
（2）具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合证券交易的需要；
（3）能为基金管理人提供高质量的研究咨询服务。
11.7.2基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元债券交易债券回购交易权证交易占当期债占当期权券商名占当期债券券证称成交金额成交金额回购成交总成交金额成交总额成交总额
额的比例(%)
的比例(%)的比例(%)
渤海证50168120.
25.00----
券00中银国150480000282900000
75.00100.00--
际.000.00
11.8偏离度绝对值超过0.5%的情况
本基金本报告期无偏离度绝对值超过0.5%的情况。
11.9其他重大事件
序号公告事项法定披露方式法定披露日期
《证券日报》、中国证监
关于宏利货币市场基金增加 E类基金
1会基金电子披露网站及2024年3月28日
份额并相应修订基金合同等法律文件公司网站的公告
宏利基金管理有限公司基金行业高级《证券日报》、中国证监
22024年8月13日
管理人员变更公告会基金电子披露网站及
第58页共59页宏利货币2024年年度报告公司网站
《证券日报》、中国证监宏利基金管理有限公司关于旗下基金
3会基金电子披露网站及2024年10月18日
改聘会计师事务所的公告公司网站
宏利货币市场基金暂停大额申购、大《证券日报》、中国证监
4额转换转入、大额定期定额投资的公会基金电子披露网站及2024年10月30日
告公司网站
《证券日报》、中国证监关于调整宏利货币市场基金大额申购
5会基金电子披露网站及2024年11月12日（含转换转入及定期定额投资）业务公司网站限额的公告
《证券日报》、中国证监宏利基金管理有限公司关于宏利货币
6会基金电子披露网站及2024年11月20日
市场基金 A类份额调整销售服务费率公司网站优惠的公告
§12备查文件目录
12.1备查文件目录
1、中国证监会批准基金募集的文件；
2、基金合同；
3、托管协议；
4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
5、基金托管人业务资格批件和营业执照；
6、中国证监会要求的其他文件。
12.2存放地点
基金管理人和基金托管人的住所。
12.3查阅方式
投资者可登录中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）或者基金管理
人互联网网站（https://www.manulifefund.com.cn）查阅。
投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人宏利基金管理有限公司：客户服务中心电话：400-698-8888或010-66555662。
宏利基金管理有限公司
2025年3月31日
