万家养老目标日期2035三年持有期混合型发
    起式基金中基金(FOF)
    更新招募说明书
    （2024年第2号）
    基金管理人：万家基金管理有限公司
    基金托管人：中国农业银行股份有限公司
    二零二四年十一月万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）重要提示
    本基金经2019年11月26日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[2019]
    2536号文准予注册。基金合同生效时间为2020年6月24日。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值、收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
    本基金为养老目标日期基金，适合预计退休日期为2030年-2039年的投资者购买。敬请投资者根据自身年龄、退休日期和收入水平进行投资。
    “养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且，本基金的基金份额净值随市场波动，即使在临近目标日期或目标日期以后，本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险等。
    本基金的投资范围包括资产支持证券等品种，可能给本基金带来额外风险。
    因本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的80%，由此可能面临被投
    1万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    资基金的业绩风险、运作风险、基金管理人经营风险和相关政策风险、投资QDII基金的特有风险和可上市交易基金的二级市场投资风险等风险。
    本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2035年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随时间逐步降低。本基金属于混合型基金中基金（FOF），本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。
    本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。
    本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
    目标日期（即2035年12月31日）之前（含该日），本基金对于每份基金份额设定三年最短持有期限，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日起三年内不得赎回，但基金合同另有约定的除外。目标日期（即2035年12月31日）之后（不含该日），本基金将转型为“万家稳健如意混合型基金中基金
    （FOF）”，并不再设定最短持有期，基金管理人将根据转型后基金合同的约定在开放日办理基金份额的申购和赎回。
    目标日期（即2035年12月31日）之前（含该日），本基金采用目标日期策略进行投资，基金管理人根据设计的下滑曲线确定权益类资产的配置比例，但在实际运作过程中，基金管理人可能结合经济状况与市场环境对权益类资产的配置比例进行调整，本基金的实际资产配置比例可能与预设的下滑曲线出现差异，届时基金管理人将在定期报告中说明，请投资者予以特别关注。
    本基金为发起式基金，发起资金提供方认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有认购份额的期限不少于3年。本基金发起资金提供方对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。本基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同生效日起满3年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
    Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养老
    2万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    金账户管理的规定。在向投资人充分披露的情况下，为鼓励投资人在个人养老金领取期长期领取，基金管理人可设置定期分红、定期支付、定额赎回等机制；基金管理人亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面做出其他安排。具体见更新的招募说明书或相关公告。
    本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。
    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
    基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1.00元初始面值的风险。
    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要及《基金合同》。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
    本招募说明书与基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
    本招募说明书所载内容截止日为2024年10月30日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。
    3万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    目录
    重要提示..................................................1
    第一部分绪言................................................6
    第二部分释义................................................7
    第三部分基金管理人............................................13
    第四部分基金托管人............................................23
    第五部分相关服务机构...........................................26
    第六部分基金的募集............................................37
    第七部分基金合同的生效..........................................38
    第八部分基金份额的申购与赎回.......................................39
    第九部分基金的投资............................................53
    第十部分基金的业绩............................................65
    第十一部分到达目标日期后基金的转型....................................67
    第十二部分基金的财产...........................................75
    第十三部分基金资产的估值.........................................76
    第十四部分基金的收益与分配........................................83
    第十五部分基金的费用与税收........................................85
    第十六部分基金的会计与审计........................................88
    第十七部分侧袋机制............................................89
    第十八部分基金的信息披露.........................................92
    第十九部分风险揭示............................................99
    第二十部分基金的变更、终止与清算....................................109
    第二十一部分基金合同的内容摘要.....................................111
    第二十二部分基金托管协议的内容摘要...................................129
    第二十三部分对基金份额持有人的服务...................................153
    第二十四部分其他应披露事项.......................................155
    4万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式.................................157
    第二十六部分备查文件..........................................158
    5万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第一部分绪言
    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
    《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老目标证券投资基金指引（试行）》（以下简称“《养老目标基金指引》”）、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）等有关法律法规的规定，以及《万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称基金合同）的约定编写。
    本招募说明书阐述了万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基
    金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
    6万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二部分释义
    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
    1、基金或本基金：指万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中
    基金（FOF）
    2、目标日期：本基金的目标日期为2035年12月31日。随着目标日期的临近，
    本基金将逐步调整权益类资产的配置比例，以适应投资者不同时期的风险收益偏好。
    3、基金管理人：指万家基金管理有限公司
    4、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
    5、基金合同、《基金合同》：指《万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    7、招募说明书、本招募说明书或《招募说明书》：指《万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新8、基金产品资料概要：指《万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新9、基金份额发售公告：指《万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》
    10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    11、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
    出的修订
    12、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布
    机关对其不时做出的修订
    13、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布
    7万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    机关对其不时做出的修订
    14、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其
    不时做出的修订
    15、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    16、《基金中基金指引》：指《公开募集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订
    17、《养老目标基金指引》：指《养老目标证券投资基金指引（试行）》及颁布
    机关对其不时做出的修订
    18、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
    19、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
    会
    20、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
    的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    21、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
    22、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
    法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织23、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者24、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
    25、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人
    民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
    26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者
    27、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
    8万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务
    28、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
    规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
    29、直销机构：指万家基金管理有限公司
    30、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
    资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
    代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    31、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限
    公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    32、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管
    理的基金份额余额及其变动情况的账户
    33、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构
    办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
    34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
    基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
    35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
    清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
    得超过3个月
    37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    39、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工
    作日
    40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
    41、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
    43、《业务规则》：指万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委托
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    代为办理登记业务的机构的相关业务规则，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者共同遵守
    44、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请
    购买基金份额的行为
    45、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请
    购买基金份额的行为
    46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人在满足基金合同约定的最短持
    有期限的情况下按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
    定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
    基金份额销售机构的操作
    49、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
    日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
    上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
    额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
    51、元：指人民币元
    52、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
    存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    53、基金资产总值：指基金拥有的各类证券投资基金的基金份额、有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
    54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
    55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
    和基金份额净值的过程
    10万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
    合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股
    及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    59、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变
    的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
    60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
    61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
    62、最短持有期限：指自投资者取得本基金基金份额后最短的持有时间。对于
    本基金每份基金份额而言，指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起三年对日的前一日之间的区间。若该对日为非工作日或该公历年不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日。基金份额在最短持有期限内不办理赎回及转换转出业务
    63、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
    64、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金
    管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于3年
    65、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金
    份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人
    11万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    员或基金经理等人员
    66、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账
    户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
    67、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
    公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
    导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
    68、基金份额类别：指根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业务
    设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值
    69、A类基金份额：指供非个人养老金客户申购、在申购时收取申购费用的一
    类基金份额，或简称“A类份额”
    70、Y类基金份额：指针对个人养老金投资基金业务单独设立、在申购时有权
    不收取申购费用的一类基金份额，或简称“Y类份额”
    12万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第三部分基金管理人
    （一）基金管理人概况
    名称：万家基金管理有限公司
    住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
    法定代表人：方一天
    成立日期：2002年8月23日
    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号
    经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
    组织形式：有限责任公司
    注册资本：叁亿元人民币
    存续期间：持续经营
    联系人：兰剑
    电话：021-38909626传真：021-38909627
    股权结构：
    中泰证券股份有限公司60%
    山东省新动能基金管理有限公司40%
    （二）主要人员情况
    1、基金管理人董事会成员
    董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证监会系统工作，2014年10月加入万家基金管理有限公司，现任公司党委书记、董事长。
    董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长，中泰证券计划财务部总经理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经理。
    董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责人、山东鲁华能源集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东
    国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总经理等职。现任
    13万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。
    董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国际投资有限公司总裁助理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高级顾问、总裁助理，深圳富坤创业投资有限公司市场营销投资者关系部经理，深圳富坤康健投资有限公司高级投资经理，山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁，山东蓝色经济产业基金管理有限公司投资部（济南）副总经理，山东高速北银（上海）投资管理有限公司执行总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长等职，现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。
    董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管理有限公司运作保障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基金运营部总监、交易部总监、总经理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021年3月起任公司董事、总经理。
    独立董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教授。曾任潍坊市第二职业中专讲师。现任山东财经大学教授。
    独立董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进出口有限公司任职，在山东求是律师事务所、山东中强律师事务所、山东普瑞德律师事务所、上海虹桥正瀚律师事务所、上海杰博律师事务所担任律师、合伙人等职。现任上海尚舜光电科技有限公司执行董事。
    独立董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教授。曾任上海交通大学教务处副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教授。
    2、基金管理人监事会成员
    监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子进出口山东公司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务会计工作，在山东省国际信托股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总经理。
    监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱资本信用
    风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市场风险分析师、中泰证券股
    份有限公司风险管理部副总经理、红塔证券股份有限公司风险管理部总经理等职。
    14万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    现任中泰证券股份有限公司风险管理部总经理。
    监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管理有限公司，现任公司基金运营部总监。
    监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。
    2013年3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司财务管理部总监。
    监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规风控部总监助理。
    3、基金管理人高级管理人员
    董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
    总经理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
    督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，律师、注册会计师，曾在江苏知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入万家基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察长。
    副总经理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总经理、上海证券有限责任公司运营中心副总经理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展部总监等职。2016年7月进入万家基金管理有限公司工作，先后担任万家基金管理有限公司总经理助理、业务管理部总监、网络金融部总监，万家财富基金销售（天津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总经理。
    副总经理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总经理助理，浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙商银行济南分行小企业与个银评审部总经理等职务。2021年6月进入万家基金管理有限公司，
    2021年7月起任公司副总经理。
    副总经理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任财富证券有限责任公司资产管理部分析师、中银国际证券有限责任公司证券投资部投资经理等职务。
    2015年3月进入万家基金管理有限公司工作，历任投资研究部总监、公司总经理助理等职，2022年8月起任公司副总经理。
    4、本基金基金经理简历
    15万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    王宝娟女士上海财经大学管理学硕士曾任德邦证券股份有限公司量化投资部
    交易员、资产管理总部研究员，银河金汇证券资产管理有限公司多策略投资部投资经理助理、投资经理等职。2021年9月入职万家基金管理有限公司，现任组合投资部基金经理。现任万家优选积极三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家养老目标日
    期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家平衡养老目标三年持有期
    混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。
    历任基金经理：
    徐朝贞先生，2020年6月24日至2024年6月24日。
    5、投资决策委员会成员
    （1）权益与组合投资决策委员会
    主任：陈广益
    副主任：黄海
    委员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧
    陈广益先生，总经理、首席信息官。
    黄海先生，投资总监、首席投资官、基金经理。
    莫海波先生，副总经理、基金经理。
    乔亮先生，首席量化投资官、基金经理。
    任峥先生，总经理助理、基金经理。
    徐朝贞先生，组合投资部总监、基金经理。
    高源女士，基金经理。
    黄兴亮先生，基金经理。
    孙远慧先生，研究副总监。
    （2）固定收益投资决策委员会
    主任：陈广益
    委员：苏谋东、周潜玮、郅元
    陈广益先生，总经理、首席信息官。
    苏谋东先生，总经理助理、基金经理。
    周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金经理。
    16万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    郅元先生，现金管理部副总监（主持工作）、基金经理。
    6、上述人员之间不存在近亲属关系
    （三）基金管理人的职责
    1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额
    的发售、申购、赎回和登记事宜；
    2、办理基金备案手续；
    3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
    营方式管理和运作基金财产；
    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
    所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为基金
    份额持有人以外的人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    7、依法接受基金托管人的监督；
    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
    符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
    11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
    13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
    金收益；
    14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    17万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
    合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
    料15年以上；
    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证
    投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
    和分配；
    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
    知基金托管人；
    20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
    应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人
    违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事
    务的行为承担责任；
    23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
    律行为；
    24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基
    金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    26、建立并保存基金份额持有人名册；
    27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    （四）基金管理人的承诺
    1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同
    和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行
    18万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
    2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
    （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
    （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
    （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    （5）侵占、挪用基金财产；
    （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
    （8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
    3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
    家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
    （1）越权或违规经营；
    （2）违反基金合同或托管协议；
    （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
    （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
    （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
    （6）玩忽职守、滥用职权；
    （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
    （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
    （9）贬损同行，以抬高自己；
    （10）以不正当手段谋求业务发展；
    （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
    19万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
    （13）侵占、挪用基金财产；
    （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    （15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
    4、基金经理承诺
    （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
    （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
    （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
    （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    （五）基金管理人的内部控制制度
    1、内部控制的原则
    根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则：
    （1）健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯
    穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的盲点。
    （2）有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必究。
    （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固
    有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。
    （4）相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工
    作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与执
    20万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；
    在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道。
    （5）多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控制。
    （6）定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风险控制工作更具科学性和可操作性。
    2、内部控制的目标
    （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形
    成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
    （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和
    受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
    （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
    3、内部控制的防线体系为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四道内控防线：
    （1）建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有
    相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
    （2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。
    （3）成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内
    部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。
    （4）公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并
    提出指导性的意见，形成第四道内控防线。
    4、内部控制的主要内容
    21万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （1）环境风险控制
    1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制；
    2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。
    （2）业务风险控制
    1）前台业务风险的控制；
    2）后台业务风险的控制。
    5、基金管理人关于内部合规控制声明书
    （1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
    （2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。
    22万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第四部分基金托管人
    （一）基金托管人情况
    1、基本情况
    名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
    住所：北京市东城区建国门内大街69号
    办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
    法定代表人：谷澍
    成立日期：2009年1月15日
    批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
    基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号
    注册资本：34998303.4万元人民币
    存续期间：持续经营
    联系电话：010-66060069
    传真：010-68121816
    联系人：任航中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分总行设在北京。
    经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。
    23万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计报告。自2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的
    健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012年荣获
    第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013年至2017年连续荣获上海
    清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被
    美国《环球金融》评为中国“最佳托管银行”；2021年荣获全国银行间同业拆借中
    心首次设立的“银行间本币市场优秀托管行”奖；2022年在权威杂志《财资》年度
    评选中首次荣获“中国最佳保险托管银行”。
    中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行
    批准成立，2004年更名为中国农业银行托管业务部。目前内设风险合规部/综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理
    部、营运管理部、营运一部、营运二部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
    2、主要人员情况
    中国农业银行托管业务部现有员工302名，其中具有高级职称的专家60名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
    3、基金托管业务经营情况
    截止到2024年9月30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共898只。
    （二）、基金托管人的内部风险控制制度说明
    24万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    1、内部控制目标
    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
    2、内部控制组织结构
    风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作，对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职权。
    3、内部控制制度及措施
    具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；
    业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
    （三）、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规
    定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。
    当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理：
    1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
    2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方
    式对基金管理人进行提示；
    3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。
    25万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第五部分相关服务机构
    （一）基金份额发售机构
    1、直销机构本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统（网站、微交易、APP）。
    住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
    法定代表人：方一天
    联系人：亓翡
    电话：（021）38909777
    传真：（021）38909798
    客户服务热线：400-888-0800
    投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金
    的开户、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。
    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/
    微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）
    2、 A类份额非直销销售机构
    （1）万家财富基金销售（天津）有限公司
    客服电话：010-59013825
    网址：www.wanjiawealth.com
    （2）上海万得基金销售有限公司
    客服电话：400-799-1888
    网址：www.520fund.com.cn
    （3）上海中欧财富基金销售有限公司
    客服电话：400-700-9700
    网址：www.zocaifu.com
    （4）上海利得基金销售有限公司
    26万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    客服电话：95733
    网址：www.leadfund.com.cn
    （5）上海基煜基金销售有限公司
    客服电话：400-820-5369
    网址：www.jiyufund.com.cn
    （6）上海天天基金销售有限公司
    客服电话：400-181-8188
    网址：www.1234567.com.cn
    （7）上海好买基金销售有限公司
    客服电话：400-700-9665
    网址：www.ehowbuy.com
    （8）上海攀赢基金销售有限公司
    客服电话：021-68889082
    网址：www.pytz.cn
    （9）上海浦东发展银行股份有限公司
    客服电话：95528
    网址：www.spdb.com.cn
    （10）上海联泰基金销售有限公司
    客服电话：400-046-6788
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    （11）上海证券有限责任公司
    客服电话：4008-918-918
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    （12）上海长量基金销售有限公司
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    （13）上海陆享基金销售有限公司
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    27万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （14）上海陆金所基金销售有限公司
    客服电话：4008-219-031
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    （15）东方证券股份有限公司
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    （16）东方财富证券股份有限公司
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    （17）东海证券股份有限公司
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    （18）东莞证券股份有限公司
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    （19）中信建投证券股份有限公司
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    （20）中信期货有限公司
    客服电话：400-990-8826
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    （21）中信证券华南股份有限公司
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    （22）中信证券山东
    客服电话：95548
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    （23）中信证券股份有限公司
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    28万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
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    （24）中信银行股份有限公司
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    （25）中国中金财富证券有限公司（中金财富）客服电话：95532/4006008008
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    （26）中国人寿保险股份有限公司
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    （27）中国光大银行股份有限公司
    客服电话：95595
    网址：www.cebbank.com
    （28）中国农业银行股份有限公司
    客服电话：95599
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    （29）中国建设银行股份有限公司
    客服电话：95533
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    （30）中国民生银行股份有限公司
    客服电话：95568
    网址：www.cmbc.com.cn
    （31）中国银河证券有限责任公司
    客服电话：4008-888-888或95551
    网址：www.chinastock.com.cn
    （32）中泰证券股份有限公司
    客服电话：95538
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    （33）中银国际证券股份有限公司
    29万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    客服电话：400-620-8888
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    （34）交通银行股份有限公司
    客服电话：95559
    网址：www.bankcomm.com
    （35）京东肯特瑞基金销售有限公司
    客服电话：4000988511
    网址：kenterui.jd.com
    （36）光大证券股份有限公司
    客服电话：95525
    网址：www.ebscn.com
    （37）兴业证券股份有限公司
    客服电话：95562
    网址：www.xyzq.com.cn
    （38）兴业银行股份有限公司
    客服电话：95561
    网址：www.cib.com.cn
    （39）北京度小满基金销售有限公司
    客服电话：95055-9
    网址：www.duxiaomanfund.com
    （40）北京植信基金销售有限公司
    客服电话：400-898-0618
    网址：www.zzfund.com
    （41）北京汇成基金销售有限公司
    客服电话：400-619-9059
    网址：www.hcfunds.com
    （42）北京雪球基金销售有限公司
    客服电话：400-159-9288
    网址：danjuanfunds.com
    30万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （43）华夏银行股份有限公司
    客服电话：95577
    网址：www.hxb.com.cn
    （44）华安证券股份有限公司
    客服电话：95318
    网址：www.hazq.com
    （45）华宝证券股份有限公司
    客服电话：400-820-9898
    网址：www.cnhbstock.com
    （46）华泰证券股份有限公司
    客服电话：95597
    网址：www.htsc.com.cn
    （47）华福证券有限责任公司
    客服电话：95547
    网址：www.hfzq.com.cn
    （48）华西证券股份有限公司
    客服电话：95584
    网址：www.hx168.com.cn
    （49）华鑫证券有限责任公司
    客服电话：400-109-9918
    网址：www.cfsc.com.cn
    （50）华龙证券股份有限公司
    客服电话：95368
    网址：www.hlzqgs.com
    （51）南京苏宁基金销售有限公司
    客服电话：025-66996699
    网址：www.snjijin.com
    （52）南京证券股份有限公司
    客服电话：95386
    31万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    网址：www.njzq.com.cn
    （53）嘉实财富管理有限公司
    客服电话：400-021-8850
    网址：www.harvestwm.cn
    （54）国信证券股份有限公司
    客服电话：95536
    网址：www.guosen.com.cn
    （55）国元证券股份有限公司
    客服电话：95578
    网址：www.gyzq.com.cn
    （56）国投证券股份有限公司
    客服电话：95517
    网址：www.essence.com.cn
    （57）国泰君安证券股份有限公司
    客服电话：95521/400-8888-666
    网址：www.gtja.com
    （58）国金证券股份有限公司
    客服电话：95310
    网址：www.gjzq.com.cn
    （59）宁波银行股份有限公司
    客服电话：95574
    网址：www.nbcb.com.cn
    （60）宜信普泽（北京）基金销售有限公司客服电话：4006099200
    网址：www.yixinfund.com
    （61）平安证券股份有限公司
    客服电话：95511-8
    网址：www.stock.pingan.com
    （62）平安银行股份有限公司
    32万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    客服电话：95511转3
    网址：www.bank.pingan.com
    （63）广发证券股份有限公司
    客服电话：95575
    网址：www.gf.com.cn
    （64）招商证券股份有限公司
    客服电话：075582943666
    网址：www.cmschina.com
    （65）招商银行股份有限公司
    客服电话：95555
    网址：www.cmbchina.com
    （66）方正证券股份有限公司
    客服电话：95571
    网址：www.foundersc.com
    （67）民商基金销售（上海）有限公司客服电话：021-50206003
    网址：www.msftec.com
    （68）民生证券股份有限公司
    客服电话：95372
    网址：www.mszq.com
    （69）江海证券有限公司
    客服电话：956007
    网址：www.jhzq.com.cn
    （70）江苏汇林保大基金销售有限公司
    客服电话：025-66046166
    网址：www.huilinbd.com
    （71）江苏江南农村商业银行股份有限公司
    客服电话：(0519)96005
    网址：http://www.jnbank.cc/jnrcb/
    33万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （72）江苏银行股份有限公司
    客服电话：95319
    网址：www.jsbchina.cn
    （73）泰信财富基金销售有限公司
    客服电话：400-004-8821
    网址： www.taixincf.com
    （74）济安财富(北京)基金销售有限公司
    客服电话：400-673-7010
    网址：www.jianfortune.com
    （75）浙江同花顺基金销售有限公司
    客服电话：400-877-3772
    网址：www.5ifund.com
    （76）海通证券股份有限公司
    客服电话：95553、4008888001、02195553
    网址：www.htsec.com
    （77）湘财证券股份有限公司
    客服电话：95351
    网址：www.xcsc.com
    （78）珠海盈米基金销售有限公司
    客服电话：020-89629066
    网址：www.yingmi.cn
    （79）申万宏源西部证券有限公司
    客服电话：400-800-0562
    网址：www.hysec.com
    （80）申万宏源证券有限公司
    客服电话：95523或4008895523
    网址：www.swhysc.com
    （81）第一创业证券股份有限公司
    客服电话：95358
    34万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    网址：www.firstcapital.com.cn
    （82）粤开证券股份有限公司
    客服电话：95564
    网址：www.ykzq.com
    （83）腾安基金销售（深圳）有限公司客服电话：95017
    网址：www.tenganxinxi.com
    （84）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司客服电话：400-076-6123
    网址：www.fund123.cn
    （85）诺亚正行基金销售有限公司
    客服电话：400-821-5399
    网址：www.noah-fund.com
    （86）财通证券股份有限公司
    客服电话：95336
    网址：www.ctsec.com
    （87）长江证券股份有限公司
    客服电话：95579
    网址：www.cjsc.com.cn
    （88）麦高证券有限责任公司
    客服电话：021-68582577
    网址：https://www.wxzq.com
    （89）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司客服电话：400-158-5050
    网址：https://www.tl50.com/
    3、 Y类基金份额的销售机构见相关公告或在基金管理人网站公示
    （二）基金登记机构
    名称：万家基金管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
    35万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
    法定代表人：方一天
    联系人：尹超
    电话：（021）38909670
    传真：（021）38909681
    （三）出具法律意见书的律师事务所
    名称：上海源泰律师事务所
    住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼1405室
    办公场所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼1405室
    负责人：廖海
    经办律师：刘佳、张雯倩
    电话：（021）51150298
    传真：（021）51150398
    联系人：刘佳
    （四）审计基金财产的会计师事务所
    名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
    住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼
    办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼
    联系电话：021-63391166
    传真：021-63392558
    联系人：徐冬
    经办注册会计师：王斌、徐冬
    36万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第六部分基金的募集
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律法
    规及基金合同的有关规定、并经中国证监会2019年11月26日证监许可[2019]2536号文注册。基金自2020年5月25日开始募集，认购截止日为2020年6月19日，经立信会计师事务所验资，本次募集的有效净认购金额为89702002.41元人民币，本次募集有效认购总户数11365户。按照每份基金份额1.00元人民币计算，有效认购款项连同有效认购款项在基金验资确认日之前产生的利息，合计折算为
    89738769.82份基金份额。
    一、基金名称：万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    （FOF）
    二、 基金的类别：混合型、发起式基金中基金（FOF）
    三、基金的运作方式：契约型开放式。本基金对于每份基金份额设定三年最
    短持有期限，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日起三年内不得赎回，但基金合同另有约定的除外。
    投资者的每笔认购/申购申请确认的基金份额需在基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）三年后的对日（含该日，如该日为非工作日或该公历年不存在对应日期，则顺延至下一工作日）起方可办理赎回业务。
    四、基金的存续期限：本基金存续期限为不定期。
    37万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第七部分基金合同的生效
    根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于2020年6月
    24日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
    38万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第八部分基金份额的申购与赎回
    一、申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在基金管理人网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关销售机构另行公告。
    二、申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    目标日期（即2035年12月31日）的次日之前，投资者在开放日办理基金份额的申购，在最短持有期限到期日后的每个开放日可以办理基金份额赎回。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    本基金每份基金份额的最短持有期限为三年，但基金合同另有约定的除外。开放日的具体业务办理时间在更新的招募说明书或届时相关公告中载明。
    目标日期（即2035年12月31日）的次日（即2036年1月1日）起，本基金转型为“万家稳健如意混合型基金中基金（FOF）”，届时开放日及开放时间的规定详见基金合同“到达目标日期后基金的转型”章节有关规定。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    本基金管理人于2020年8月20起开始办理本基金的A类基金份额的申购及定期定
    额投资业务，基金管理人自2023年6月26日开始办理本基金A类基金份额的赎回。
    本基金管理人于2022年11月28日起开始办理本基金Y类基金份额的申购、定期
    39万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    定额投资业务，申购的Y类基金份额须在三年最短持有期限到期日后方可办理赎回业务，但基金合同另有约定的除外。
    目标日期（即2035年12月31日）的次日之前，投资者在开放日办理基金份额的申购，在最短持有期限到期日后的每个开放日可以办理基金份额赎回，但基金合同另有约定的除外。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。对于尚未开始办理赎回业务的基金份额，投资者提出的赎回或者转换申请不成立。
    三、申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则，即任一类基金份额申购、赎回价格以申请当日的该类基
    金份额净值为基准进行计算；
    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售
    机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；
    4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则，
    对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回；
    5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投
    资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
    6、本基金的申购、赎回等业务，按照登记机构的相关业务规则执行。若相关
    法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。
    基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    四、申购与赎回的程序
    40万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    1、申购和赎回的申请方式
    投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者全额交付申购款项，申购申请成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将指示基金托管人在T＋10日(包括该日)内支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影
    响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
    回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资者。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成立或无效，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
    基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    五、申购和赎回的数量限制
    1、申请申购基金的金额限制
    (1)投资者申购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微交易）或非直销销
    41万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）；投资者通过基金管理人直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购费）。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构可对申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准.自2022年3月23日起，投资者通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、APP）或非直销销售机构首次申购本基金的单笔最低申购金额为1元人民币（含申购费），追加申购本基金的每笔最低金额为1元人民币（含申购费）。投资者通过基金管理人直销中心办理本基金业务时，首次申购和追加申购的最低金额不做调整。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
    投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购金额的限制。
    (2)投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于可
    能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形，基金管理人有权采取控制措施。
    (3)基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限、单日或单笔申
    购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
    (4)基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限和净申
    购比例上限，并在更新的招募说明书或相关公告中列明。
    (5)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
    金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
    大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
    2、申请赎回基金的份额
    （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。
    （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。
    （3）在销售机构保留的基金份额最低数量限制
    若某笔赎回将导致基金份额持有人在销售机构（网点）托管的基金份额余额不
    42万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    足1.00份的，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该类基金剩余份额一次性全部赎回。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
    3、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
    份额等数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、本基金分为A类和Y类基金份额，各类基金份额单独设置基金代码，分别计
    算和公告基金份额净值。申购、赎回价格以申请当日的各类基金份额净值为基准进行计算。T日的各类基金份额净值在本基金T日持有的所投资基金披露净值当日计算，最晚不迟于T+3日公告。本基金各类份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
    2、本基金各类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资者承担，不列
    入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。
    （1）申购费率
    本基金对通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。
    特定投资者群体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、
    依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营
    收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、企业
    年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企业年金养老金产品、职业年金计划、
    养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险等，以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资者群体范围。
    特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金管理人可根据情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按规定予以公告。
    43万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    1）基金转型日之前
    通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者群体申购费
    率如下：
    申购金额（M） 申购费率
    M＜100 万 0.12%
    100 万≤M＜300 万 0.08%
    300 万≤M＜500 万 0.06%
    M≥500 万 每笔 1000.00 元
    其他投资者的申购本基金各类基金份额的申购费率如下：
    申购金额（M） A 类基金份额申购费率 Y 类基金份额申购费率
    M＜100 万 1.20% 1.20%
    100 万≤M＜300 万 0.80% 0.80%
    300 万≤M＜500 万 0.60% 0.60%
    M≥500 万 每笔 1000.00 元 每笔 1000.00 元
    投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
    2）本基金将自2036年1月1日起转为“万家稳健如意混合型基金中基金
    （FOF）”，申购费率自基金转型日当日起适用以下费率：
    通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者群体申购费
    率如下：
    申购金额（M） 申购费率
    M＜100 万 0.08%
    100 万≤M＜300 万 0.04%
    300 万≤M＜500 万 0.02%
    M≥500 万 每笔 1000.00 元
    其他投资者申购本基金各类基金份额的申购费率如下：
    申购金额（M） A 类基金份额申购费率 Y 类基金份额申购费率
    M＜100 万 0.80% 0.80%
    100 万≤M＜300 万 0.40% 0.40%
    300 万≤M＜500 万 0.20% 0.20%
    M≥500 万 每笔 1000.00 元 每笔 1000.00 元
    投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
    （2）赎回费率
    赎回费用由赎回基金份额的各类基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
    44万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    基金份额时收取。
    针对A类基金份额，对持续持有期少于30日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期等于或长于30日、少于90日的投资者收取的赎回费总额的
    75%计入基金财产；对持续持有期等于或长于90日但少于180日的投资者收取的赎回
    费总额的50%计入基金财产；对持续持有期等于或长于180日但少于365日的投资者，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产；对持续持有期等于或长于365日的投资者不收取赎回费。赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎回费率如下：
    持有时间（Y） A 类基金份额赎回费率
    Y<7 日 1.50%
    7 日≤Y<30日 0.75%
    30 日≤Y<180 日 0.50%
    180 日≤ Y < 365 日 0.25%
    Y≥365 日 0
    针对Y类基金份额，在基金转型日之前，因为本基金每份基金份额的最短持有期限为三年，所以本基金Y类份额不收取赎回费。在满足《暂行规定》可以依法领取个人养老金的条件以及继承事项的情况下，投资人可提前赎回，前述业务的办理不受“最短持有期限”限制。若提前赎回的具体费率按届时更新的招募说明书或相关公告执行，法律法规另有规定的，从其规定执行。
    本基金将自2036年1月1日起转为“万家稳健如意混合型基金中基金
    （FOF）”，转型后Y类基金份额赎回费率详见届时更新的招募说明书或相关公告执行，法律法规另有规定的，从其规定执行。
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应
    于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    4、本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场
    情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
    45万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）间，基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。
    七、申购和赎回的数额和价格
    1、申购份额与赎回金额、余额的处理方式
    （1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申购
    当日该类基金份额净值为基准计算。本基金分为A类和Y类基金份额，各类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
    （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类基金份额净值，赎回金额的单位为人民币元，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
    2、基金申购份额、赎回金额的计算
    （1）基金份额的申购
    申购本基金基金份额时采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资者的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购各类基金份额的计算方式如下：
    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）（注：对于适用固定申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费）申购费用=申购金额-净申购金额（注：对于适用固定申购费的申购，申购费用＝固定申购费）申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值
    上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    例：某投资者（非特定投资者群体）投资50000.00元申购本基金的A类基金份额，对应申购费率为1.20%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的A类基金份额为：
    净申购金额=50000.00/（1+1.20%）=49407.11元
    申购费用=50000.00-49407.11=592.89元
    申购份额=49407.11/1.0500=47054.39份
    46万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    即：该投资者投资50000.00元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为
    1.20%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到47054.39份A类基金份额。
    （2）基金赎回金额的计算
    赎回金额的计算方法如下：
    赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
    赎回费用＝赎回金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回金额-赎回费用
    上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    例：某投资者赎回本基金10000.00份A类基金份额，投资者持有期为三年，则适用的赎回费率为0%。假设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为：
    净赎回金额=赎回金额＝10000.00×1.1480＝11480.00元
    即：基金份额持有人赎回10000.00份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为11480.00元。
    3、基金份额净值计算
    T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值 / T日该类基金份额数量
    本基金各类基金份额净值的计算，基金份额净值单位为元，计算结果均保留在小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    T日的各类基金份额净值在本基金T日持有的所投资基金披露净值当日计算，最晚不迟于T+3日公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
    八、申购、赎回的登记
    1、投资者申购基金成功后，在正常情况下，基金登记机构在T+3日内为投资者
    登记权益并办理登记手续，投资者自T+4日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
    2、投资者赎回基金成功后，在正常情况下，基金登记机构在T+3日内为投资者
    办理扣除权益的登记手续。
    3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调
    47万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者就本基金或某一类基金份额的申购申请：
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
    3、本基金投资的证券交易场所非正常停市，或本基金所持有的基金暂停估值。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
    对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常
    情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的情形时。
    8、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的
    本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额上限时；或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。
    9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
    采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    11、占相当比例的被投资基金暂停申购。
    发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定
    48万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    暂停接受投资者申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上进行公告。如果投资者的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
    3、本基金投资的证券交易场所非正常停市。
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5、发生继续接受赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时，基
    金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
    6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
    采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    8、占相当比例的被投资基金暂停赎回。
    发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持
    有人赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延缓支付。若出现
    上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时
    可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依据相关规定进行公告。
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
    的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
    49万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
    （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
    （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。
    （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放
    日基金总份额30%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理，对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与其他账户赎回申请按前述条款处理。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见相关公告。
    （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认
    为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当依据相关规定进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并依据相关规定进行公告。
    50万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应依据相关规定进行公告。
    2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在指定媒
    介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新
    开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
    十三、基金转换
    本基金不同类别基金份额之间暂不得互相转换，未来如开通转换详见届时更新的招募说明书或相关公告。
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金
    管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
    十四、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
    产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。
    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
    额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
    基金管理人、基金销售机构办理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办理，个人养老金相关制度另有规定的除外。前述业务的办理不受“最短持有期限”限制。
    十五、基金的转托管、质押
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办理
    51万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。
    十六、定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
    十七、基金份额的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
    十八、基金份额转让
    在符合法律法规规定且条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关业务规则受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请。具体由基金管理人提前发布公告。
    十九、基金份额折算
    在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。
    二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。
    二十一、当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有
    人利益无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务，届时无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。
    52万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第九部分基金的投资
    （一）投资目标
    本基金借鉴生命周期理论，在投资管理过程中遵循各个阶段既定的风险收益特征，动态调整资产配置比例，在控制整体风险的前提下力争获得稳定的投资回报。
    （二）投资范围本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括QDII基金、香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券(含可分离交易可转债)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回
    购、资产支持证券、货币市场工具（包括银行存款、同业存单等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：
    本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的合计投资比例不得超过基金资产的60%。本基金对商品基金的投资比例不得超过基金资产的10%；货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    根据万家目标日期策略基金下滑曲线模型，随着目标日期时间的临近，权益类资产（包括股票、股票型基金和混合型基金(指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金)等品种）投资比例逐渐下降。本基金的权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上限，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
    53万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    时间段权益类资产合计比例（%）
    基金合同生效日至2023年12月31日34%-59%
    2024年1月1日至2026年12月31日27%-52%
    2027年1月1日至2029年12月31日24%-49%
    2030年1月1日至2032年12月31日22%-47%
    2033年1月1日至2035年12月31日20%-45%
    2036年1月1日以后19%-44%
    （三）投资策略
    1、资产配置策略
    本基金属于养老目标日期策略基金，基于生命周期和人力资本理论，采用Ibbotson现代投资组合模型，以投资者的预计退休年份作为目标日期，力求结合投资者年龄，提供最优投资组合。随着目标日期的临近，本基金的投资风格逐步转变为稳健，对权益类资产的投资比例逐步下降。本基金配置权益类资产的投资比例的下滑路线反映不同时间点为投资者配置不同类型资产的比例，目的是平衡生命周期各阶段的风险。
    基金管理人也会基于市场宏观、中观和微观情况，定期和不定期对投资组合进行调整，当更看好未来权益类资产时，会适当增加其权重至相应的上限；反之则会降低其权重至相应的下限。
    2、基金筛选策略首先，基金管理人将全部基金品种分为指数跟踪类和主动管理类两种类型，并针对两种类型的基金使用不同的筛选流程。
    （1）指数跟踪类基金筛选策略
    本基金所界定的指数跟踪类基金包括跟踪某一股票指数的股票型指数基金、跟
    踪某一债券指数的债券型指数基金、跟踪某一商品价格或价格指数的商品指数基金等。同时包括被动指数型基金以及指数增强型基金。
    对于指数跟踪类子基金，本基金将综合考虑跟踪误差、超额收益（针对指数增强基金）、基金规模、流动性（针对场内基金）、费率水平等指标进行筛选。
    （2）主动管理类基金筛选策略本基金所界定的主动管理类基金是指除前述所界定的指数跟踪类基金以外的全部基金。本基金主动管理类子基金的筛选主要采用定量和定性相结合的方法，具体如下：
    54万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    1）定量筛选：
    对于主动管理类子基金，本基金将综合考虑历史业绩、同类排名、最大回撤、基金规模、基金公司规模、基金经理年限、基金费率等指标。
    2）定性筛选：
    针对定量筛选出的基金，基金管理人还会进行定性调研。在定性调研中，本基金会对基金公司、投研团队、基金经理等进行分类打分。
    A）对基金公司，本基金主要关注其非货规模、团队稳定性、沟通效率等指标。
    B）对投研团队，本基金主要关注其考核标准、人员结构、投研一体化程度等情况。
    C）对基金经理，本基金主要关注其投资框架与逻辑、风格偏好，主动管理能力等因素。
    接着，本基金将综合定量与定性评估结果，对基金给予评分，并根据不同的评分结果将基金划入不同的基金池。
    本基金的基金池分为优选基金池和核心基金池，其中核心基金池从属于优选基金池。核心基金池是指基金管理人对基金进行充分调研后评分较高者，值得持续跟踪和投资的基金名录，同时核心池内标的可投资比重较优选池为高。
    此外，基金管理人会根据市场情况对上述子基金定量、定性筛选指标进行调整，以更好的符合市场发展需要。基金管理人也会定期对优选池及核心池中基金持续跟踪并对业绩进行定期分析。
    3、基金调整策略
    基金管理人将定期以及不定期（突发极端风险）审视更新组合。同时，针对组合内随基金产品净值波动而造成的单一基金产品权重过高或过低的情况，设定合理阈值进行动态再平衡。
    4、风险控制策略
    基金管理人对基金组合、主策略以及策略下的子基金设置风险控制措施。一旦触发风险控制指标，将对相应资产进行替换。
    5、股票投资策略
    本基金的股票选择以价值投资理念和方法审慎选择投资标的。通过对可以表征
    55万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    上市公司主营业务健康状况的系列财务指标的研究，按照本基金投资范围的界定、本基金管理人投资管理制度要求以及股票投资限制，筛选出在财务及管理上符合基本品质要求的标的。
    对于存托凭证的投资，本基金将根据投资目标，依照境内上市交易的股票投资策略执行，并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的差异而或有的负面影响。
    6、债券投资策略
    本基金债券投资采用主动性投资策略，主要包括久期管理、期限结构配置、个券信用风险管理等策略，通过持有国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购及其他固定收益类证券，确定和构造能够提供稳定收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同时兼顾资本利得。
    本基金将着重对可转债对应的基础股票的分析与研究，对那些有着较好盈利能力或成长前景的上市公司的转债进行重点投资。同时依据科学、完善的可转债评价体系选择具有较高投资价值的个券进行投资，并根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转债投资组合。
    7、资产支持证券投资策略
    资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
    未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。
    （四）投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制：
    （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额不低
    56万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    于本基金资产的80%；
    （2）本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和
    黄金ETF)等品种的合计投资比例不得超过基金资产的60%；本基金对货币市场基金
    的投资比例不超过基金资产的15%；本基金对商品基金的投资比例不得超过基金资
    产的10%；
    （3）现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    （4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有其他基金中基金；
    （5）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有一只基金
    不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；
    （6）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；
    （7）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF和商品基金以外，被投资基金的
    运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基金投资于指数基金、ETF和商品基金的，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近2年没有重大违法违规行为；
    （8）除已上市交易的基金产品外，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基
    金等流通受限基金的比例合计不得超过本基金资产净值的10%；
    （9）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市
    值不超过基金资产净值的10%；
    （10）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10%；
    （11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
    金资产净值的10%；
    （12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
    57万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    20%；
    （13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；
    （14）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
    （15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金
    持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    （16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
    （17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
    资产净值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
    （18）本基金的总资产不得超过基金净资产的140%；
    （19）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
    （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
    15%，因证券市场波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或延期办理赎回申
    请、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算；
    （23）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合
    58万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （4）、（5）项的基金管理人应当在20个交易日内进行调整；除上述（3）、（4）、
    （5）、（15）、（20）、（21）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规
    模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形及法律法规另有规定的除外。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
    金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （6）投资其他基金中基金；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    4、法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易的
    条件和要求，本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为
    59万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）准。经与基金托管人协商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额持有人大会审议。
    （五）业绩比较基准
    随着目标日期的临近，本基金整体趋势上权益类资产的比例逐步降低。因此，业绩比较基准中的资产配置比例也相应进行调整以合理反映本基金的风险收益特征。本基金不同时间段的业绩比较基准有所不同，具体如下表所示：
    时间段业绩比较基准
    沪深300指数收益率*49%+中债新综合总财富指基金合同生效日至2023年12月31日
    数收益率*41%+1年期央行定存基准利率*10%
    沪深300指数收益率*42%+中债新综合总财富指
    2024年1月1日至2026年12月31日
    数收益率*48%+1年期央行定存基准利率*10%
    沪深300指数收益率*39%+中债新综合总财富指
    2027年1月1日至2029年12月31日
    数收益率*51%+1年期央行定存基准利率*10%
    沪深300指数收益率*37%+中债新综合总财富指
    2030年1月1日至2032年12月31日
    数收益率*53%+1年期央行定存基准利率*10%
    沪深300指数收益率*35%+中债新综合总财富指
    2033年1月1日至2035年12月31日
    数收益率*55%+1年期央行定存基准利率*10%
    沪深300指数收益率*34%+中债新综合总财富指
    2036年1月1日以后
    数收益率*56%+1年期央行定存基准利率*10%
    如果指数编制单位变更或停止标的指数的编制、发布或授权，或标的指数由其他指数替代、或由于指数编制方法的重大变更等事项导致本基金管理人认为标的指
    数不宜继续作为跟踪标的，或证券市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在按照监管部门要求履行适当程序后变更本基金的标的指数、业绩比较基准和基金名称并及时公告。
    若变更标的指数、业绩比较基准对基金投资范围和投资策略等无实质性影响（包括但不限于指数编制单位变更、指数更名等事项），则无需召开基金份额持有人大会，基金管理人应与基金托管人协商一致后，报中国证监会备案并及时公告。
    （六）风险收益特征
    本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2035年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随时间逐步降低。
    本基金属于混合型基金中基金（FOF），本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金
    （FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。60万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （七）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护
    基金份额持有人的利益；
    2、不谋求对上市公司的控股；
    3、有利于基金财产的安全与增值；
    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
    牟取任何不当利益。
    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。
    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定或相关公告。
    （九）投资组合报告
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
    或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年10月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
    本投资组合报告所载数据截至财务日期2024年09月30日，本报告中所列财务数据未经审计。
    1.报告期末基金资产组合情况
    占基金总资产的比例
    序号项目金额（元）
    （%）
    1权益投资--
    其中：股票--
    2基金投资141228624.3291.47
    3固定收益投资3570290.142.31
    61万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    其中：债券3570290.142.31
    资产支持证券--
    4贵金属投资--
    5金融衍生品投资--
    6买入返售金融资产--
    其中：买断式回购的买入返售金
    --融资产
    7银行存款和结算备付金合计8808681.065.70
    8其他资产798894.190.52
    9合计154406489.71100.00
    2.报告期末按行业分类的股票投资组合
    2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
    本基金本报告期末未持有股票。
    2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
    本基金本报告期末未持有港股通投资股票投资组合。
    3.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
    3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
    本基金本报告期末未持有股票。
    4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（%）
    1国家债券3570290.142.32
    2央行票据--
    3金融债券--
    其中：政策性金融债--
    4企业债券--
    5企业短期融资券--
    6中期票据--
    7可转债（可交换债）--
    8同业存单--
    9其他--
    10合计3570290.142.32
    5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
    公允价值占基金资产净值比例
    序号债券代码债券名称数量（张）
    （元）（%）
    62万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    101972723国债24250002555219.181.66
    201973324国债02100001015070.960.66
    6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
    资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。
    7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
    本基金本报告期末未持有贵金属。
    8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
    本基金本报告期末未持有权证。
    9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
    9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
    本基金本报告期末未持有股指期货。
    9.2本基金投资股指期货的投资政策
    本基金本报告期内未投资股指期货。
    10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
    10.1本期国债期货投资政策
    本基金本报告期内未投资国债期货。
    10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
    本基金本报告期末未持有国债期货。
    10.3本期国债期货投资评价
    本基金本报告期内未投资国债期货。
    11.投资组合报告附注
    11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查的，在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
    11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
    本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
    11.3其他资产构成
    63万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    序号名称金额（元）
    1存出保证金7986.21
    2应收证券清算款649102.05
    3应收股利40945.50
    4应收利息-
    5应收申购款22254.45
    6其他应收款78605.98
    7其他-
    8合计798894.19
    11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
    本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
    11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
    本基金本报告期末未持有股票。
    11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
    本基金由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
    64万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第十部分基金的业绩基金业绩截止日为2024年09月30日。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    （一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    万家养老目标2035三年持有期发起式（FOF）A业绩比较基净值增长率净值增长率业绩比较基
    阶段准收益率标*-**-*
    *标准差*准收益率*
    准差*
    2023年-3.29%0.40%-3.57%0.41%0.28%-0.01%
    2024年1月
    1日至2024
    -0.94%0.57%2.37%0.37%-3.31%0.20%年06月30日自基金合同生效起至
    0.15%0.63%8.24%0.55%-8.09%0.08%
    2024年09月
    30日
    万家养老目标2035三年持有期发起式（FOF）Y业绩比较基净值增长率净值增长率业绩比较基
    阶段准收益率标*-**-*
    *标准差*准收益率*
    准差*
    2023年-2.89%0.40%-3.57%0.41%0.68%-0.01%
    2024年1月
    1日至2024
    -0.73%0.57%2.37%0.37%-3.10%0.20%年06月30日自基金合同生效起至
    0.72%0.50%7.14%0.45%-6.42%0.05%
    2024年09月
    30日注：万家养老目标2035三年持有期发起式（FOF）Y上述“自基金合同生效起至今”实际为“自基金份额类别首次确认起至今”，下同。
    （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
    65万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    注：1、本基金于2020年6月24日成立，根据基金合同规定，基金合同生效后六个月内为建仓期。建仓期结束时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。
    报告期末各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。2、本基金自2022年11月16日起增设Y类份额，2022年11月28日起确认有Y类基金份额登记在册。
    66万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第十一部分到达目标日期后基金的转型
    一、到达目标日期后基金的存续形式
    到达目标日期2035年12月31日次日（即2036年1月1日），在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将自2036年1月1日起转为每日开放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“万家稳健如意混合型基金中基金
    （FOF）”，不再进行三年持有期要求。基金的投资、申赎、费率等也将做相应的调整，基金管理人将提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。基金管理人将根据届时的公告默认基金份额持有人所持有的本基金基金份额转为变更后的
    “万家稳健如意混合型基金中基金（FOF）”的基金份额（无需支付基金转换费用）。
    由上述情形导致本基金运作方式转换的，无需召开基金份额持有人大会。
    二、到达目标日期后基金的申购赎回
    到达目标日期后，本基金不再设定最短持有期，基金管理人将根据转型后基金合同的约定在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
    对于在目标日期之前持有基金份额且持有期限不满三年的投资者（一年按365天计算），自基金转型当日开始即可以在开放日赎回基金份额，不受三年持有期限制。上述变更无需经基金份额持有人大会审议。
    三、转型后基金投资相关安排
    1、投资目标
    在严格控制投资风险的同时，力争通过主动管理实现超越业绩比较基准的回报。
    2、投资范围
    本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括QDII基金、香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小
    67万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券(含可分离交易可转债)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回
    购、资产支持证券、货币市场工具（包括银行存款、同业存单等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募
    集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金和混合型基金(指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金）等品种的
    合计投资比例占基金资产的19%-44%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    3、投资策略
    本基金以定量数据分析及定性调研结合的方式对子基金进行优选，并在控制风险的基础上，力争获取超越基准的回报。
    （1）资产配置策略
    本基金资产配置策略主要是以宏观经济分析为重点，基于经济结构调整过程中相关政策与法规的变化、证券市场环境、金融市场利率变化、经济运行周期、投资
    者情绪以及证券市场不同类别资产的风险/收益状况等，判断宏观经济发展趋势、政策导向和证券市场的未来发展趋势，进一步确定资产配置比例。
    （2）基金筛选策略基金管理人对基金的筛选策略主要为对子基金进行基金分类和基金筛选两个层
    面：
    1）基金分类
    基金管理人通过定量筛选和定性调研交叉验证获得基金池，并在确定资产内部配置策略后快速选出符合要求的基金。其中子基金的定量筛选标准包括目标基金的风险收益特征和风格能力标签；子基金的定性调研内容对基金经理的投资理念、投
    68万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    资流程、投资团队、投资风格、考察策略与基金实际业绩表现的匹配程度等进行综合打分，并将综合得分靠前的基金列入可投资基金池。基金管理人基于市场宏观、中观和微观情况定期和不定期对投资组合进行调整，当更看好未来权益类资产时，会适当增加其权重至相应的上限，反之则会降低其权重至相应的下限。
    基金管理人会根据市场情况对上述子基金定量、定性筛选指标进行调整，以更好的符合市场发展需要。
    2）基金选择：对同类基金进行评分，优选评分排名领先的基金，力争实现组合收益最大化。
    本基金的基金池分为优选基金池和核心基金池二层，其中核心基金池从属于优选基金池。核心基金池是指基金管理人对基金进行充分调研后认为值得特别跟踪研究和投资的基金名录。基金管理人将对优选基金池及核心基金池中基金进行持续跟踪研究和对基金业绩进行定期跟踪分析，当重点跟踪基金出现净值或收益率异常波动情况的，基金管理人将与子基金管理人及时沟通，并对该情况做分析研究。
    （3）基金调整策略
    基金管理人将定期以及不定期（突发极端风险）审视更新组合。同时，针对组合内随基金产品净值波动而造成的单一基金产品权重过高或过低的情况，设定合理阈值进行动态再平衡。
    （4）风险控制策略
    基金管理人对基金组合、主策略以及策略下的子基金设置风险控制措施。一旦触发风险控制指标，将对相应资产进行替换。
    （5）股票投资策略本基金的股票选择以价值投资理念和方法审慎选择投资标的。通过对可以表征上市公司主营业务健康状况的系列财务指标的研究，按照本基金投资范围的界定、本基金管理人投资管理制度要求以及股票投资限制，筛选出在财务及管理上符合基本品质要求的标的。
    对于存托凭证的投资，本基金将根据投资目标，依照境内上市交易的股票投资策略执行，并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的差异而或有的负面影响。
    （6）债券投资策略
    69万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    本基金债券投资采用主动性投资策略，主要包括久期管理、期限结构配置、个券信用风险管理等策略，通过持有国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购及其他固定收益类证券，确定和构造能够提供稳定收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同时兼顾资本利得。
    本基金将着重对可转债对应的基础股票的分析与研究，对那些有着较好盈利能力或成长前景的上市公司的转债进行重点投资。同时依据科学、完善的可转债评价体系选择具有较高投资价值的个券进行投资，并根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转债投资组合。
    （7）资产支持证券投资策略
    资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
    未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。
    4、投资限制
    （1）组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制：
    1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额不低于
    本基金资产的80%；
    2）本基金对股票、股票型基金和混合型基金(指最近连续四个季度披露的基金
    定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金）等品种的合计投资比例占基金资产的19%-44%；
    本基金对货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%；
    3）现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现
    金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    70万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有其
    他基金中基金；
    5）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有一只基金不
    得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；
    6）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证监
    会认可或批准的特殊基金中基金除外；
    7）本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净
    资产应当不低于1亿元；
    8）除已上市交易的基金产品外，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金
    等流通受限基金的比例合计不得超过本基金资产净值的10%；
    9）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市值
    不超过基金资产净值的10%；
    10）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10%；
    11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
    资产净值的10%；
    12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
    13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
    资产支持证券规模的10%；
    14）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
    15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持
    有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
    17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
    产净值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后
    71万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    不得展期；
    18）本基金的总资产不得超过基金净资产的140%；
    19）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
    20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
    15%，因证券市场波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或延期办理赎回申
    请、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上
    市交易的股票合并计算；
    23）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合
    4）、5）项的基金管理人应当在20个交易日内进行调整；除上述3）、4）、5）、15）、
    20）、21）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管
    理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在
    10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形及法律法规另有规定的除外。
    基金管理人应当自转型为“万家稳健如意混合型基金中基金（FOF）”之日起6
    个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    （2）禁止行为
    72万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    1）承销证券；
    2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    3）从事承担无限责任的投资；
    4）向其基金管理人、基金托管人出资；
    5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    6）投资其他基金中基金；
    7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    （3）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    （4）法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易
    的条件和要求，本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额持有人大会审议。
    5、业绩比较基准
    沪深300指数收益率*34%+中债新综合总财富指数收益率*56%+1年期央行定存基
    准利率*10%
    如果指数编制单位变更或停止标的指数的编制、发布或授权，或标的指数由其他指数替代、或由于指数编制方法的重大变更等事项导致本基金管理人认为标的指
    数不宜继续作为跟踪标的，或证券市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在履行适当程序后变更本基金的标的指数、业绩比较基准和基金名称。
    若变更标的指数、业绩比较基准对基金投资范围和投资策略等无实质性影响
    73万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）（包括但不限于指数编制单位变更、指数更名等事项），则无需召开基金份额持有人大会，基金管理人应与基金托管人协商一致后，报中国证监会备案并及时公告。
    6、风险收益特征
    本基金为混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。
    7、侧袋机制的实施和投资运作安排
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。
    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定或相关公告。
    四、到达目标日期前基金的公告
    在到达目标日期前，基金管理人将进行提示性公告。
    74万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第十二部分基金的财产
    一、基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类证券投资基金的基金份额、有价证券、银行
    存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和。
    二、基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
    以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
    进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
    75万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第十三部分基金资产的估值
    一、估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    二、估值对象
    基金所拥有的证券投资基金、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    三、估值原则基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、监管部门有关规定。
    （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日
    有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。
    与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
    （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
    （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值。
    76万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    四、估值方法
    1、基金估值方法
    （1）非上市基金的估值
    1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。
    2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。
    （2）上市基金的估值
    1）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。
    2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。
    3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值
    日的收盘价估值。
    4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。
    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易
    等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：
    1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一
    致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
    2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环
    境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。
    3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基
    金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。
    2、证券交易所上市的有价证券的估值（不包括基金）
    77万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券
    价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
    （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。
    （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
    债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
    交易所上市实行全价交易的债券（可转换债券除外），选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。
    （4）交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在
    估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
    同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。
    （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估
    值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    （3）发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首
    次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    4、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的
    相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿
    78万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
    5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
    6、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选
    定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
    7、本基金持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐
    日确认利息收入。
    8、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
    9、如有充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
    管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    10、当本基金发生大额申购或者赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
    11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
    法律法规以及监管部门的最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
    及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
    五、估值程序
    1、各类基金份额净值是按照估值日各类基金资产净值分别除以估值日该类基
    金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
    基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，但基金管理人
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    根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。
    2、基金管理人估值工作完成后，将基金资产净值、各类基金份额净值结果发
    送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按基金合同约定对外公布。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
    六、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
    准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据
    计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
    协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有
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    要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还
    给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    （5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机构
    进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
    （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
    金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
    管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
    （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业
    另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
    七、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
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    4、本基金所投资的大部分基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停
    公告万份基金已实现收益的情形；
    5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    八、基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。T日的各类基金份额净值在本基金T日持有的所投资基金披露净值当日计算，最晚不迟于T+3日公告。基金管理人应将计算的基金资产净值和各类基金份额净值发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同的约定和相关法律法规的规定对基金净值予以公布。
    九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
    十、特殊情况的处理
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9项进行估值时，所造成的误差不
    作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算公司、基金管理公司等机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
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    第十四部分基金的收益与分配
    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
    费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    二、基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
    三、基金收益分配原则
    1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
    2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资
    者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资
    者不选择，本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红；本基金Y类份额的收益分配方式是红利再投资；
    3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日
    的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
    4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
    5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
    在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响
    的情况下，基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后，经与基金托管人协商一致调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议。
    四、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
    配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依据相关规定进行公告。
    六、基金收益分配中发生的费用
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    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
    七、实施侧袋机制期间的收益分配
    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定或相关公告。
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    第十五部分基金的费用与税收
    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
    5、基金份额持有人大会费用；
    6、证券账户的开户费、账户维护费用；
    7、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规禁
    止从基金财产中列支的除外；
    8、基金的银行汇划费用；
    9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金A类基金份额管理费按前一日A类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所持有本基金管理人管理的其他基金份额所对应的资产净值后的余额（若为负数，则取
    0）的0.80%年费率计提。本基金Y类基金份额管理费按前一日Y类基金份额的基金资
    产净值扣除前一日该类基金份额所持有本基金管理人管理的其他基金份额所对应的
    资产净值后的余额（若为负数，则取0）的0.40%年费率计提。管理费的计算方法如下：
    H＝E×该类基金份额管理费年费率÷当年天数
    H为该类基金份额每日应计提的基金管理费
    E为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所持有的基
    金管理人管理的其他基金份额所对应的资产净值后的余额，若为负数，则E取0基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径
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    进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
    2、基金托管人的托管费
    本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金A类基金份额托管费按前一日A类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所持有基金托管人托管的其他基金份额所对应的资产净值后的余额（若为负数，则取
    0）的0.15%年费率计提。本基金Y类基金份额托管费按前一日Y类基金份额的基金资
    产净值扣除前一日该类基金份额所持有基金托管人托管的其他基金份额所对应的资
    产净值后的余额（若为负数，则取0）的0.075%年费率计提。托管费的计算方法如下：
    H＝E×该类基金份额托管费年费率÷当年天数
    H为该类基金份额每日应计提的基金托管费
    E为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所持有的基
    金托管人托管的其他基金份额所对应的资产净值后的余额，若为负数，则E取0基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
    上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
    三、基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。
    四、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
    金财产的损失；
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    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、《基金合同》生效前的相关费用；
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    五、实施侧袋机制期间的基金费用
    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书的规定或相关公告。
    六、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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    第十六部分基金的会计与审计
    一、基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年
    度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
    3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
    4、会计制度执行国家有关会计制度；
    5、本基金独立建账、独立核算；
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对确认。
    二、基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相
    关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换
    会计师事务所需根据《信息披露办法》相关规定在指定媒介公告。
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    第十七部分侧袋机制
    一、侧袋机制的实施条件和程序
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。
    基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请于侧袋机制启用日发表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具专项审计意见。
    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
    1、启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构以原基金账户基金份额持
    有人情况为基础，确认侧袋账户持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。
    2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制期间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
    3、申购赎回的具体事项安排见基金管理人届时的相关公告。
    三、实施侧袋机制期间的基金投资基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基准。
    基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组
    合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
    基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
    四、实施侧袋机制期间基金的费用
    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。如法律法规对于侧袋账户资
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    产托管费的收取另有规定的，以法律法规最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。
    基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。
    五、实施侧袋机制期间基金的收益分配
    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
    六、侧袋机制的信息披露
    1、临时公告
    在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利
    益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。
    2、基金净值信息
    基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和频率披露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值。
    3、定期报告
    侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明不作为特定资产最终变现价格的承诺。
    七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
    特定资产恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。
    侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
    八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，
    90万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    可直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。
    91万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第十八部分基金的信息披露
    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
    二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
    会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
    2、对证券投资业绩进行预测；
    3、违规承诺收益或者承担损失；
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
    息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
    五、公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括：
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    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金
    份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说
    明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
    基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
    监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明
    的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
    5、基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。
    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在指定网站上。
    （二）《基金合同》生效公告基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合
    93万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）同》生效公告。
    基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人股东、基
    金管理人高级管理人员或基金经理等人员持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。
    （三）基金净值信息
    《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日后的3个工作日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的3个工作日内，在指定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
    （四）基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金
    份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    （五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
    《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露发起资金提供方持有本基金份额的情况。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，
    94万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内
    持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
    基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    （六）临时报告
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当根据《信息披露办法》相关规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
    2、基金合同终止、基金清算；
    3、转换基金运作方式、基金合并；
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
    7、基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
    人变更；
    8、基金募集期延长或提前结束募集；
    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
    责人发生变动；
    10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基
    金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
    11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
    大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
    95万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
    14、基金收益分配事项；
    15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
    16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
    17、本基金开始办理申购、赎回；
    18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
    20、本基金或某一基金份额暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
    21、发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
    22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
    23、调整基金份额类别设置；
    24、基金推出新业务或服务；
    25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
    产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
    （七）澄清公告
    在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
    （八）清算报告
    基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    （九）基金份额持有人大会决议
    96万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
    （十）投资基金的信息披露基金管理人应在定期报告中披露本基金参与所持有基金的基金份额持有人大会的表决意见。
    基金管理人在定期报告和招募说明书（更新）等文件中设立专门章节披露所持
    有基金以下相关情况，并揭示相关风险：
    1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等；
    2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理
    费、托管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明；
    3、本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合
    并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等；
    4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。
    基金管理人应在定期报告中披露报告期内基金在权益类资产的配置比例情况，并说明是否与预设的下滑曲线存在差异。
    （十一）投资资产支持证券的信息披露
    基金管理人应在基金年报及中期报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
    基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
    （十二）实施侧袋机制期间的信息披露
    本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定或相关公告。
    （十三）本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
    （十四）中国证监会规定的其他信息
    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披
    97万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    露内容与格式准则等法规的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开
    披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
    七、信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
    八、暂停或延迟信息披露的情形
    1、不可抗力；
    2、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
    98万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第十九部分风险揭示
    本基金为混合型基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金的份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险。
    本基金将主要面临以下风险，其中部分或全部风险因素可能对基金份额净值、收益率、和／或实现投资目标的能力造成影响。
    一、市场风险
    1、政策风险
    因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
    2、经济周期风险
    随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
    3、利率风险
    金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
    4、上市公司经营风险
    上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。
    5、通货膨胀风险
    基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
    6、债券收益率曲线变动的风险
    99万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
    7、再投资风险
    市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的价格风险互为消长。
    二、信用风险
    基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付
    到期本息等情况，从而导致基金资产损失。
    三、管理风险
    基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
    有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
    四、流动性风险
    1、基金申购、赎回安排
    投资人具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”和招募说明书“基金份额的申购和赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。
    在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、基金估值被暂停、基金采用摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。
    2、流动性风险评估
    本基金为混合型基金中基金，可投资的资产包括基金份额、股票、债券、货币市场工具等，一般情况下，这些资产市场流动性较好。
    但本基金投资于上述资产时，仍存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓而进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格将股票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不适当的
    100万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    价格卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。
    3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回；如出现连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，可暂停接受基金的赎回申请，对已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项；
    当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份
    额30%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理。具体情形、程序见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“巨额赎回的情形及处理方式”。
    发生上述情形时，投资者面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。
    在本基金暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面临净值波动的风险。
    4、除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资
    者的潜在影响
    除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价以及证监会认定的其他措施。
    暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关规定。若本基金暂停赎回申请，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本基金延缓支付赎回款项，赎回款支付时间将后延，可能对投资者的资金安排带来不利影响。
    短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回费由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7日时会承担较高的赎回费。
    暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的情形”的相关规定。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法知晓本基金的基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回申请，将导致投资者无法申购或
    101万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）赎回本基金。
    采用摆动定价机制的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方法”的相关规定。若本基金采取摆动定价机制，投资者申购基金获得的申购份额及赎回基金获得的赎回金额均可能受到不利影响。
    5、实施侧袋机制风险
    侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
    实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。
    基金不披露侧袋账户份额净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
    基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
    五、操作和技术风险
    基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。
    此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
    102万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    六、合规性风险
    指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
    七、本基金特有的风险
    本基金为养老目标混合型基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险，本基金具有如下特有风险：
    1、无法获得收益甚至损失本金的风险
    “养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。本基金为养老目标日期基金。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且，本基金的基金份额净值随市场波动，即使在临近目标日期或目标日期以后，本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
    本基金不保本，投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，存在无法获得收益甚至损失本金的风险。
    2、本基金采用目标日期策略投资的特有风险
    本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，由于此策略的特殊性，可能产生特殊风险。
    本基金特有的风险主要包括：首先在资产配置上本基金特有的风险主要来源于
    以下方面：一是本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金，间接投资于股票市场与债券市场，但资产配置并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现因此会可能受到影响。二是由于经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。其次，在投资策略方面本基金特有的风险主要在于：一是本基金随着目标期限的接近而相应调整资产配置和投资策略，以逐步降低组合的整体风险，配合投资人实现到期目标的投资策略可能使基金表现在特定时期落后于市场或其他基金。二是
    103万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    下滑曲线调整风险。因基金管理人根据万家目标日期型基金下滑曲线模型计算本基金下滑曲线，当经济情况、技术升级、人口结构等情况发生较大变化时，相关的输入参数会发生改变，基金管理人会根据以上影响因素的变化相应调整下滑曲线。
    3、每笔认申购份额最短期限锁定持有的风险
    本基金对每份基金份额设定的最短持有期限是三年。投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日起三年内不得赎回，但基金合同另有约定的除外，因而投资者持有本基金可能面临流动性风险。
    4、本基金的Y类基金份额为针对个人养老金投资基金业务设立的单独的基金份额类别，投资者仅能通过个人养老金资金账户购买Y类基金份额参与个人养老金投资基金业务。根据个人养老金账户要求，个人养老金投资基金的基金份额申购赎回等款项将在个人养老金账户内流转，投资者未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。具体业务规则请关注基金管理人届时发布的相关公告。
    5、投资基金所特有的风险
    本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的80%，由此可能面临如下风险：
    （1）被投资基金的业绩风险。本基金投资于其他基金的比例不低于基金资产
    的80%，因此本基金投资目标的实现建立在被投资基金本身投资目标实现的基础上。如果由于被投资基金未能实现投资目标，则本基金存在达不成投资目标的风险。
    （2）赎回资金到账时间较晚的风险。本基金的赎回资金到账时间在一定程度
    上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账时间，赎回资金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。
    本基金持有其他公开募集证券投资基金，其估值须待持有的公开募集证券基金净值披露后方可进行，因此本基金的估值和净值披露时间较一般证券投资基金为晚。
    （3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全市场基金，投资于非本基金管
    理人管理的其他基金时，存在本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况，相较于其他基金产品存在额外增加投资者投资成本的风险。
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    （4）投资QDII基金的特有风险。本基金可投资于QDII基金，主要存在如下风
    险：* QDII基金主要投资境外市场，因此本基金投资QDII基金时，将间接承担境外市场波动以及汇率波动的风险；* 按照目前的业务规则，QDII基金的赎回款项将在T+10内进行支付（T为赎回申请日），晚于普通境内基金的支付时间。因此，可能存在QDII基金赎回款到帐时间较晚，本基金无法及时支付投资者赎回款项的风险；*由于投资QDII基金，正常情况下，本基金将于T+2日（T日为开放日）对T日的基金资产净值进行估值，T+3日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认，投资人可于T+4日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况，这将导致投资者承担更长时间基金净值波动的风险。
    （5）可上市交易基金的二级市场投资风险
    本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。
    （6）被投资基金的运作风险
    具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以及
    基金产品设计开发创新风险等。此外，封闭式基金到期转开放、基金清算、基金合并等事件也会带来风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法完全规避基金运作风险。
    （7）被投资基金的基金管理人经营风险基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响。如基金管理人面临的管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。虽然本基金可以通过投资多样化分散这种非系统风险，但不能完全规避。特别地，在本基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全部投资于本基金管理人管理的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资多样化来分散这种非系统性风险。
    （8）被投资基金的相关政策风险
    本基金主要投资于各类其他基金，如遇国家金融政策发生重大调整，导致被投资基金的基金管理人、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基金的收益水平。
    105万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    6、持有基金管理人或基金管理人关联方管理基金的风险
    本基金可投资于基金管理人或基金管理人关联方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人关联方管理的其他基金的相关风险将直接或间接成为本基金的风险。
    7、投资于流通受限证券的风险
    本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁定期，存在潜在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖出所持有的流通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
    8、投资于资产支持证券的风险
    本基金投资范围包括资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
    9、投资于存托凭证投资的风险
    基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险，具体包括但不限于以下风险：
    （1）与存托凭证相关的风险
    1）存托凭证是新证券品种，由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境外基础证券。
    2）基金买入或者持有红筹公司境内发行的存托凭证，即被视为自动加入存托协议，成为存托协议的当事人。存托协议可能通过红筹公司和存托人商议等方式进行修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托人对存托协议作出额外修改。
    3）基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的股东，不能以股东
    身份直接行使股东权利；基金仅能根据存托协议的约定，通过存托人享有并行使分红、投票等权利。
    4）存托凭证存续期间，存托凭证项目内容可能发生重大、实质变化，包括但
    不限于存托凭证与基础证券转换比例发生调整、红筹公司和存托人可能对存托协议
    作出修改，更换存托人、更换托管人、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事
    106万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    先通知的方式，即对基金生效。基金可能无法对此行使表决权。
    5）存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法
    冻结、强制执行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。
    6）存托人可能向存托凭证持有人收取存托凭证相关费用。
    7）存托凭证退市的，基金可能面临存托人无法根据存托协议的约定卖出基础证券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他市场进行公开交易或者转让，存托人无法继续按照存托协议的约定为基金提供相应服务等风险。
    （2）与创新企业发行相关的风险
    创新企业证券首次公开发行的价格可能高于公司每股净资产账面值，或者高于公司在境外其他市场公开发行的股票或者存托凭证的发行价格或者二级市场交易价格。
    （3）与境外发行人相关的风险
    1）红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行规范等事项适用
    境外注册地公司法等法律法规的规定；已经在境外上市的，还需要遵守境外上市地相关规则。投资者权利及其行使可能与境内市场存在一定差异。此外，境内股东和境内存托凭证持有人享有的权益还可能受境外法律变化影响。
    2）红筹公司可能仅在境内市场发行并上市较小规模的股票或者存托凭证，公
    司大部分或者绝大部分的表决权由境外股东等持有，境内投资者可能无法实际参与公司重大事务的决策。
    3）红筹公司存托凭证的境内投资者可以依据境内《证券法》提起证券诉讼，
    但境内投资者无法直接作为红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当地法律制度提起证券诉讼。
    （4）与交易机制相关的风险
    1）境内外市场证券停复牌制度存在差异，红筹公司境内外上市的股票或者存
    托凭证可能出现在一个市场正常交易而在另一个市场实施停牌等现象。
    2）红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价格可能因基本面变化、第三方研
    究报告观点、境内外交易机制差异、异常交易情形、做空机制等出现较大波动，可能对境内证券价格产生影响。
    3）在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司现在及将来境外发行的股
    107万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    票可能转移至境内市场上市交易，或者公司实施配股、非公开发行、回购等行为，从而增加或者减少境内市场的股票或者存托凭证流通数量，可能引起交易价格波动。
    4）基金持有的红筹公司境内发行的证券，暂不允许转换为公司在境外发行的
    相同类别的股票或者存托凭证；基金持有境内发行的存托凭证，暂不允许转换为境外基础证券。
    10、其他投资风险
    本基金的投资风格和决策过程决定了本基金具有其他投资风险。例如，本基金还投资于可转债及可交换债等品种，相应的市场波动也可能给基金财产带来较高的风险。
    11、本基金为发起式基金，《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若
    基金资产净值低于2亿元的，《基金合同》自动终止，不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
    八、其他风险
    1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方
    面不完善而产生的风险；
    2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
    3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导
    致基金资产损失；
    4、其他意外导致的风险。
    108万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二十部分基金的变更、终止与清算
    一、《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
    决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自
    决议生效后根据《信息披露办法》相关规定在指定媒介公告。
    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的；若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行；
    2、基金份额持有人大会决定终止的；
    3、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金
    托管人承接的；
    4、《基金合同》约定的其他情形；
    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
    立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
    人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    109万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将基金财产清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
    能及时变现的，清算期限相应顺延。
    四、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    七、基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    110万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二十一部分基金合同的内容摘要
    一、基金合同当事人的权利、义务
    （一）基金份额持有人的权利、义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
    括但不限于：
    （1）分享基金财产收益；
    （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
    （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
    （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
    （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
    （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
    （7）监督基金管理人的投资运作；
    （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
    括但不限于：
    （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
    （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
    （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
    111万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
    （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
    （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
    （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金份额的金额不少于1000万元，且持有认购的基金份额的期限自基金合同生效之日起不少于3年；
    （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （二）基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
    不限于：
    （1）依法募集资金；
    （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
    （4）销售基金份额；
    （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
    （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
    违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
    （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
    获得《基金合同》规定的费用；
    （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申
    112万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）请；
    （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益
    行使因基金财产投资于证券所产生的权利，在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下，以基金管理人名义直接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利，代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会，无需召开本基金的基金份额持有人大会，法律法规另有规定或基金合同另有约定的除外；
    （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法进行融资；
    （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
    （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
    回、转换、定期定额投资计划、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则；
    （17）在法律法规和本基金合同规定的范围内，在履行适当程序后决定和调整基金的相关费率结构和收费方式；
    （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
    不限于：
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份
    额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管
    113万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
    为基金份额持有人以外的人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
    法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
    或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
    证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
    114万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
    托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （26）建立并保存基金份额持有人名册；
    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （三）基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
    不限于：
    （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
    （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
    （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办理证券、证券投资基金交易资金清算；
    （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
    （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
    （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    115万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
    不限于：
    （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
    格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
    保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
    为基金份额持有人以外的人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
    （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
    （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金
    份额申购、赎回价格；
    （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
    （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明
    基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金
    管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
    （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
    （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
    （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
    （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
    116万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
    会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
    （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
    银行监管机构，并通知基金管理人；
    （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
    （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。
    本基金份额持有人大会暂不设日常机构。
    本基金持有基金召开基金份额持有人大会时，在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人在事先征求基金托管人的意见后可直接参加该基金份额持有人大会并行使相关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人参与本基金所持基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。法律法规另有规定的从其规定。
    在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人可代表本基金的基金份额持有人在符合条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基
    金份额持有人大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有
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    本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。法律法规另有规定的从其规定。
    （一）召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法
    律法规、中国证监会另有规定的除外：
    （1）终止《基金合同》；
    （3）更换基金托管人；
    （4）转换基金运作方式；
    （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
    （6）变更基金类别；
    （7）本基金与其他基金的合并；
    （8）变更基金投资目标、范围或策略；
    （9）变更基金份额持有人大会程序；
    （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
    （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
    （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
    （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无
    实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
    （1）调低除基金管理费、基金托管费以外的其他应由基金承担的费用；
    （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
    （3）调整本基金的申购费率或变更收费方式；
    （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
    （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
    118万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
    （6）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证
    监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、定期定额投资计划、基金交
    易、非交易过户、转托管、转让、质押、收益分配等业务规则；
    （7）在法律法规规定和中国证监会许可的范围内，基金推出新业务或服务；
    （8）新增、减少或调整基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售或调整基金份额分类办法及规则；
    （9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
    （二）会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金
    管理人召集；
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
    开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
    基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
    119万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
    （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
    （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
    （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
    （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
    （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
    （7）召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中
    说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
    式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
    意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
    （四）基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机
    构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
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    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
    （1）亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出示的委托人的
    代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；
    （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有
    效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
    若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
    的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日
    基金总份额的三分之一（含三分之一）。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
    式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
    （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
    （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参
    加收取表决意见的，不影响表决效力；
    （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有
    人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
    若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基
    金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额
    121万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
    （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出
    具表决意见的代理人，同时提交的有关证明文件、受托出具表决意见的代理人出示的委托人的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和
    会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
    3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或
    其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书
    面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    （五）议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
    并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    （1）现场开会
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
    大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人
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    所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
    （2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
    （六）表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
    1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
    权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
    （七）计票
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    1、现场开会
    （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
    有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
    （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
    （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
    （八）生效与公告
    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起根据《信息披露办法》相关规定在指定媒介上公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
    124万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    基金托管人均有约束力。
    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
    1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基
    金份额10%以上（含10%）；
    2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记
    日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于
    在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应
    当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
    5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含
    50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
    6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之
    一以上（含二分之一）通过；
    7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
    之二以上（含三分之二）通过。
    同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
    （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
    条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
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    三、基金合同变更、终止与基金财产的清算
    （一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
    会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自
    决议生效后根据《信息披露办法》相关规定在指定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的；若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行；
    2、基金份额持有人大会决定终止的；
    3、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金
    托管人承接的；
    4、《基金合同》约定的其他情形；
    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    （三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
    立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
    人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
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    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将基金财产清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
    能及时变现的，清算期限相应顺延。
    （四）清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    （五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    （六）基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    （七）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    四、争议的处理和适用的法律
    各方当事人同意，因《基金合同》的订立、内容、履行和解释或与《基金合同》有关的一切争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各
    127万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。
    128万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二十二部分基金托管协议的内容摘要
    一、基金托管协议当事人
    （一）基金管理人
    名称：万家基金管理有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
    邮政编码：200122
    法定代表人：方一天
    成立日期：2002年8月23日
    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号
    组织形式：有限责任公司
    注册资本：叁亿元人民币
    存续期间：持续经营
    经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
    （二）基金托管人
    名称：中国农业银行股份有限公司
    注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
    办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层
    邮政编码：100031
    法定代表人：谷澍
    成立时间：2009年1月15日
    基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
    批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
    注册资本：34998303.4万元人民币
    存续期间：持续经营
    经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办
    理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
    129万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；外汇票据承兑
    和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境
    内证券投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
    围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
    （1）本基金转型为“万家稳健如意混合型基金中基金（FOF）”之前：
    本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括QDII基金、香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券(含可分离交易可转债)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回
    购、资产支持证券、货币市场工具（包括银行存款、同业存单等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：
    本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低
    130万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的合计投资比例不得超过基金资产的60%。本基金对商品基金的投资比例不得超过基金资产的10%；货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    根据万家目标日期策略基金下滑曲线模型，随着目标日期时间的临近，权益类资产（包括股票、股票型基金和混合型基金(指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金)等品种）投资比例逐渐下降。本基金的权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上限，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
    时间段权益类资产合计比例（%）
    基金合同生效日至2023年12月31日34%-59%
    2024年1月1日至2026年12月31日27%-52%
    2027年1月1日至2029年12月31日24%-49%
    2030年1月1日至2032年12月31日22%-47%
    2033年1月1日至2035年12月31日20%-45%
    2036年1月1日以后19%-44%
    （2）本基金转型为“万家稳健如意混合型基金中基金（FOF）”之后：
    本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括QDII基金、香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券(含可分离交易可转债)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回
    购、资产支持证券、货币市场工具（包括银行存款、同业存单等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募
    集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金和混合型基金(指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产
    131万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金）等品种的
    合计投资比例占基金资产的19%-44%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
    （1）本基金转型为“万家稳健如意混合型基金中基金（FOF）”之前：
    1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额不低于
    本基金资产的80%；
    2）本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄
    金ETF)等品种的合计投资比例不得超过基金资产的60%；本基金对货币市场基金的
    投资比例不超过基金资产的15%；本基金对商品基金的投资比例不得超过基金资产
    的10%；
    3）现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现
    金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有其
    他基金中基金；
    5）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有一只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；
    6）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证监
    会认可或批准的特殊基金中基金除外；
    7）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF和商品基金以外，被投资基金的运
    作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基金投资于指数基金、ETF和商品基金的，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近2年没有重大违法违规行为；
    8）除已上市交易的基金产品外，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金
    132万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    等流通受限基金的比例合计不得超过本基金资产净值的10%；
    9）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市值
    不超过基金资产净值的10%；
    10）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
    行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10%；
    11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
    资产净值的10%；
    12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
    13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
    资产支持证券规模的10%；
    14）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
    权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
    15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持
    有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
    17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
    产净值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
    18）本基金的总资产不得超过基金净资产的140%；
    19）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人
    托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
    20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
    15%，因证券市场波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或延期办理赎回申
    请、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制
    133万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上
    市交易的股票合并计算；
    23）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合
    4）、5）项的基金管理人应当在20个交易日内进行调整；除上述3）、4）、5）、15）、
    20）、21）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管
    理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在
    10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形及法律法规另有规定的除外。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
    金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    （2）本基金转型为“万家稳健如意混合型基金中基金（FOF）”之后：
    基金的投资组合应遵循以下限制：
    1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额不低于
    本基金资产的80%；
    2）本基金对股票、股票型基金和混合型基金(指最近连续四个季度披露的基金
    定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金）等品种的合计投资比例占基金资产的19%-44%；
    本基金对货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%；
    3）现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现
    金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有其
    134万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    他基金中基金；
    5）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有一只基金不
    得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；
    6）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证监
    会认可或批准的特殊基金中基金除外；
    7）本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净
    资产应当不低于1亿元；
    8）除已上市交易的基金产品外，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金
    等流通受限基金的比例合计不得超过本基金资产净值的10%；
    9）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市值
    不超过基金资产净值的10%；
    10）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10%；
    11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
    资产净值的10%；
    12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
    13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
    资产支持证券规模的10%；
    14）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
    15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持
    有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
    17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
    产净值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
    135万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    18）本基金的总资产不得超过基金净资产的140%；
    19）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
    20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
    15%，因证券市场波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或延期办理赎回申
    请、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
    展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上
    市交易的股票合并计算；
    23）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合
    4）、5）项的基金管理人应当在20个交易日内进行调整；除上述3）、4）、5）、15）、
    20）、21）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管
    理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在
    10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形及法律法规另有规定的除外。
    基金管理人应当自转型为“万家稳健如意混合型基金中基金（FOF）”之日起6
    个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十
    五条第（十一）项基金投资禁止行为进行监督。
    136万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单
    及其更新，并以双方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人应及时确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人有权向中国证监会报告。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
    制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
    137万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资存款银行进行监督。
    基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，建立投资制度、审慎选择存款银行，做好风险控制；并按照基金托管人的要求配合基金托管人完成相关业务办理。
    （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净
    值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
    收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传
    推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。
    （七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证券进行监督。
    1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
    2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行
    股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券
    不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
    3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。
    4.在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人
    提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：
    拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销
    138万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款
    账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
    5.基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因市场出
    现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托管人经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。
    因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
    6.基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确保证基
    金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。
    7.如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了
    虚假的数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。
    （八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违
    反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
    （九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
    托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行合理解释或举证；对基金托管人
    139万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
    （十一）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保
    护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。
    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基
    金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
    户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指
    令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
    管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
    《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
    在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
    （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
    140万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
    四、基金财产的保管
    （一）基金财产保管的原则
    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产等投资所需账户。
    2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合
    法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
    5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
    6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确
    定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此不承担任何责任。
    7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    （二）基金募集期间及募集资金的验资
    1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。
    2、基金募集期满或基金停止募集时，发起资金提供方认购本基金的金额、发
    起资金提供方承诺其认购的基金份额持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，验资机构需在验资报告中对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师
    141万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）签字方为有效。
    3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规
    定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
    （三）基金资金账户的开立和管理
    1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
    2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根
    据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。
    3、基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
    托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
    5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户
    办理基金资产的支付。
    （四）基金证券账户的开立和管理
    1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
    基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
    2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
    人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备
    付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的
    管理和运用由基金管理人负责。账户开立后，基金托管人应及时将证券账户开通信息通知基金管理人。
    5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，
    142万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
    （五）债券托管账户的开设和管理
    基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
    （六）其他账户的开立和管理
    1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。
    2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
    （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
    基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负
    责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
    （八）与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理
    人、基金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
    五、基金资产净值计算和会计核算
    （一）基金资产净值的计算及复核程序
    1、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。
    各类基金份额净值是指各类基金资产净值分别除以该类基金份额总数后得到的
    143万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    基金份额的资产净值。各类基金份额净值的计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
    基金管理人每估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按《基金合同》约定进行公告。
    2、复核程序
    基金管理人每估值日对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
    1、估值对象
    基金所拥有的证券投资基金的基金份额、股票、债券和银行存款本息、应收款
    项、其它投资等资产及负债。
    2、估值方法
    1）基金估值方法
    （1）非上市基金的估值
    a）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。
    b）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。
    （2）上市基金的估值
    a）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。
    b）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。
    c）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘价估值。
    d）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益
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    计提估值日基金收益。
    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易
    等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：
    a）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
    b）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。
    c）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。
    2)证券交易所上市的有价证券的估值（不包括基金）
    （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券
    价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
    （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。
    （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
    债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；交易所上市实行全价交易的债券（可转换债券除外），选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。
    （4）交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在
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    估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    3)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
    同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。
    （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估
    值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    （3）发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首
    次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    4)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的
    相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
    5)同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
    6)本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选
    定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
    7)本基金持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐
    日确认利息收入。
    8)本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
    9）如有充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
    管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    10）当本基金发生大额申购或者赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
    11)相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
    法律法规以及监管部门的最新规定估值。
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    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
    及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
    基金管理人或基金托管人按估值方法的第9)项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
    （三）基金份额净值错误的处理方式
    （1）当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视
    为该类基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到或超过该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当及时通知基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
    （2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
    *本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计责任方的建议执行，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
    *若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金，就实际向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额，其中基金管理人承担
    50%，基金托管人承担50%。
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    *如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
    *由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
    （3）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算公司
    等机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
    （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。
    （5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业
    有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
    （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
    （1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    （2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
    （4）本基金所投资的大部分基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公告万份基金已实现收益的情形；
    （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。
    （五）基金会计制度按国家有关部门规定的会计制度执行。
    （六）基金账册的建立基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设
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    置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
    （七）基金财务报表与报告的编制和复核
    1、财务报表的编制
    基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编制，基金管理人应于每月终了后5个工作日内完成；基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。季度报告应在每个季度结束之日起15个工作日内编制完毕并予以公告；中期报告在会计年度半年终了后两个月内编制完毕并予以公告；年度报告在会计年度结束后三个月内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    其中对本基金基金产品资料概要的相关要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
    2、报表复核
    基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后7个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后30日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后45日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。
    基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理
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    人提供的报告上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。
    （八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
    六、基金份额持有人名册的保管
    本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益
    登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。
    基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
    基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为15年，法律法规或监管机关另有规定的除外。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
    七、争议解决方式
    因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
    仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
    150万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
    八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    （一）托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
    （二）基金托管协议终止的情形
    1、基金合同终止；
    2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
    3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
    4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。
    （三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组
    (1)自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内，成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货
    相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    (3)在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续
    忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    2、基金财产清算程序
    (1)基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
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    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    (3)对基金财产进行估值和变现；
    (4)编制清算报告；
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计；
    (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    (7)将清算报告报中国证监会备案；
    (8)公告基金清算报告；
    (9)对基金剩余财产进行分配。
    3、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    4、基金财产按下列顺序清偿：
    (1)支付清算费用；
    (2)交纳所欠税款；
    (3)清偿基金债务；
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
    能及时变现的，清算期限相应顺延。
    6、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货
    相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    7、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    152万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二十三部分对基金份额持有人的服务对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和非直销销售机构提供。
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
    一、基金份额持有人投资交易确认服务登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投资记录。
    基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心（不包含通过电子直销系统交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易确认单。
    基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易确认单。
    二、基金份额持有人交易记录查询服务
    基金份额持有人可通过基金管理人网站、客户服务中心查询历史交易记录。
    三、基金份额持有人交易对账单寄送服务
    基金份额持有人交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订制客户寄送。基金管理人已全面开通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。
    四、信息订制服务
    投资者可以通过本基金管理人网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信
    息订制申请，基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可订制的内容如下：
    1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等。
    2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、持有基金周末净
    值、生日祝福等。
    五、资讯服务
    1、客户服务电话
    投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息咨询、账户
    153万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。
    客户服务电话：400-888-0800，95538转6
    客户服务传真：021－38909778
    2、基金管理人网站
    基金管理人的互联网地址：www.wjasset.com
    基金管理人的电子信箱：callcenter@wjasset.com
    投资者也可登录基金管理人网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨询”栏目中，直接提出有关本基金的问题和建议。
    投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募说明书。
    基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏目，力争为投资者提供全方位的专业服务。
    六、本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人客户服务电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
    154万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二十四部分其他应披露事项序号公告事项披露日期万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    12024年10月24日
    (FOF)2024 年第 3 季度报告
    2万家基金管理有限公司旗下基金中期报告提示性公告2024年08月30日
    万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    32024年08月30日
    (FOF)2024 年中期报告万家基金管理有限公司关于旗下部分基金参加江苏银行股份
    42024年07月30日
    有限公司费率优惠活动的公告
    5万家基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告2024年07月18日
    万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    62024年07月18日
    (FOF)2024 年第 2 季度报告万家基金管理有限公司关于调整旗下部分基金在交通银行银
    72024年06月28日
    行股份有限公司定投起点的公告万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在湘财证券开通申
    82024年06月26日
    购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告万家基金管理有限公司关于旗下公开募集证券投资基金更新
    92024年06月25日
    招募说明书和基金产品资料概要的提示性公告万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    102024年06月25日
    （FOF）更新招募说明书 （2024 年第 1 号）万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    112024年06月25日
    （FOF）基金产品资料概要（更新）万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    122024年06月22日
    （FOF）基金经理变更公告万家基金管理有限公司关于旗下公开募集证券投资基金更新
    132024年06月18日
    基金产品资料概要的提示性公告万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    142024年06月18日
    （FOF）基金产品资料概要（更新）万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在光大证券开通申
    152024年05月16日
    购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在东莞证券开通申
    162024年05月15日
    购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告_
    17万家基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告2024年04月19日
    万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    182024年04月19日
    （FOF）2024年第 1 季度报告
    19万家基金管理有限公司旗下基金2023年年度报告提示性公告2024年03月29日
    万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    202024年03月29日
    (FOF)2023 年年度报告万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
    212024年01月19日
    （FOF）2023年第 4 季度报告
    22万家基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告2024年01月19日
    万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增光大银行为销
    232024年01月15日
    售机构并开通转换、基金定投业务的公告
    155万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    万家基金管理有限公司关于旗下基金在麦高证券开通申购、
    242023年11月08日
    转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告
    156万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式
    招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所，投资者可在办公时间查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
    投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募说明书。
    157万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 更新招募说明书（2024年第 2号）
    第二十六部分备查文件
    一、备查文件目录
    1、中国证监会准予本基金注册的文件2、《万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》3、《万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》
    4、法律意见书
    5、基金管理人业务资格批件、营业执照
    6、基金托管人业务资格批件、营业执照
    7、中国证监会要求的其他文件
    二、存放地点
    备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
    三、查阅方式
    投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。
    万家基金管理有限公司
    2024年11月13日
    158