中信建投智享生活混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
    中信建投智享生活混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
    编制日期：2024年11月06日
    送出日期：2024年11月13日
    本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
    作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    一、产品概况基金简称中信建投智享生活基金代码010282
    基金简称A 中信建投智享生活A 基金代码A 010282中信建投基金管理有限基金管理人基金托管人北京银行股份有限公司公司上市交易所及上基金合同生效日2020年11月04日市日期基金类型混合型交易币种人民币运作方式普通开放式开放频率每个开放日基金经理开始担任本基金基金经理的日期证券从业日期周紫光2020年11月04日2010年01月22日
    二、基金投资与净值表现
    （一）投资目标与投资策略
    投资者可阅读本基金招募说明书的“基金的投资”章节了解详细情况。
    本基金主要投资于智享生活主题相关的证券资产，通过多种投资策略的有投资目标机结合，在严格控制风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
    本基金主要投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含主板、中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券）、资
    产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、投资范围
    同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允
    许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
    基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的60%-95%，投资于智享生
    第1页，共5页中信建投智享生活混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
    活主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%，其中分别投资于本基金定义的科技类企业和消费类企业的证券比例均不低于非现金资产的20%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券。
    如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
    本基金采用自上而下的策略，通过对宏观经济基本面（包括经济运行周期、财政及货币政策、产业政策等）的分析判断，和对流动性水平（包括资金面供主要投资策略需情况、证券市场估值水平等）的深入研究，分析股票市场、债券市场、货币市场三大类资产的预期风险和收益，并据此对本基金资产在股票、债券、现金之间的投资比例进行动态调整。
    中国战略新兴产业成份指数收益率×35%+中证内地消费主题指数收益率业绩比较基准
    ×35%+中证综合债指数收益率×30%
    本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券风险收益特征型基金，低于股票型基金。
    （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
    （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
    第2页，共5页中信建投智享生活混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
    注：基金的过往业绩不代表未来表现，数据截止日：2023年12月31日。基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
    三、投资本基金涉及的费用
    （一）基金销售相关费用
    以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
    费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
    金额申购，
    M<100万 1.50%
    单位：元
    金额申购，
    100万≤M<200万 1.20%申购费（前单位：元收费）金额申购，
    200万≤M<500万 0.80%
    单位：元
    金额申购，M≥500万 1000.00元/笔
    单位：元
    N<7天 1.50%
    7天≤N<30天 0.75%
    赎回费
    30天≤N<180天 0.50%
    N≥180天 0.00%
    第3页，共5页中信建投智享生活混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
    注：本基金A类基金份额对持续持有期少于30天的基金份额持有人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于或等于30天但少于3个月（1个月按30天计算）的基金份额持有人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于或等于3个月但少于6个月的基金份额持有人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。赎回费中未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    （二）基金运作相关费用
    以下费用将从基金资产中扣除：
    费用类别收费方式/年费率或金额收取方
    管理费1.20%基金管理人和销售机构
    托管费0.20%基金托管人
    审计费用40000.00会计师事务所
    信息披露费80000.00规定披露报刊
    其他费用详见本基金招募说明书“基金费用与税收”章节
    注：1、年费金额单位：元。
    2、审计费、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终
    实际金额以基金定期报告披露为准。
    3、本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
    （三）基金运作综合费用测算
    若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
    基金运作综合费率（年化）
    1.49%
    注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
    四、风险揭示与重要提示
    （一）风险揭示本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    投资者须了解并承受市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金特有的风险及其他风险。
    本基金特有的风险包括：
    1、本基金作为主要投资于智享生活主题相关证券资产的混合型基金，投资于智享生活主题相关
    证券的比例不低于非现金基金资产的80%，投资风格集中度比较明显，不仅受股票市场系统性风险影响较大，还受投资主题的行业、风格风险影响。当该主题股票整体表现较差时，本基金的净值增长率可能低于市场平均表现；
    第4页，共5页中信建投智享生活混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
    2、股指期货投资风险；
    3、国债期货投资风险；
    4、资产支持证券投资风险；
    5、流通受限证券投资风险；
    6、存托凭证投资风险。
    （二）重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。
    五、其他资料查询方式
    以下资料详见基金管理人网站[网址：www.cfund108.com][客服电话：4009-108-108]
    ●基金合同、托管协议、招募说明书
    ●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告●基金份额净值
    ●基金销售机构及联系方式
    ●其他重要资料
    六、其他情况说明无。
    第5页，共5页